รัสเซียเจอ'อาวุธนิวเคลียร์ทางการเงิน' กลายเป็นประเทศนอกคอกของเศรษฐกิจโลก

สหรัฐฯ อังกฤษ และสหภาพยุโรป คว่ำบาตรรัสเซียเมื่อวันเสาร์ ขณะที่รัสเซียยังคงโจมตียูเครน โดยระบุว่าพวกเขาจะบล็อกการเข้าถึงระบบการชำระเงินระหว่างประเทศคือระบบ SWIFT

ทั้งนี้ สหรัฐฯ อังกฤษ ยุโรป และแคนาดาให้คำมั่นที่จะกันธนาคารรัสเซียบางแห่งออกจากระบบการชำระเงิน SWIFT โดยปรับใช้สิ่งที่รัฐมนตรีกระทรวงการคลังของฝรั่งเศสเรียกก่อนหน้านี้ว่า "อาวุธนิวเคลียร์ทางการเงิน" เนื่องจากความเสียหายที่จะเกิดกับทั้งรัสเซียและคู่ค้าของรัสซีย

การคว่ำบาตรแบบพิเศษของชาติตะวันตกเพื่อตัดธนาคารรัสเซียออกจากระบบโลก และขัดขวางธนาคารกลางของประเทศ ทำให้มอสโกเป็น "คนนอกคอก" ทางการเงินที่ต้องเผชิญกับรูเบิลใน "ภาวะตกต่ำ" เจ้าหน้าที่อาวุโสของสหรัฐฯ กล่าว

"รัสเซียกลายเป็นประเทศนอกคอกของเศรษฐกิจและการเงินโลก" เขากล่าวกับเอเอฟพี และธนาคารกลางรัสเซียตอนนี้ "ไม่สามารถสนับสนุนเงินรูเบิลได้"

“มีเพียงปูตินเท่านั้นที่สามารถตัดสินใจได้ว่าเขาจะยอมจ่ายแพงแค่ไหน” เจ้าหน้าที่กล่าว พร้อมเสริมว่ากองกำลังเฉพาะกิจจะ “ล่า” เรือยอทช์ เครื่องบินไอพ่น รถหรู และบ้านหรูของผู้มีอำนาจของรัสเซีย

ได้มีการประกาศอะไรไปแล้วบ้าง?

มาตรการคว่ำบาตรครั้งล่าสุดเกิดขึ้นหลังจากกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุว่ากำลังกำหนดเป้าหมาย "โครงสร้างพื้นฐานหลัก" ของระบบการเงินของรัสเซีย โดยคว่ำบาตรธนาคารที่ใหญ่ที่สุด 2 แห่ง ได้แก่ Sberbank และ VTB ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ นอกจากนี้ ในรายการคว่ำบาตรยังมีธนาคาร  Otkritie, Sovcombank และ Novikombank และผู้บริหารระดับสูงบางคนของธนาคารของรัฐ

ธนาคารสหรัฐต้องตัดสัมพันธ์กับธนาคารตัวแทน ซึ่งอนุญาตให้ธนาคารชำระเงินระหว่างกันและเคลื่อนย้ายเงินไปทั่วโลก กับ Sberbank ผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดของรัสเซียภายใน 30 วัน เจ้าหน้าที่ในวอชิงตันยังใช้เครื่องมือการคว่ำบาตรที่ทรงอิทธิพลที่สุดของรัฐบาล โดยเพิ่ม VTB, Otkritie, Novikombank และ Sovcombank ลงในรายการ Specially Designated Nationals (SDN) การเคลื่อนไหวดังกล่าวทำให้ธนาคารต้องออกจากระบบการเงินของสหรัฐฯ โดยปริยาย ห้ามการค้ากับชาวอเมริกัน และระงับทรัพย์สินในสหรัฐฯ

มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ยังกำหนดเป้าหมายธนาคารของรัฐเบลารุส 2 แห่ง ได้แก่ Belinvestbank และ Bank Dabrabyt ฐานที่สนับสนุนการโจมตีของมอสโก

