‘ปรับวิธีคิดที่สิบ แกะพิมพ์เขียวตลาดหุ้น’

“ทำไมคนส่วนน้อย จึงชนะในตลาดหุ้น”

ปูพื้น The Stock Blueprint/Day 10

เรื่องนี้หลายคนไม่เข้าใจว่า “ทำไมต้องคิดแบบคนส่วนน้อย จึงจะชนะ”...คิดแบบคนส่วนใหญ่ไม่ได้หรือ?

“ไม่ได้” เพราะหุ้นหรือสินทรัพย์ต่างๆ ในโลกถูกกำหนดราคา จากความต้องการและจำนวนที่มีหรือจำนวนผลิต

ทำไมทองแพงกว่าเหล็ก...เพราะจำนวนผลิตน้อยกว่า แถมคนชอบทองมากกว่า

ทำไมที่ดินบางทำเลแพงกว่า ก็เพราะบางทำเลนั้นคนต้องการมากกว่า แถมบางที่แทบไม่มีแล้ว เช่น ที่ดินกลางเมือง

ถ้าเข้าใจหลักตรงนี้ก็ง่ายล่ะ ...คิดง่ายๆ หุ้นที่กำลังขึ้น คนก็แย่งกันซื้อ ทำให้มีแต่ความต้องการซื้อ ก็แย่งกันซื้อจนหมด ...ราคาหุ้นถึงขึ้นไปเรื่อยๆ

ถ้าเราวิ่งตามคนส่วนใหญ่เข้าไปซื้อ ก็มีโอกาสที่เราจะต้องซื้อหุ้นแพงนั่นเอง

ส่วนการขายก็ตรงข้าม ถ้าทุกคนแย่งกันขาย ก็เยอะ ราคาก็ยิ่งลง คนที่ถือหุ้นกลัวราคาลงต่อ ก็แย่งกันขาย หุ้นก็ยิ่งลงเข้าไปอีก

แต่สำหรับคนที่มองมูลค่า ก็จะเข้าไปซื้อตอนที่คนส่วนใหญ่ขาย จึงจะได้ราคาถูก

เคล็ดลับของราคาหุ้น หรือสินทรัพย์ คือ มันจะลงโดยค่าเฉลี่ยประมาณ 70% ในขาลง แต่ขาขึ้น มันขึ้นได้ไม่จำกัด เราเลยเห็นหุ้น 10 เด้ง 100 เด้ง อย่างหุ้นโรงพยาบาล หรือหุ้น 400 เด้ง อย่างบริษัท ปูนซิเมนต์ไทย (SCC)

ลองแบ่งเงินเป็นก้อนๆ ซิ แล้วลงทุนซื้อหุ้นแบบปลูกต้นไม้ “ซื้อแล้วถือ” ...ออมในหุ้นดีเวลาวิกฤต เช่น สมมติมีเงิน 1 ล้านบาท แบ่งเป็นกองๆ กองละ 1 แสนบาท จากนั้นซื้อหุ้นตามหลักออมในหุ้น “ซื้อหุ้นดี ในข่าวร้าย”

ตัวที่ชนะ อาจขึ้นหลายเด้ง (หลายเท่า) ตัวที่แพ้ก็อาจลงไปบ้าง

...รวมๆ แล้ว มันขึ้นมากกว่าลง “หุ้น 10 ตัว อาจได้หุ้น 10 เด้ง 1 ตัว เงินแสนเป็นเงินล้าน ...อาจได้หุ้น 5 เด้ง สัก 2-3 ตัว เงินแสนเป็นหลายแสน ...อีก 2-3 ตัว อาจไม่ไปไหน ก็ยังเหลือเงินแสน ...บางตัวอาจขาดทุน ...พอรวมๆ ก็กำไรไง”

ด้วยวิธีที่กล่าวมา ยิ่งคุณเล่นหุ้นนานขึ้น คุณก็จะยิ่งได้หุ้นเด็ดที่มากขึ้น ...ซึ่งผมนั่งคำนวณเล่นๆ ว่า ถ้าใครสักคนเริ่มจากการซื้อหุ้นดีในวิกฤต แล้วถือให้นานที่สุด โดยค่าเฉลี่ยเขาจะชนะมากกว่าแพ้ ...เพราะสิ่งหนึ่งที่คนส่วนใหญ่มองข้ามในตลาดหุ้น ก็คือ “เงินปันผล”

แต่จริงๆ แล้วเงินปันผลมีส่วนสำคัญที่สุดที่เปลี่ยนชีวิตนักลงทุนระยะยาว ...เพราะถ้าคุณอยู่ในตลาดหุ้นนานพอ ยกตัวอย่าง 10 ปีขึ้นไป ...หุ้นที่ปันผลเกิน 5% ขึ้นไปในตอนที่เขาซื้อ มักจะให้ปันผลเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป จนในที่สุดเมื่อถือหุ้นนั้นเกิน 10 ปีขึ้นไป ก็แทบจะได้เงินต้นคืนจากเงินปันผลนั่นเอง

ทั้งหมดก็ขึ้นอยู่กับ “ความเชื่อ” และการกล้าลงมือปฏิบัติ ...สิ่งที่ผมเล่ามาเป็นประสบการณ์จริงที่ผมซื้อหุ้นดีในเวลาวิกฤต แล้วถือให้นานที่สุด ...มันเปลี่ยนชีวิตผม ...แต่ปัญหาของหลายๆ คนที่ผมได้พูดคุยพบว่า เขาไม่สามารถทนการผันผวนของพอร์ตการลงทุนแบบที่ไม่ดูเลย ...ก็พอจะมีวิธีแก้ครับ

นั่นคือ เมื่อหุ้นใดก็ตามที่เราลงทุน มันขึ้น 100% ...ก็ให้เราขายออกครึ่งหนึ่ง ...พูดง่ายๆ คือ เอาทุนออก จากนั้นที่เหลืออยู่ห้ามขาย ...ทนรวยไปเรื่อยๆ - นี่น่าจะเป็นอีกวิธีที่คนส่วนใหญ่ทำได้และรวยได้จริง

ชนะด้วยแผน ไม่ต้องใช้โชคชะตา ...มันเวิร์กครับ ลองวางแผนดู