โอกาสสร้างผลตอบแทนแบบประจำด้วยกองทุน Income Fund

เรื่องโดย บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย)

หากพูดถึงคำว่า“Financial Freedom”หรือ “อิสรภาพทางการเงิน” เชื่อว่าคงเป็นหนึ่งในเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุน ซึ่งอิสรภาพทางการเงินที่กล่าวถึงส่วนใหญ่จะหมายถึง ความสามารถในการใช้จ่ายเงินสำหรับดำเนินชีวิตโดยอาศัยเพียงแค่รายรับจากPassive Incomeหรือการที่ได้รับรายได้โดยไม่ต้องพึ่งพาการทำงานของตนเองอีกแต่อย่างใด

การสร้างรายรับแบบ Passive Income จะเริ่มจากการลงทุนในสินทรัพย์ที่สามารถสร้างกระแสเงินสดได้อย่างต่อเนื่อง ยกตัวอย่างเช่น การสร้างรายรับดอกเบี้ยจากการลงทุนในหุ้นกู้ หรือเงินปันผลจากการลงทุนในหุ้นสามัญ เป็นต้น แต่การลงทุนในสินทรัพย์ที่กล่าวโดยตรงอาจจะยังไม่ตอบโจทย์ของผู้ลงทุนได้ดีมากนัก เนื่องจากผลตอบแทนจากดอกเบี้ยหรือเงินปันผลส่วนใหญ่จะมีการจ่ายผลตอบแทนปีละ 1 – 2 ครั้งเท่านั้น ทำให้รายได้ที่ได้รับไม่สอดคล้องกับรายจ่ายประจำที่เกิดขึ้น

ปัจจุบันมีกองทุนรวมที่เรียกว่า “Income Fund” เข้ามาช่วยตอบโจทย์ในการสร้าง Passive Income โดยเป็นกองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ในการสร้างรายรับหรือกระแสเงินสดให้กับผู้ลงทุนเป็นประจำทุกเดือน ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ ทั้งพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ หุ้นสามัญ หรือตราสารอื่น ๆ เช่นทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ที่สามารถสร้างกระแสเงินสดเป็นประจำให้กับผู้ลงทุน

ทั้งนี้ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด ได้นำเสนอกองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท เอเชีย แปซิฟิก อินคัม ฟันด์ (UOBSAI) และกองทุนเปิด ยูไนเต็ด เอเชีย แปซิฟิก อินคัม ฟันด์ (UAI) ที่ลงทุนผ่าน JPMorgan Funds – Asia Pacific Income Fund (กองทุนหลัก) เพื่อแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ (Multi-Asset) แบบยืดหยุ่นตามความเหมาะสมของแต่ละภาวะตลาด โดยเน้นลงทุนเฉพาะประเทศในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก (ยกเว้นประเทศญี่ปุ่น) ซึ่งเป็นภูมิภาคที่เศรษฐกิจมีแนวโน้มเติบโตสูงเป็นอันดับต้น ๆ ของโลก นำโดยประเทศจีนที่มีการเติบโตเศรษฐกิจที่โดดเด่นและยังมีการกระตุ้นเศรษฐกิจด้วยการปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบาย การอัดฉีดสภาพคล่องเข้าสู่ระบบการเงินกว่า 6.5 หมื่นล้านหยวน และประเทศอินเดียที่มีแผนในการเพิ่มการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานภายในประเทศ นอกจากทั้ง 2 ประเทศที่เป็นตัวหลักในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจแล้ว ประเทศในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกอย่างประเทศเกาหลีใต้ ไต้หวัน ไทย สิงคโปร์ และออสเตรเลีย ยังมีศักยภาพที่จะส่งผลทำให้เศรษฐกิจในภูมิภาคขยายตัวได้อย่างต่อเนื่อง

ตามภาวะตลาดในปัจจุบันกองทุนหลักได้ให้น้ำหนักการลงทุนในหุ้นมากกว่าตราสารหนี้ ด้วยการคัดสรรหุ้นที่สามารถสร้างผลตอบแทนจากเงินปันผลที่มั่นคงและเติบโต เพื่อให้สามารถจ่ายผลตอบแทนให้กับผู้ลงทุนได้เป็นประจำ โดยกองทุน UOBSAI และ UAI จะพิจารณารับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติไม่เกินปีละ 12 ครั้ง จึงเป็นกองทุนที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการโอกาสสร้างกระแสเงินสดเป็นประจำและมีรายรับหรือIncomeเพื่อเป็นการสร้างอิสรภาพทางการเงิน

คำเตือน กองทุนนี้เป็นกองทุนรวมสำหรับผู้ลงทุนที่มิใช่รายย่อยและผู้มีเงินลงทุนสูงเท่านั้น กองทุนสามารถลงทุนในตราสารแห่งหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่ลงทุนได้ (non - investment grade) หรือที่ไม่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (unrated bond) ในอัตราส่วนที่มากกว่าอัตราส่วนของกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ซึ่งส่งผลให้ผู้ลงทุนขาดทุนจากการลงทุนบางส่วนหรือทั้งจำนวนได้และในการขายคืนหน่วยลงทุนผู้ลงทุนอาจจะไม่ได้รับเงินคืนตามที่ระบุไว้ในโครงการ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะกองทุน นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน กองทุนนี้มีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนในต่างประเทศ ถึงแม้ว่ากองทุนอาจป้องกันความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนรวม แต่เนื่องจากกองทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจจะขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ 

 Advertorial