ตลาดหุ้นปรับฐาน ..น่ากลัวจังเลย

โดย....ภาววิทย์ กลิ่นประทุม ที่ปรึกษาการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์ บัวหลวง จำกัด (มหาชน)

อันนี้เป็นเรื่องเล่าของช่วงเวลา 5 ปีที่ผ่านมา เวลานั้นผมกลับเมืองไทยแล้วมืดแปดด้าน ไม่รู้ว่าจะเอายังไงกับอนาคต ..เรียกจุดนั้นว่า “จุดที่เจ๊งจนมึน” -- คุณเคยเป็นไหม มันจะมีจุดนึงในชีวิต ที่ทำอะไรก็ผิด แย่ทุกด้าน พังทุกอย่าง นั่นแหละ “ฟินโคตร”

ใช่!! ทุกคนเคยผ่านช่วงที่เลวที่สุด แต่เชื่อไหม ผมบอกเลยว่า นั่นคือ บทเรียนที่ดีที่สุดที่เกิดขึ้นกับผม ..เพราะ หลังจากจุดนั้น ผมไม่กลัวความล้มเหลวอีกเลย เพราะ เมื่อเรารู้ว่า จริงๆ คนเราเวลาล้ม ก็แค่ลุกขึ้นมา ไม่ได้ต่างกับเล่นฟุตบอลเลย ..ลุ้นก็ลุกดิ ง่ายๆ ..แต่เชื่อไหม คนที่ไม่เคยล้มเหลวหลัก เขาไม่เข้าใจสิ่งที่ผมพูด

คุณมองไปรอบๆตัวซิ วันนี้เราอยู่ในโลกศตวรรษที่ 21 ..ยุคนี้ ไม่ได้เหมือนยุคมังกรหยก ของกิมย้ง ที่ใครพลาด กระบี่จะตัดหัวขาด สิ้นชีพ ..ใช่!! ยุคก่อนโคตรโหด ใครพลาดตาย ..ลูกน้องทำผิด ..เอาไปประหาร ..บ้าแล้ว!! ..นั่นยุคโบราณที่คนผิดตาย ดังนั้น ไม่แปลกที่คนโบราณจะกลัวความผิด เพราะ ผิดแล้วมันสิ้นชีวิต มันไม่มีโอกาสแก้ตัวครับ

เอ้า!! ความนี้คุณลองมองอีกทีซิไปรอบๆตัวซิว่า ยุคนี้ คนที่ล้มเขามีชีวิตเป็นอย่างไร ..เฮ้ย!! ยุคนี้ ใครล้มแล้วรวย ล้มแล้วเก่ง ..แปลกไหม ?

ไม่แปลก !! เพราะ ยุคนี้ลองไป สัมภาษณ์คนที่ประสบความสำเร็จ หรือ มหาเศรษฐีด้านต่างๆ พวกนี้เขาจะเล่าประสบการณ์ความผิดพลาดได้เป็นฉากๆ เล่าได้สนุกกว่าเรื่องที่เขาสำเร็จเสียอีก เพราะ คนเรากว่าจะสำเร็จ มันต้องผ่านความล้มเหลวมาหลายรอบ ..เรื่องความล้มเหลวเลยมีให้เล่ามากกว่า มันขึ้นว่า คนนั้น เขาอยากจะให้เราฉลาดขึ้นไหม

ผมว่าสิ่งที่แปลกของเด็กไทย คือ เราถูกสอนให้ “ท่องจำ” มันเป็นระบบที่กลัวความผิดพลาด เพราะ เขาคิดต่อๆกันว่า ถ้าเอาสิ่งที่ทำมาแล้ว เป็นทฤษฎี ท่องจำไป แล้วก็ทำต่อ มันจะช่วยให้ไม่ผิดพลาด ..ก็จริงนะ ท่องจำ เอาไปทำ มันลดข้อผิดพลาด แต่ที่แย่คือ มันไม่พัฒนา

คนส่วนใหญ่คิดว่า เขาสามารถเรียนรู้ข้อผิดพลาดจากคนอื่น แล้วตัวเราจะได้ไม่ผิด ..ตลกเด็ก !! จริงดิ ..ถ้าความผิดพลาดคนอื่นมันเรียนได้จริง เชื่อไหม ตลาดหุ้นจะไม่มีใครเจ๊ง จะรวยทุกคน ..เพราะ นี่ขนาดสอนหุ้นกันจนปากจะฉีกถึงหู ว่า “อย่าซื้อแพง ขายถูก” แต่เชื่อไหม ทุกๆ รอบ ก็เป็นเหมือนเดิม

ผมน่ะ สอนคนเล่นหุ้นมาประมาณ 5 ปี แล้ว ..ตั้งแต่เริ่มเขียนหนังสือ ก็โดนเชิญขึ้นเวทีให้จับไมค์ ..เอ้า!! สอน ..