การคว่ำบาตรของสหรัฐฯ เกิดขึ้นไม่นานหลังจากที่รัฐบาลอังกฤษกล่าวว่าจะกำหนดให้อายัดสินทรัพย์ธนาคารรัสเซียรายใหญ่ทุกแห่ง รวมทั้ง VTB และห้ามบริษัทรัสเซียรายใหญ่ไม่ให้ระดมทุนในอังกฤษ

บอริส จอห์นสัน นายกรัฐมนตรีอังกฤษ ระบุว่า ธนาคารของรัสเซียจะถูกตัดออกจากตลาดเงินปอนด์สเตอร์ลิงและการชำระเงินแบบหักบัญชี

สหราชอาณาจักรยังประกาศระงับทรัพย์สินและห้ามการเดินทางแก่สมาชิกของกลุ่มชนชั้นสูงทางการเมืองและการเงินของรัสเซีย รวมถึงคนรวยรัสเซียผู้ที่ชอบใช้ชีวิตในลอนดอนที่รุ่งเรืองเฟื่องฟูมาอย่างยาวนาน

บุคคล นิติบุคคล และบริษัทในเครือมากกว่า 100 รายจะถูกคว่ำบาตรในที่สุด

ประธานคณะกรรมาธิการยุโรป อูร์ซูลา ฟอน เดอร์ เลเยน กล่าวเมื่อวันศุกร์ ผู้นำสหภาพยุโรปได้ตกลงคว่ำบาตรมอสโกที่กำหนดเป้าหมาย 70% ของตลาดการธนาคารรัสเซีย, 

สหภาพยุโรปกำหนดห้ามการออกพันธบัตร หุ้นหรือเงินกู้ในสหภาพยุโรปสำหรับการรีไฟแนนซ์ Alfa Bank และ Bank Otkritie หลังจากการแช่แข็งทรัพย์สินที่ Rossiya Bank, Promsvyazbank และ VEB เมื่อต้นสัปดาห์

อย่างไรก็ตาม ธนาคารชั้นนำของรัสเซีย 3 อันดับแรก ได้แก่ Sberbank, VTB และ Gazprombank ไม่ได้เผชิญกับการอายัดทรัพย์สินของสหภาพยุโรป

สหภาพยุโรปยังกำหนดวงเงิน 100,000 ยูโร (112,700.00 ดอลลาร์) สำหรับบัญชีธนาคารในสหภาพยุโรปของพลเมืองรัสเซียซึ่งจะไม่ได้รับอนุญาตให้ซื้อหุ้นในสกุลเงินยูโร

ห้ามรีไฟแนนซ์รัฐวิสาหกิจของรัสเซียในสหภาพยุโรป ยกเว้นสาธารณูปโภคบางอย่าง เครือข่ายการชำระราคาหลักทรัพย์ในสหภาพยุโรปจะไม่ได้รับอนุญาตให้ให้บริการแก่คู่สัญญาในรัสเซีย

จะเกิดอะไรขึ้นต่อไป?

ธนาคารขนาดใหญ่ของรัสเซียมีการบูรณาการเข้ากับระบบการเงินโลกอย่างลึกซึ้ง ซึ่งหมายความว่าการคว่ำบาตรสถาบันที่ใหญ่ที่สุดอาจสะเทือนได้ไกลเกินขอบเขต การตัดออกจาก SWIFT จะทำให้การทำธุรกรรมยากขึ้นและมีค่าใช้จ่ายมากขึ้น

แต่ยังคาดมาตรการนี้ว่าจะทำร้ายคู่ค้าของประเทศในยุโรปและที่อื่นๆ ด้วย ขณะที่รอรายละเอียดเพิ่มเติม เยอรมนีเสนอเมื่อวันเสาร์ว่าพันธมิตรกำลังมองหา "การจำกัดเป้าหมายและการทำงานของ SWIFT" เพื่อจำกัดความเสียหายหลักประกัน

