CIMBชูสำรองเลี้ยงชีพตามอายุ

บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ปลื้มกองสำรองเลี้ยงชีพเจ๋ง มีนโยบายสมดุลตามอายุแห่งเดียว หนุนเอยูเอ็มทะลุ 1 แสนล้าน ก.ค.นี้

นายจุมพล สายมาลา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล เปิดเผยว่า บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ยังเป็น บลจ.เดียวในประเทศไทยที่มีนโยบายลงทุนแบบสมดุลตามอายุ (Target Date Fund) สำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

“จากการที่เรามีนโยบายสมดุลตามอายุและฝีมือการบริหาร ทำให้ในเดือน ก.ค.นี้จะมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัทเอกชนขนาดใหญ่ มูลค่าประมาณ 2.6 หมื่นล้านบาท เข้ามาเซ็นสัญญาให้เราบริหารกองทุนและยังมีกองทุนส่วนบุคคลประมาณ 5,000 ล้านบาท ทำให้สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (เอยูเอ็ม) ของบริษัทเกิน 1 แสนล้านบาท” นายจุมพล กล่าว

ปัจจุบัน บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล มีเอยูเอ็มประมาณ 8.6 หมื่นล้านบาท โดยเป็นกองทุนรวม 6 หมื่นล้านบาท กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 2.5 หมื่นล้านบาท และกองทุนส่วนบุคคลอีก 1,000 ล้านบาท

นายวิน พรหมแพทย์ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล กล่าวว่า กระบวนการจัดทำนโยบายการลงทุนแบบสมดุลตามอายุสำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพไม่ใช่เรื่องง่าย แต่ได้เรียนรู้จาก บลจ.พรินซิเพิล ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นหลักและนำมาประยุกต์ให้เข้ากับระดับการยอมรับความเสี่ยงของคนไทย โดยลดสัดส่วนลงทุนในหุ้นเหลือประมาณ 50% ของพอร์ตสำหรับวัยเริ่มทำงาน จากนั้นทยอยลดสัดส่วนลงอีกเมื่ออายุมากขึ้น

“ตอนนี้นโยบายสมดุลตามอายุจะเป็นหนึ่งในทางเลือกลงทุน ซึ่งสมาชิกกองทุนเลือกได้ และแม้ว่าจะยังไม่มีกฎหมายบังคับให้แผนสมดุลตามอายุเป็นแผนหลักหรือแผนเริ่มต้นสำหรับสมาชิกที่ไม่ได้เลือกแผนลงทุนเอง แต่เราสนับสนุนให้คณะกรรมการกองทุนกำหนดให้เป็นแผนหลัก เพราะช่วยให้สมาชิกมีโอกาสได้รับเงินหลังเกษียณมากกว่าการลงทุนเฉพาะตราสารหนี้ โดยเฉพาะสมาชิกที่อายุไม่มาก” นายวิน กล่าว

อย่างไรก็ตาม ยอมรับว่าสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพยังเลือกนโยบายสมดุลตามอายุไม่มากนัก โดยมีมูลค่าเพียง 1,000 ล้านบาท จาก 2.5 หมื่นล้านบาท สมาชิก 8,000 ราย นายจ้างมากกว่า 40 ราย

ด้าน นางดวงมน จึงเสถียรทรัพย์ ผู้ช่วยเลขาธิการ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กล่าวว่า ก.ล.ต.มีแนวคิดที่จะกำหนดให้นโยบายสมดุลตามอายุเป็นแผนหลักสำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ แต่ยังไม่สามารถทำได้ เนื่องจากขณะนี้มีเพียง บลจ.เดียวที่มีนโยบายดังกล่าว

“เมื่อก่อนคิดกันว่า การมีนโยบายหลากหลายให้สมาชิกกองทุนเลือกจะเป็นเรื่องดี แต่มีสมาชิกที่เลือกนโยบายที่เหมาะสมเพียง 31% จากทั้งหมดที่สามารถเลือกนโยบายได้ ทำให้ 2 ปีก่อนจึงกลับมาศึกษากันใหม่ และเห็นว่านโยบายสมดุลตามอายุน่าจะเป็นคำตอบที่ดี แต่ถ้าต้องแก้กฎหมายบังคับเป็นนโยบายลงทุนหลักกลัวจะกลายเป็นการล็อกสเปกและบางส่วนก็บอกว่า กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเป็นการออมภาคสมัครใจแล้วจะมาบังคับให้เลือกนโยบายลงทุนได้อย่างไร” นางดวงมน กล่าว