เป็นนักเก็งกำไร หรือนักลงทุนดี?

หนึ่งในคำถามที่ผมเจอในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนคือ มือใหม่มักจะถามว่า จะรู้ได้อย่างไร ว่า ควรเล่นสั้น หรือเล่นยาว? คำถามนี้น่าสนใจ เพราะมันเหมือนคำถามที่ย้อนถามตัวเอง ถึงเป้าหมายในการเข้ามาในตลาดหุ้นของแต่ละคน ซึ่งผมว่าไม่เหมือนกัน อย่างตัวผมเอง ค่อนข้างชัด ว่า "ผมต้องการเข้าตลาดหุ้นเพื่อหาวิธีวางเงินทำงาน" (Money Work For You) เพราะตัวผมเองเป็นลูกจ้างพนักงานบริษัทมีเงินเดือน แต่กลัวว่าวันนึงที่ผมหยุดทำงานแล้วจะไม่มีเงิน ก็เลยเข้ามาศึกษาวิธีวางเงินทำงานในตลาดหุ้น ซึ่งผมก็พบว่า -- "การออมในหุ้นตอบโจทย์ผมได้ เพราะให้ทั้งเงินปันผล ซึ่งสุดท้ายเงินปันผลนี่แหละที่จะเลี้ยงผมแทนเงินเดือน เมื่อผมหยุดทำงาน ...และอีกอย่างที่ออมในหุ้นให้ได้ก็คือ ความร่ำรวยจากตลาดหุ้น"

...ฟังดูดีมากที่ออมในหุ้นให้ทั้งเงินสดเรื่อยๆ และให้ความร่ำรวยในปลายทาง แต่แน่นอน ข้อเสีย มันชัดเจนมาก และเป็นสิ่งที่คนยุคนี้แทบไม่สามารถทำได้คือ "วิธีออมในหุ้นมันรวยช้า ...กว่าจะเห็นผลต้องลงทุนอย่างน้อย 5-10 ปีขึ้นไป

ลองดูสิครับว่า มันขัดกับความคิดของคนยุคนี้ที่ต้องการรวยเร็วๆ รวยทันทียังไง" พูดเรื่องเพื่อนสนิทผมบ้าง "คุณหยง" คุณหยง อายุเท่าผม เป็นมนุษย์ปีลิง แต่มีเป้าหมายการเข้าตลาดหุ้นที่ตรงข้ามกับผมเลยก็ว่าได้ หยงต้องการ "เงินเร็วและต้องการกระแสเงินสดมาใช้ทุกๆ เดือน" เพราะคุณหยงเอง ไม่ได้มีงานประจำ ไม่มีรายได้ทางอื่น เขามีรายได้ทางเดียวคือ Full-Time Trader คือ เทรดหุ้นเป็นอาชีพหลัก ใช่!! การเทรดหุ้นเป็นอาชีพหลัก ย่อมต้องมองเรื่องการหาเงินเรื่อยๆ แทนเงินเดือน จึงทำให้คุณหยงยึดหลักการเล่นหุ้นแบบนักเก็งกำไร "เอาเงินเร็ว จำกัดความเสี่ยงทุกครั้งที่เข้าเทรดหุ้น และปฏิบัติตามวินัยอย่างเคร่งครัด"