การแบนจาก SWIFT จะมาเป็นอันดับแรกเหนือการคว่ำบาตรอื่นๆ โดยจะจำกัดความสามารถของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของรัสเซียบางแห่งในการทำธุรกิจในระดับสากล

กระทรวงการคลังสหรัฐกล่าวว่าการคว่ำบาตรในวันพฤหัสบดีจะขัดขวางธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ต่อวันที่ดำเนินการโดยสถาบันการเงินของรัสเซีย โดยรวมแล้ว สถาบันเหล่านี้ดำเนินการธุรกรรม forex มูลค่าประมาณ 46 พันล้านดอลลาร์ โดย 80% เป็นสกุลเงินดอลลาร์ “ธุรกรรมเหล่านั้นส่วนใหญ่จะหยุดชะงัก” แถลงการณ์ระบุ

มาตรการคว่ำบาตรมีเป้าหมายเกือบ 80% ของสินทรัพย์ด้านการธนาคารทั้งหมดในรัสเซีย

ด้าน Sberbank กล่าวว่าได้เตรียมพร้อมสำหรับสถานการร์ใดๆ ที่ะจเกิดขึ้นแล้ว

VTB กล่าวว่าได้เตรียมพร้อมสำหรับสถานการณ์ที่รุนแรงที่สุด

Sovcombank, Otkritie และ Novikombank ไม่ตอบกลับคำร้องขอความคิดเห็น สถานทูตรัสเซียในสหรัฐอเมริกาไม่ได้ตอบกลับคำร้องขอความคิดเห็นทันทีจากสำนักข่าวรอยเตอร์ส

ใครจะได้รับผลกระทบมากที่สุด?

ธนาคารและเจ้าหนี้ตะวันตกกลัวว่ารัสเซียจะถูกบล็อกจาก SWIFT ซึ่งมีสถาบันการเงินมากกว่า 11,000 แห่งใช้ในกว่า 200 ประเทศ

การเคลื่อนไหวดังกล่าวจะส่งผลกระทบอย่างหนักต่อธนาคารรัสเซีย แต่ผลที่ตามมานั้นซับซ้อน เจ้าหน้าที่ของตะวันตกกล่าวว่าการปิดกั้นรัสเซียเป็นเรื่องยากในทางเทคนิคและจะส่งผลเสียต่อคู่ค้า มีการวิตกกังวล เช่น เกี่ยวกับวิธีการชำระเงินสำหรับการนำเข้าพลังงานของรัสเซียและการชำระเงินให้กับเจ้าหนี้ต่างประเทศจะได้รับหรือไม่

นักวิเคราะห์กล่าวว่าสถาบันของรัสเซียสามารถรับมือกับการคว่ำบาตรได้ดีกว่าเมื่อ 8 ปีก่อน แม้ว่าจะไม่ได้หมายความว่าสถาบันเหล่านั้นจะไม่เจ็บปวดก็ตาม

ธนาคารต่างประเทศใดกระทบมากที่สุด?

ธนาคารต่างประเทศหลายแห่งลดการเกี่ยวข้องกับรัสเซียอย่างมีนัยสำคัญตั้งแต่ผนวกไครเมียในปี 2557 แต่ธนาคารตะวันตกหลายแห่งมีส่วนเกี่ยวข้องกับข้อตกลงและมีความสัมพันธ์อื่น ๆ

หุ้นของธนาคารที่มีการดำเนินงานที่สำคัญในรัสเซียเช่น Raiffeisen Bank International ของออสเตรียและ Societe Generale ของฝรั่งเศสได้รับผลกระทบอย่างหนักเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว

ธนาคารในอิตาลีและฝรั่งเศสต่างก็มีหนี้ค้างชำระในรัสเซียประมาณ 25 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สามของปี 2564 โดยอิงจากตัวเลขของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ

ธนาคารออสเตรียมีเงินทุน 17.5 พันล้านดอลลาร์ ที่เปรียบเทียบกับ 14.7 พันล้านดอลลาร์ในส่วนของสหรัฐอเมริกา