บล.วีบูลล์ ปัดเอี่ยวคดีฟอกเงินคอลเซ็นเตอร์ ย้ำทำธุรกิจโปร่งใส ภายใต้ ก.ล.ต.

จากกรณีตำรวจสอบสวนกลาง (CIB) ได้ทลายขบวนการ ‘ฟอกเงิน-ฟอกคน’ ของกลุ่มคอลเซ็นเตอร์และแอปพลิเคชัน Webull ถูกพาดพิงเชื่อมโยงเกี่ยวกับประเด็นดังกล่าว บริษัทหลักทรัพย์ วีบูลล์ (ประเทศไทย) จำกัด หรือ Webull Thailand บริษัทในเครือของ Webull Corporation (NASDAQ: BULL) ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์

Webull ขอยืนยันว่าบริษัทไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับขบวนการดังกล่าว และบริษัทได้ชี้แจงข้อมูลต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) แล้ว รวมถึงได้ให้ความร่วมมือกับตำรวจมาตั้งแต่ต้น

สาเหตุที่ตกเป็นเป้าเนื่องจาก "ระบบการถอนเงิน" ที่สะดวกรวดเร็ว โดยที่บริษัทได้เพิ่มขีดความสามารถของระบบงาน เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่มิจฉาชีพจะเข้ามาใช้งาน หลังจากมีความร่วมมือกับตำรวจเมื่อช่วงปลายปี 2568 เพื่อเดินหน้าขยายตลาดการลงทุนภายใต้ความมุ่งมั่นที่จะคุ้มครองนักลงทุนและระบบตลาดทุนไทย

นายชลเดช เขมะรัตนา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์ วีบูลล์ (ประเทศไทย) จำกัด ขอยืนยันว่าการดำเนินงานของบริษัทเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ของหน่วยงานกำกับดูแลอย่างเคร่งครัด

โดยได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์จากกระทรวงการคลัง และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงาน ก.ล.ต. โดยสามารถตรวจสอบข้อมูลบริษัทได้ผ่านระบบ License Check ของสำนักงาน ก.ล.ต. 

และหลังจากที่ถูกพาดพิงเชื่อมโยงกับประเด็นการฟอกเงิน บล.วีบูลล์ (ประเทศไทย) ได้ยืนยันข้อเท็จจริงใน 3 ประเด็นสำคัญ ได้แก่

1. บริษัทไม่มีนโยบายรับฝากเงินสดจากลูกค้า และมีการตรวจสอบความสอดคล้องของบัญชีผู้โอน และบัญชีลูกค้า ก่อนทำธุรกรรม
2. กระบวนการยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) เป็นไปตามมาตรฐานที่กำหนดทุกประการ
3. การให้ดอกเบี้ยสำหรับเงินที่พักรอการลงทุนในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ เป็นแนวปฏิบัติปกติของธุรกิจหลักทรัพย์ ซึ่งเป็นไปตามหลักเกณฑ์ของสำนักงาน ก.ล.ต. โดยบริษัทฯ มีการเก็บรักษาเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีธนาคารพาร์ตเนอร์ระดับโลก ซึ่งระบุชัดเจนว่าเป็นบัญชีเพื่อลูกค้า

บริษัทให้ความสำคัญอย่างยิ่งต่อความปลอดภัยต่อสินทรัพย์ของลูกค้า และยังคงมุ่งมั่นดำเนินธุรกิจด้วยความโปร่งใส ยึดมั่นในมาตรฐานกำกับดูแลอย่างเคร่งครัด พร้อมทั้งให้ความร่วมมือกับหน่วยงานภาครัฐและหน่วยงานกำกับดูแลในการป้องกันและปราบปรามการกระทำความผิดดังกล่าวต่อไป

การดำเนินการและแผนของวีบูลล์ในการร่วมป้องกันและปราบปรามขบวนการฟอกเงินข้ามชาติ 

บล.วีบูลล์ (ประเทศไทย) บริษัทในเครือของ Webull Corporation (NASDAQ: BULL) ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์ มีความร่วมมือกับธนาคารพาร์ตเนอร์ระดับโลก ในการวางระบบจัดการเงิน แต่เมื่อพบพฤติกรรมต้องสงสัยจากผู้ใช้งาน เช่น ฝากเงินเข้ามาแล้วไม่ทำการซื้อขาย แต่กลับทำรายการถอนออกทันที เป็นต้น

