RMF น่าลงทุนส่งท้ายปี 2015

โดย ธนัฐ ศิริวรางกูร นักวางแผนการเงินอิสระ

หลังจากในครั้งที่แล้ว ที่ผมได้พูดถึงกองทุน RMF ว่าเป็นเครื่องมือในการช่วงเหลือเรื่องเกษียณได้เป็นอย่างดี ดังนั้นเวลาซื้อกองทุน LTF/RMF นั้น เราควรที่จะซื้อ RMF ก่อน ซึ่งฟังดูแล้วอาจจะไม่คุ้น หรือ ขัดกับความรู้สึก แต่เพื่อให้แน่ใจว่า เราจะมีเงินเกษียณเพียงพอ การลงทุนในกองทุน RMF จึงมองข้ามไม่ได้เลย และถ้าเรามีเงินเกษียณเพียงพอแล้ว จะทำให้เราสามารถลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงได้อย่างสบายใจมากขึ้น จากนั้นเราจึงค่อยเลือกกองทุน LTF ที่เน้นการลงทุนในหุ้น และมีความเสี่ยงสูงครับ

การลงทุนใน RMF นั้นเป็นการลงทุนระยะยาวเพื่อการเกษียณ จึงเป็นที่มาว่ากองทุน RMF จึงมีตัวเลือกที่หลากหลาย ทั้งกองทุนที่ลงทุนในตราสารหนี้ กองทุนรวมแบบผสม กองทุนอสังหา ฯ กองทุนทอง รวมถึงกองทุนหุ้นไทยและต่างประเทศด้วย

แต่อย่างไรก็ตามเนื่องจากผมยังมีมุมมองที่ดีและมีความเชื่อมั่น ต่อบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นไทย และสำหรับนักลงทุนที่อาศัยอยู่ในประเทศไทยนั้น การลงทุนระยะยาวกับตลาดหุ้นไทยนั้นน่าจะเป็นอะไรที่ติดตามได้ง่าย รวมถึงได้ผลตอบแทนที่ดี และถ้านักลงทุนมีระยะเวลาก่อนการเกษียณค่อนข้างนาน หรือ มีระยะเวลาเกิน 7 ปีขึ้นไป การลงทุนในหุ้นก็ยังเป็นอะไรที่น่าสนใจเพื่อเพิ่มผลตอบแทนให้สูงขึ้นครับ ดังนั้นในครั้งนี้ผมจึงขอกล่าวถึง RMF กองทุนหุ้นไทยนะครับ

ก่อนอื่นเรามาดูว่ามีกองทุนหุ้น RMF กองทุนไหนที่เข้าตากันบ้าง และแต่ละกองทุนมีความน่าสนใจอย่างไรกันครับ

BERMF (บลจ.บัวหลวง)

เป็นกองทุนหุ้น RMF ที่มีสไตล์การเลือกหุ้นที่เป็นหุ้นขนาดใหญ่ และลงทุนจากปัจจัยพื้นฐานที่ดี มีราคาถูกกว่ามูลค่าที่แท้จริง มีการกระจายหุ้นที่ถืออยู่ค่อนข้างมาก ไม่ซื้อขายหุ้นบ่อยเกินไป และค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการกองทุนที่ไม่แพง จึงทำให้กองทุน BERMF จากบัวหลวงกองทุนนี้จึงมีผลตอบแทนที่ดี ในระยะ 5 ปีย้อนหลังที่ดีมาก ในขณะที่ความผันผวนของกองทุนนั้นก็ถือว่าค่อนข้างต่ำ ทำให้นักลงทุนที่ไม่ชอบความผันผวนสูง ๆ  และต้องการลงทุนระยะยาวนั้น คงต้องศึกษา และมองกองทุนนี้เป็นอันดับแรก ๆ เลยครับ

สำหรับผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีของกองทุน BERMF ติดลบ 5.3387% ย้อนหลัง 3 ปี อยู่ที่ 17.8798% และย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 99.2506% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง 3-5 ปีจาก siamchart ณ วันที่ 18 พ.ย.2558

IN-RMF (บลจ.บัวหลวง)

