Fund Fact Sheet ปรับปรุงใหม่... ไฉไลกว่าเดิม

หลังจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดรับฟังความคิดเห็นการปรับปรุงร่างประกาศเกี่ยวกับรูปแบบ Fact Sheet และหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมให้อ่านง่าย และได้ข้อสรุปออกมาแล้ว อีกไม่นานเราก็น่าจะได้เห็น Fund Fact Sheet รูปแบบใหม่กันแล้ว

เพราะถ้ายึดเอาตามความตั้งใจของ ก.ล.ต. กองทุนที่ตั้งใหม่ตั้งแต่วันที่ 1 ก.ค. 2560 จะต้องเริ่มใช้ Fund Fact Sheet รูปแบบใหม่กันแล้ว

แต่ถ้าเป็นกองทุนเก่ายังผ่อนผันให้ไปใช้รูปแบบใหม่ภายในวันที่ 30 ก.ย. 2560 สำหรับกองทุนขนาดเล็กมีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ไม่ถึง 5,000 ล้านบาท ขณะที่กองทุนขนาดใหญ่มี NAV มากกว่า 5,000 ล้านบาท ยืดเวลาให้ไปเริ่มได้ภายในวันที่ 31 ธ.ค. 2560

รับรองว่า ถ้าได้เห็น Fund Fact Sheet รูปแบบใหม่จะต้องกดไลค์ เพราะไฉไลกว่าเดิม

อย่างแรกที่จะต้องเปลี่ยนไปแน่ๆ คือ “ภาษา” เพราะที่ผ่านมานักลงทุนมีปัญหาคล้ายๆ กัน คือ “อ่านไม่รู้เรื่อง” อาจจะเป็นเพราะใช้คำศัพท์เฉพาะ หรือศัพท์เทคนิคมากเกินไป คนธรรมดาๆ อย่างเรายิ่งอ่านยิ่งมึน ดังนั้นต่อไปนี้จะต้อง “หลีกเลี่ยงการใช้ศัพท์เทคนิค ยกเว้นว่าเป็นคำศัพท์ที่นักลงทุนทั่วไปเข้าใจอยู่แล้ว”

นอกจากจะต้องอ่านง่ายแล้ว ก.ล.ต.ยังขอให้เป็นเนื้อหาที่สั้นกระชับตามรูปแบบที่ ก.ล.ต.กำหนด โดยจะต้องประกอบไปด้วย “หัวข้อมาตรฐาน” 7 หัวข้อต่อไปนี้

1.คุณกำลังจะลงทุนอะไร?

ในส่วนนี้จะต้องให้ข้อมูลนโยบายการลงทุนของกองทุนว่า ลงทุนทรัพย์สินประเภทใด มีกลยุทธ์ในการบริหารจัดการอย่างไร

2.กองทุนรวมนี้เหมาะกับใคร?

ข้อนี้จะต้องบอกให้ชัดว่า กองทุนนี้เหมาะสมที่จะเป็นทางเลือกสำหรับเงินลงทุนลักษณะใด ต้องมีระยะเวลาการลงทุนนานแค่ไหน และต้องบอกด้วยว่ากองทุนไม่เหมาะกับใคร มีข้อจำกัดอะไรบ้าง

และจะต้องบอกด้วยว่า “อย่าลงทุนถ้ายังไม่เข้าใจลักษณะและความเสี่ยงของกองทุนนี้ดีพอ”

3.คุณต้องระวังอะไรเป็นพิเศษ?

นอกจากคำเตือนที่สำคัญของกองทุนแล้ว จะต้องมี “แผนภาพแสดงตำแหน่งความเสี่ยงของกองทุน” หรือ Risk Spectrum แบบใหม่ โดยให้หัวลูกศรชี้ไปที่แถบความเสี่ยงของกองทุนที่มีค่าความเสี่ยง 1-8 และยังต้องระบุความเสี่ยงที่สำคัญของกองทุน เช่น ความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

4.สัดส่วนของประเภททรัพย์สินที่ลงทุน

จะต้องให้ข้อมูลสัดส่วนประเภททรัพย์สินที่ลงทุน โดยแสดงในรูปของ Pie Chart และต้องบอกชื่อทรัพย์สินที่ลงทุนสูงสุด 5 อันดับแรก

5.ค่าธรรมเนียม

จะต้องเป็นข้อมูลค่าธรรมเนียมที่รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม ภาษีธุรกิจเฉพาะ หรือภาษีอื่นๆ แล้ว และยังต้องบอกด้วยว่า ในปีปัจจุบัน และ 3 ปีที่ผ่านมาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจริงเท่าไร

6.ผลการดำเนินงาน

นอกจากจะต้องแสดงผลดำเนินงานของกองทุนเทียบกับดัชนีชี้วัดแล้ว ยังต้องเพิ่มอีกหลายรายการ เช่น ผลขาดทุนสูงสุดที่เกิดขึ้นจริง ค่าความผันผวนของผลการดำเนินงาน

7.ข้อมูลอื่นๆ

สัปดาห์หน้าจะมาล้วงลึก “ความไฉไล” ของ Fund Fact Sheet รูปแบบใหม่กันอีกที