บริษัทได้มีการประสานงานกับตำรวจ ถึงเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น และแจ้งมาตรการแก้ไขอย่างเร่งด่วน เมื่อช่วงปลายปี 2568 และปัจจุบันได้ยกระดับมาตรฐานความปลอดภัยให้เข้มงวดกว่าเกณฑ์ที่กำหนด เพื่อคุ้มครองนักลงทุนและระบบตลาดทุนไทย และไม่พบปัญหาหรือพฤติกรรมดังกล่าวอีก

โดยบริษัทมีหน้าที่ในการรายงานไปยัง สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

Webull ได้ร่วมกับธนาคารพาร์ตเนอร์ระดับโลก พัฒนาระบบตรวจสอบเชิงรุกเพิ่มเติม ในการตรวจสอบชื่อ หรือหมายเลขบัตรประชาชนของเจ้าของบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ทั้งขาเข้าและขาออกว่าตรงกับเจ้าของบัญชีเงินฝากต้นทางหรือไม่ หากพบว่าไม่ตรงกัน ระบบจะปฏิเสธรายการดังกล่าวทันที โดยไม่ยินยอมให้ธุรกรรมดังกล่าวสำเร็จ รวมถึงมีการตรวจสอบรายชื่อผ่านฐานข้อมูล Blacklist และระบบ World-Check (Refinitiv)

อีกทั้งนำระบบ AI ตรวจสอบพฤติกรรมน่าสงสัยดังกล่าว โดยระบบจะทำการระงับธุรกรรมนั้นไว้ชั่วคราวเพื่อให้เจ้าหน้าที่ตรวจสอบก่อน ขณะเดียวกัน ระบบการคัดกรองลูกค้า (KYC) ของบริษัทมีความเข้มงวดและเป็นไปตามหลักเกณฑ์ ซึ่งระบบมีอัตราการปฏิเสธลูกค้าโดยเฉพาะกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูง เช่น โปรไฟล์การเงินที่ไม่สัมพันธ์กับที่มาของรายได้ เป็นต้น

บริษัทขอยืนยันว่าการดำเนินธุรกิจ ทั้งการให้ดอกเบี้ยจากเงินฝากที่ยังไม่ได้ลงทุนและการเป็นโบรกเกอร์ต่างชาติ เป็นไปตามเกณฑ์ของ ก.ล.ต. อย่างถูกต้องตามกฎหมาย

ขณะเดียวกัน บริษัทก็ปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแลระดับสากล ในฐานะที่เป็นบริษัทในเครือของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาด NASDAQ สหรัฐอเมริกาด้วย

ทางบริษัทฯ จะเดินหน้าและต่อยอดความร่วมมือกับหน่วยงานและเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้อง เพื่อยกระดับมาตรฐานการดำเนินธุรกิจหลักทรัพย์ในประเทศไทย พร้อมสร้างความเชื่อมั่นให้แก่่นักลงทุนไทยในระยะยาว

นวัตกรรมด้านการลงทุนและมาตรฐานการบริหารและกำกับกิจการของ Webull

• การโอนเงินเข้า Webull ต้องทำผ่านบัญชีธนาคารของเจ้าของบัญชีเท่านั้น ไม่รับเงินสด

บล.วีบูลล์ (ประเทศไทย) ไม่เคยเปิดให้ลูกค้าฝากเงินตรงมาที่บริษัทตั้งแต่เริ่มประกอบธุรกิจมา โดยที่กระบวนการฝากเงินของลูกค้าสามารถทำได้ 2 วิธี

1. วิธีการฝากเงินแบบแรก คือการฝากเงินผ่าน Dynamic QR Code ซึ่งได้รับการพัฒนาพิเศษร่วมกับธนาคารพาร์ตเนอร์ระดับโลก ในการตรวจสอบว่าเจ้าของบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ Webull ตรงกับเจ้าของบัญชีเงินฝากต้นทางหรือไม่ โดยลูกค้าสามารถใช้ Mobile Banking App จากธนาคารพาณิชย์ที่ให้บริการ ในการ Scan QR Code เพื่อฝากเงิน เข้าบัญชีบริษัทหลักทรัพย์ ได้ครั้งละไม่เกิน 2 ล้านบาท