...แน่นอนวิธีการเป็นเทรดเดอร์ หรือนักเก็งกำไร เห็นเงินเร็ว ได้เงินทันที เป็นที่สนใจของคนยุคนี้อย่างมาก แต่การเล่นหุ้นสั้นไม่ใช่เรื่องง่าย เพราะสนามนี้มีคู่แข่งจำนวนมาก คำตอบของผม สำหรับทุกคนว่าเลือกเป็นนักลงทุน หรือนักเก็งกำไร ผมว่าเป็นทั้งสองอย่าง!! แต่ไม่ใช่เอาเงินก้อนเดียวกัน มาเล่นทั้งสั้นและยาว ถ้าทำแบบนั้นมีโอกาสเจ๊งสูงครับ ข้อแนะนำของผมคือ ให้คุณแบ่งเงินเป็น 2 พอร์ต พอร์ตแรก สำหรับออมในหุ้นอันนี้ก็เน้นซื้อหุ้นในภาวะตลาดถูกซื้อไปเรื่อยๆ ซื้อแบบไม่คิดจะขายสะสมเหมือน "นักสะสมหุ้น" พอร์ตนี้เป็นสิ่งที่สร้าง Wealth หรือสร้างความมั่งคั่งให้ชีวิต พอร์ตสอง สำหรับเทรดหุ้นอันนี้เน้นการเอาเงินเร็วจากตลาด โดยหาจังหวะเข้าทำกำไร สิ่งที่สำคัญคือการเลือกจังหวะเทรด ในตลาดหุ้นมีจังหวะเทรดแค่ 2 แบบ คือ

หนึ่ง ช่วงเทรดง่ายคือ ช่วงที่หุ้นขึ้นแรงตลาดมีแต่ข่าวดี อันนี้ก็เล่นหุ้นขาขึ้น อีกช่วงที่เทรดง่ายก็คือ ช่วงตลาดขาลง ทิศทางลงชัดก็เก็งกำไรขาลง โดยการ Short ตลาด และสอง ช่วงเทรดยากคือ ช่วงตลาด Side Way ช่วงนี้คือช่วงที่ตลาดกำลังจะเปลี่ยนจากขาลงเป็นขึ้น หรือขาขึ้นเป็นลง ช่วงแบบนี้ตลาดจะวิ่งออกข้าง เพราะจำนวนคนซื้อกับคนขายพอๆ กัน ก็คนนึงซื้ออีกคนขายไร้ทิศทาง ช่วงแบบนี้ควรหยุดเทรด เพราะยิ่งเทรดยิ่งเสียเงิน ครับ!!

สรุปที่เล่ามา เพื่อจะชี้ให้เห็นว่า "การทำเงินจากตลาดหุ้น" ต้องรู้ 1."รู้เป้าหมาย" คือ แบ่งพอร์ตชัดว่า ส่วนนี้ใช้สั้น และส่วนนี้ใช้ยาว แล้วทำตามเป้าหมายที่วางไว้ 2."รู้วิธี" (การลงทุนในแต่ละแบบ) คือ รู้ว่าเล่นยาว คือ ออมหุ้น ต้องรู้ Fundamental แยกออกระหว่าง Price & Value รวมทั้งรู้การกระจายความเสี่ยงในพอร์ตและเล่นสั้นคือ เล่นรอบ ต้องรู้ Technical+Stop Loss 3."รู้จังหวะ" คือ รู้ว่าในช่วงเวลาต่างๆ ช่วงไหนจะเล่นแบบไหน

อย่างออมในหุ้น ผมเลือกใช้ทุกครั้งที่ตลาดมีข่าวร้ายมากๆ แล้วหุ้นที่ผมสนใจราคาถูก ผมก็ใช้เป็นจังหวะเก็บหุ้น ส่วนการเทรดก็หาช่วงข่าวดีมากๆ หรือข่าวร้ายมากๆ ทิศทางชัด เข้าทำกำไรเต็มๆ ก็ลองไปปรับใช้กับการลงทุนคุณดูครับ "รู้เป้าหมาย"-"รู้วิธี"-"รู้จังหวะ" "การทำกำไรจากตลาดหุ้นและสามารถรักษากำไรนั้นได้ในระยะยาว ไม่มีฟลุก!! -- ต้องอาศัยความรู้และประสบการณ์ ...ผิดก็เป็นครู ทุกครั้งที่ลุกและเรียนจากความผิดพลาดในตลาดหุ้น เราจะลุกขึ้น ตัวใหญ่ขึ้น และ สำเร็จมากขึ้น