K-My Funds โค้ชการลงทุน

พูลศรี เจริญ

อุตสาหกรรมกองทุนรวมบ้านเรามีการแข่งขันกันในทางสร้างสรรค์กันมากขึ้น ทั้งเรื่องผลตอบแทน การออกผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายครอบคลุมการลงทุนทั่วโลก ตลอด จนพัฒนาการให้บริการบนดิจิทัลแพลตฟอร์ม

ล่าสุด บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) กสิกรไทย ได้พัฒนาแพลตฟอร์มใหม่ล่าสุด K-My Funds แอพพลิเคชั่นกองทุนรวมที่ช่วยแนะนำการลงทุนให้พอดีกับผู้ลงทุนด้วย FIT Line และพอร์ตการลงทุนแนะนำ เพื่อให้ผู้ลงทุนไปถึงเป้าหมายง่ายขึ้นด้วยตัวเอง

เท่าที่ได้ลองสัมผัสแอพพลิเคชั่น K-My Funds แล้ว ต้องบอกว่าไม่ใช่แค่แอพที่สร้างมาเพื่อตอบโจทย์เฉพาะการอำนวยความสะดวกในเรื่องการซื้อ-ขาย หรือทำธุรกรรมการลงทุนเพียงอย่างเดียว แต่ออกแบบมาให้เป็นที่ปรึกษาส่วนตัวเรื่องกองทุนรวม พร้อมช่วยสร้างความมั่นใจให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเอง

ความพิเศษของ K-My Funds ที่แตกต่างจากแอพพลิเคชั่นการซื้อขายกองทุนรวมทั่วไป คือ การเชื่อมโยงผู้ลงทุนให้สามารถเข้าถึงคำแนะนำด้านการลงทุนจาก ผู้เชี่ยญชาญโดยเฉพาะ

โปรแกรมจะมีการแนะนำพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสม เปรียบเทียบกับพอร์ตการลงทุนในปัจจุบันของผู้ลงทุน และแสดงผลการวิเคราะห์ออกมาในรูปแบบของกราฟและเส้น FIT Line ซึ่งจะเป็นเส้นชี้วัดถึงผลตอบแทนของพอร์ตลงทุนที่แนะนำ โดยผ่านกระบวนการวิเคราะห์มาแล้วว่าพอดีและเหมาะสมกับระดับความเสี่ยงของผู้ลงทุน

แอพพลิเคชั่น K-My Funds จึงเปรียบเสมือนโค้ชที่คอยสร้างแนวทางการลงทุน ให้ผู้ลงทุนสามารถติดตามและปรับเปลี่ยนรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมได้ด้วยตนเอง

วศิน วณิชย์วรนันต์ ประธานกรรมการบริหาร บลจ.กสิกรไทย ให้ข้อมูลว่า การจะบรรลุเป้าหมายการลงทุนมีปัจจัยสำคัญแห่งความสำเร็จอยู่ 3 อย่าง คือ การ ตั้งเป้าหมายที่เหมาะสม ระยะเวลาการลงทุน และการ กระจายการลงทุนที่เหมาะสมประกอบกัน

จากการเก็บรวบรวมข้อมูลของ บลจ.กสิกรไทย พบว่าลูกค้าส่วนใหญ่ยังมีการกระจายลงทุนที่ไม่เหมาะสม โดยมีถึง 2 ใน 3 ของลูกค้าทั้งหมดที่ลงทุนในกองทุนเพียงประเภทเดียว โดย 1 ใน 3 ของลูกค้ากลุ่มนี้ลงทุนในกองทุนที่ต่ำกว่าระดับความเสี่ยงที่เหมาะกับตัวเอง ทั้งนี้ยังไม่นับรวมกลุ่มลูกค้าที่ลงทุนเกินกว่าระดับความเสี่ยงที่รับได้

ในแอพดังกล่าวจึงได้มีการออกแบบ FIT Line เข้ามาช่วยกำหนดทิศทางการลงทุนที่พอดี ทั้งการกระจาย การลงทุนและกำหนดความเสี่ยงที่เหมาะสมเพื่อให้ ผู้ลงทุนมั่นใจมากขึ้น และสามารถไปถึงเป้าหมายการลงทุนที่ต้องการ

สำหรับเส้น FIT Line จะแบ่งตามความเสี่ยงเป็น 4 ระดับ ได้แก่ FIT Line S เหมาะกับผู้ลงทุนที่รับความเสี่ยงในระดับ 1-2 FIT Line M เสี่ยงระดับ 3-4 FIT Line L เสี่ยงระดับ 5-6 และ FIT Line XL เสี่ยงระดับ 7-8

โดยเส้น FIT Line ทั้ง 4 แบบ เกิดขึ้นจากการคำนวณผลตอบแทนของพอร์ตลงทุนแนะนำ ซึ่งมีการวิเคราะห์ข้อมูลย้อนหลังในอดีต 10 ปี พร้อมคาดการณ์ภาวะเศรษฐกิจ ตลาดเงินตลาดทุน ในช่วง 3 ปีข้างหน้า เพื่อคำนวณหาพอร์ตการลงทุนและกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดภายใต้ความผันผวนที่ต่ำที่สุด ดังนั้นเมื่อผู้ลงทุนมีการปรับพอร์ตตามที่แนะนำภายใต้ระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม จึงมั่นใจได้ว่าเส้น FIT Line จะสามารถใช้วัดผลการดำเนินงานของพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุด

นอกจากนี้ K-My Funds ยังรวบรวมบริการและเครื่องมือการลงทุนต่างๆ ของ บลจ.กสิกรไทยมาไว้บนแอพพลิเคชั่น เพื่ออำนวยความสะดวกให้ผู้ลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลการลงทุนได้สะดวกและง่ายขึ้น ทำได้ทุกที่ทุกเวลา ทั้งบริการด้านธุรกรรมต่างๆ อาทิ การซื้อ-ขาย-สับเปลี่ยน การตรวจสอบรายการเคลื่อนไหวต่างๆ บริการค้นหาข้อมูลกองทุน รวมถึงการเช็กพอร์ตการลงทุนในปัจจุบันและข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังของผู้ลงทุนด้วย

สำหรับผู้ลงทุนที่สนใจสามารถดาวน์โหลดแอพพลิเคชั่น K-My Funds ได้แล้วตั้งแต่วันนี้ ผ่าน App Store ในระบบ iOS และ Play Store ในระบบ Android โดยไม่เสียค่าบริการใดๆ

บลจ.กสิกรไทยยังได้จัดโปรโมชั่นสำหรับผู้ที่ดาวน์โหลดและลงทะเบียนใช้งานตั้งแต่วันที่ 14 ก.ย.-31 ต.ค. 2560 จะได้สิทธิรับโชค 2 ต่อ โดยจะประกาศรายชื่อผู้โชคดีที่ได้รับรางวัลผ่านทางเว็บไซต์ www.kasikornasset.com ในวันที่ 15 พ.ย. 2560 หรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บลจ.กสิกรไทย โทร. 02-673-388