2. วิธีการฝากเงินแบบที่สอง คือการผูกบัญชีผ่านระบบ FinNet ของตลาดหลักทรัพย์ฯ โดยการผูกบัญชีผ่านระบบนี้ ทางบริษัทจะส่งคำขอไปยังธนาคารของลูกค้า เพื่อให้ลูกค้ายืนยันผ่าน Mobile Banking App ด้วยตนเอง

• การถอนเงินจาก Webull ทุกครั้ง ระบบจะตรวจสอบว่าเป็นธุรกรรมต้องสงสัยหรือไม่

o ในปัจจุบัน ทุกการถอนเงินของลูกค้า ระบบของบริษัทจะตรวจสอบรายการถอนเงินว่าเป็นธุรกรรมต้องสงสัยหรือไม่ โดยมีการประเมินค่าความเสี่ยงจากพฤติกรรมของลูกค้าผ่าน Internal Scoring Model หากเข้าข่ายว่าเป็นธุรกรรมที่ผิดปกติ ระบบจะระงับการถอนเงินของรายการดังกล่าวทันที เพื่อให้เจ้าหน้าที่ติดต่อลูกค้าและทำการตรวจสอบตัวตน

ตลอดจนที่มาของเงินทุน และวัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรม โดยที่ Internal Scoring Model นั้น ถูกพัฒนามาเพื่อตรวจสอบพฤติกรรมที่อาจเข้าข่ายน่าสงสัย โดยพิจารณาจากปัจจัยหลายด้าน เช่น ความถี่ในการทำรายการฝากหรือถอน จำนวนเงินที่ฝากหรือถอน ความสอดคล้องของธุรกรรมฝากหรือถอน เมื่อเทียบกับพฤติกรรมการลงทุนจริง เป็นต้น

o โดยหากตรวจพบรายการที่มีลักษณะผิดปกติและอาจเข้าข่ายเป็นบัญชีน่าสงสัย บริษัทจะดำเนินการประสานงานกับเจ้าหน้าที่ตำรวจเพื่อตรวจสอบรายชื่อดังกล่าวว่าเกี่ยวข้องกับบัญชีม้าหรือไม่

ทั้งนี้ หากมีเหตุอันควรสงสัยว่าธุรกรรมนั้นอาจเข้าข่ายการฟอกเงิน พนักงานที่ได้รับมอบหมายจะดำเนินการระงับการถอนเงินที่เกี่ยวข้องโดยทันที พร้อมทั้งรายงานต่อฝ่าย Compliance เพื่อพิจารณานำเสนอคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องในการอนุมัติการรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด

o นอกจากการตรวจสอบธุรกรรมการถอนเงินว่าผิดปกติหรือไม่แล้ว ก่อนการถอนเงินครั้งแรกของลูกค้าทุกราย ลูกค้าต้องดำเนินการผูกบัญชี โดยแสดงหลักฐานสำเนาหน้าสมุดบัญชีธนาคาร หรือ Virtual Passbook สำหรับบัญชีธนาคารแบบไม่มีสมุด โดยชื่อเจ้าของบัญชีเงินฝากธนาคารต้องตรงกับชื่อเจ้าของบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่บริษัท

จากนั้น บริษัทจะใช้ระบบการตรวจสอบแบบอัตโนมัติผ่านช่องทางบริการของธนาคารพาร์ตเนอร์ เพื่อยืนยันความถูกต้องของข้อมูลชื่อเจ้าของบัญชี ก่อนอนุมัติการผูกบัญชีเพื่อถอนเงิน 

• Webull กำหนดวงเงินซื้อขายของลูกค้าให้เหมาะสม และมีกระบวนการ EDD และ STR ที่รัดกุม

o บริษัทกำหนดวงเงินเริ่มต้นสำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์ของลูกค้าไว้ที่ 500,000 บาท โดยลูกค้าที่ประสงค์จะเพิ่มวงเงิน ต้องแสดงหลักฐานทางการเงินตามเกณฑ์ของสมาคมบริษัทหลักทรัพย์ไทย ทั้งนี้ บริษัทมีระบบตรวจสอบความสอดคล้อง ระหว่างเงินที่ลูกค้าโอนเข้ามากับสถานะทางการเงินที่ได้ยื่นประกอบการขอวงเงิน