โครงสร้างพื้นฐานนับว่าเป็นสิ่งที่สำคัญต่อการพัฒนาประเทศ ซึ่งหลังจากนี้ไปผมคิดว่าโครงสร้างพื้นฐานของประเทศไทยน่าจะพัฒนาไปได้ไกล เพระาว่าการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานนั้นก็ยังคงจะเป็นตัวช่วย ขับเคลื่อนเศรษฐกิจของประเทศเรา จึงมีการลงทุนต่อเนื่องจากภาครัฐฯ อย่างที่เริ่มเห็นแล้วว่ามีการส่งเสริมให้มี ทางรถไฟรางคู่ และ ความเร็วสูงให้เกิดขึ้น ดังนั้นการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานในระยาวจึงเป็นสิ่งที่น่าสนใจครับ

ทำให้กองทุน IN-RMF ก็น่าจะเป็นตัวเลือกที่ดี และกองทุนนี้น่าจะตอบโจทย์นักลงทุนที่อยากได้ผลตอบแทนระยาวที่น่าพอใจ หุ้นในพอร์ตกองทุนส่วนใหญ่เป็นหุ้นขนาดกลาง มีการปรับสัดส่วนหุ้นในพอร์ตบ้าง แต่ก็ไม่บ่อยมาก และเหมาะกับคนที่สามารถรับความผันผวนจากการลงทุนในกลุ่มธุรกิจที่ความเสี่ยงมากกว่ากองทุนรวมหุ้นปกติได้ครับ

สำหรับผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีของกองทุน IN-RMF ติดลบ 9.5075%  ย้อนหลัง 3 ปี อยู่ที่ 20.333% และย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 81.228% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง 3-5 ปีจาก siamchart ณ วันที่ 18 พ.ย.2558

ABSC-RMF (บลจ.อเบอร์ดีน)

สไตล์การลงทุนของ กองทุน ABSC-RMF นี้ก็ไม่น่าจะแตกต่างจากกองทุนหุ้นของ อเบอร์ดีน กองทุนอื่น ๆ  กองทุน ABSC-RMF นั้นจะเน้นลงทุนในหุ้นขนาดกลางที่มีราคาถูกกว่ามูลค่าที่แท้จริง เน้นถือยาว และมีอัตราการเปลี่ยนแปลงหุ้นในพอร์ตของกองทุนต่ำมาก และทำให้กองทุนนี้จึงนับได้ว่ามีความผันผวนต่ำที่สุดในกลุ่มกองทุน RMF ประเภทเดียวกัน ในขณะที่ผลตอบแทนในระยะยาวนั้นก็ถือว่าอยู่ใน อันดับต้น ๆ เลยทีเดียวครับ คนไหนชอบหุ้นพื้นฐานดี ถือนาน ๆ แล้วสบายใจละก็ กองทุนนี้ก็เป็นตัวเลือกที่ดีมากครับ

กองทุนหุ้น RMF จากแต่ละ บลจ. นั้นจะมีการดำเนินงานในระยะยาว ๆ ค่อนข้างดี เพราะว่าผู้จัดการกองทุนมักจะมองการลงทุนในระยะยาวเป็นหลัก จึงเลือกหุ้นที่มีอนาคต โอกาสที่จะบริษัทจะเจ๊งไปมีน้อยทำให้ความเสี่ยงต่ำลงไปอีกด้วยครับ  ที่สำคัญกองทุนหุ้น RMF กองทุนจากบลจ. อื่น ๆ ก็มีความน่าสนใจไม่แพ้กันครับ เช่นจาก บลจ. UOB และ จาก บลจ. ภัทร ใครสนใจกองทุนไหน ก็สามารถเลือกซื้อ เลือกหาได้ตามใจชอบเลยครับ ขอเพียงแค่ให้เข้าใจ และรู้ว่ากองทุนที่ตนเองถืออยู่ ไปถือหุ้นตัวไหน และมีความเสี่ยงด้านไหนบ้างด้วยนะครับ

สำหรับผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีของกองทุน ABSC-RMF ติดลบ 11.1678% ย้อนหลัง 3 ปี อยู่ที่ 13.8293% และย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 79.4783% ข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลัง 3-5 ปีจาก siamchart ณ วันที่ 18 พ.ย.2558