สิ่งที่ผมเจอก็คือ คนส่วนใหญ่ที่เข้ามาเรียน สุดท้ายออกไปก็พลาด แต่ในที่สุดคนที่พลาดแล้วถึงจะเก่ง ..คำถามคือ ทำไมต้องพลาดในเมื่อประเด็นที่สอนไป มันครอบคลุมและป้องกันข้อผิดพลาดอยู่แล้ว

ใช่!! ก็อย่างที่บอก มนุษย์ไม่สามารถเรียนรู้จากข้อผิดพลาดของคนอื่น ..เราแค่เรียนรู้จากข้อผิดพลาดของตัวเองเท่านั้น ดังนั้น ยุคนี้คนที่เก่ง มันไม่ใช่คนที่แค่สมองดี เรียนเก่ง แต่มันคือ คนที่ทำเยอะๆ ผิดพลาดเยอะๆ ..แต่มีกฏอยู่ข้อนึงคือ ผิดพลาดเยอะได้ แต่ห้ามผิดเรื่องเดิม

ทำไมห้ามผิดเรื่องเดิม ? ..ก็เพราะ ถ้าผิดเรื่องเดิม แปลว่า เราไม่ได้เรียนรู้อะไรเลยจากข้อผิดพลาด

คุณรู้ไหมว่า ในตลาดหุ้น มันเป็นอย่างที่พูดเป๊ะ ..ที่เขาบอกว่า คนส่วนใหญ่ ซึ่งก็คือ 80% เจ๊ง เพราะ คนเหล่านี้ ผิดพลาดเรื่องเดิม และ ก็ผิดมันซ้ำอยู่เรื่อยๆ ก็คือ ซื้อแพง ขายถูก เพราะ เขาไม่เคยเรียนรู้จากข้อผิดพลาด

ประเด็นง่ายๆ คือ ระหว่างที่เขียนบทความอยู่นี่ เป็นช่วงที่ตลาดหุ้นปรับฐาน หุ้นลงค่อนข้างแรง ..ลองเดาซิว่า คนส่วนใหญ่ เขาทำอะไรกันอยู่ ..ใช่!! เขาเจ๊งครับ เพราะ เขาซื้อแพงมาขายถูก

จริงๆ วิธีแก้ มันง่ายกว่านั้นเยอะเลย ...ด้วยสถิติ ใครๆ ก็รู้ว่า ในแต่ละปี หุ้นจะปรับฐานลงแรงๆ สัก 2-3 ครั้ง ..ถ้าใครเรียนรู้จากบทเรียนนี้ สามารถรวยจากหุ้นได้ไม่ยากเลย ก็คือ เมื่อไหร่ก็ตามที่ตลาดลงแรงๆ ก็ให้เขาเข้าไปซื้อหุ้นที่ตัวเองอยากจะซื้อ ..ก็ใช้จังหวะที่ตลาดปรับฐานลงมานี่แหละ ช้อนซื้อหุ้นที่เราอยากได้ในราคาถูก ...คิดดูนะ ถ้าซื้อทุกครั้งที่ตลาดหุ้นปรับฐาน ก็เท่ากับว่า เราได้ซื้อหุ้นถูกโดยค่าเฉลี่ย ..ง่าย!! แต่แปลกไหมที่คนส่วนใหญ่ทำตรงข้าม

คนส่วนใหญ่ซื้อตอนที่ข่าวดี ขึ้นเยอะๆ ..ซื้อโคตรแพง แล้วก็มาขายตอนตลาดปรับฐาน ..ขายถูก ...เอาล่ะ บทความนี้เขียนมาซะยืดยาว เพื่อเตือนสตินักลงทุน ว่าจริงๆ แล้วที่บ่นๆ กันว่า ตลาดหุ้นเล่นยาก มันเป็นเพราะอะไร

ถ้าให้แบ่งนักลงทุนในตลาดไทย ผมขอแบ่งเป็น 2 แบบ หนึ่ง คือ คนที่เจ็บแล้วเรียนรู้ ไม่เจ็บอีก สอง คือ เจ็บแล้วไม่เรียน ก็เจ็บอีก -- คุณต้องเลือกแล้วล่ะ ว่า จากนี้ไป คุณจะยอมเรียนรู้จากข้อผิดพลาดแล้ว เปลี่ยนตัวเองได้หรือไม่ ...ทำให้ได้ แล้วจงรวยครับ -- จัดไป !!