หากพบความผิดปกติ บริษัทจะดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงในเชิงลึก (EDD: Enhanced Due Diligence) ด้วยการติดต่อขอข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้า เช่น การยืนยันข้อมูลอาชีพ แหล่งที่มาของรายได้ รายการเดินบัญชีย้อนหลังและเอกสารประกอบ เป็นต้น

ในกรณีที่ลูกค้ายังคงให้ข้อมูลที่มีข้อสงสัยหรือไม่สอดคล้องกับแหล่งที่มาของรายได้ บริษัทจะนำเสนอคณะกรรมการที่เกี่ยวข้องเพื่อพิจารณาอนุมัติการรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย (STR: Suspicious Transaction Report) ต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดต่อไป

• Webull ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ ก.ล.ต. ในการแบ่งแยกเงินของลูกค้าออกจากเงินของบริษัท โดยได้รับดอกเบี้ยจากธนาคารระดับโลกในอัตรา 3.50% ต่อปี และจ่ายดอกเบี้ยให้ลูกค้าในอัตราไม่เกิน 3.50% ต่อปี ไม่จำกัดจำนวนเงิน

o บริษัทแบ่งแยกเงินของลูกค้าไว้ใน “บัญชีเงินฝากเพื่อลูกค้า” ไม่ปะปนกับบัญชีเงินฝากของบริษัทเอง ทั้งนี้ บริษัทได้ฝากเงินในบัญชีเงินฝากเพื่อลูกค้า ไว้กับธนาคารที่มีความน่าเชื่อถือระดับโลก ซึ่งได้รับดอกเบี้ยในอัตรา 3.50% แบบไม่จำกัดจำนวนเงิน

ดังนั้น ดอกเบี้ยที่บริษัทจ่ายให้กับลูกค้าจึงไม่เกินกว่าดอกเบี้ยที่บริษัทได้รับจากธนาคาร เป็นการปฏิบัติตามเกณฑ์ของสำนักงาน ก.ล.ต. อย่างเคร่งครัด นอกจากนี้ การจ่ายดอกเบี้ยให้กับเงินที่ยังไม่ได้นำไปลงทุน ถือเป็นการดำเนินธุรกิจโดยปกติของบริษัทหลักทรัพย์ ทั้งนี้ไม่ได้เป็นการทำธุรกิจธนาคาร และลูกค้าทราบดีว่าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ไม่ใช่บัญชีเงินฝากธนาคาร 

• Webull บริหารงานโดยผู้บริหารมืออาชีพ ที่มีความน่าเชื่อถือ และมุ่งมั่นที่จะประกอบธุรกิจอย่างยั่งยืน

o บล.วีบูลล์ (ประเทศไทย) เป็นบริษัทในเครือของ Webull Corporation ซึ่งจดทะเบียนใน Nasdaq ซึ่งเป็นตลาดหลักทรัพย์ชั้นนำของโลก โดยที่ Webull Corporation มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่เมือง St. Petersburg รัฐ Florida ประเทศสหรัฐอเมริกา

กรรมการทั้งหมด 6 ท่าน แบ่งออกเป็นสัญชาติอเมริกัน 5 ท่าน และสัญชาติจีน 1 ท่าน ได้แก่

• Anquan Wang สัญชาติจีน
• Anthony Michael Denier สัญชาติอเมริกัน
• Hai Chen Wang สัญชาติอเมริกัน
• Benjamin W. James สัญชาติอเมริกัน
• William Houlihan สัญชาติอเมริกัน
• Walter Bishop สัญชาติอเมริกัน

กรรมการ 4 ท่าน จาก Webull Corporation มีชื่อเป็นกรรมการของ บล.วีบูลล์ (ประเทศไทย) ร่วมกับกรรมการสัญชาติไทย 1 ท่าน

• ชลเดช เขมะรัตนา สัญชาติไทย เป็นกรรมการและผู้จัดการ
• Anquan Wang สัญชาติจีน
• Anthony Michael Denier สัญชาติอเมริกัน
• Hai Chen Wang สัญชาติอเมริกัน
• Benjamin W. James สัญชาติอเมริกัน