คปภ.แก้เกณฑ์‘ยูนิตลิงค์’
เน้นเพิ่มความคล่องตัวหวังดันยอดเติบโตกรุงเทพประกันเสนอให้ลดหย่อนภาษีได้
เน้นเพิ่มความคล่องตัวหวังดันยอดเติบโตกรุงเทพประกันเสนอให้ลดหย่อนภาษีได้
บอร์ด คปภ.อนุมัติแก้ไขคุณสมบัติตัวแทน/นายหน้าประกันชีวิต ขายยูนิต ลิงค์ หวังดันยอดขายเพิ่ม
น.ส.วราวรรณ เวชชสัสถ์ รองเลขาธิการด้านกำกับ สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) เปิดเผยว่า ที่ประชุมคณะกรรมการ คปภ.ได้มีมติเห็นชอบหลักการให้แก้ไขประกาศ คปภ. เรื่องการกำหนดหลักเกณฑ์วิธีการออก การเสนอขายกรมธรรม์ประกันภัย และการปฏิบัติหน้าที่ของตัวแทนประกันชีวิต นายประกันชีวิต และธนาคาร พ.ศ. 2551 เพื่อกำหนดคุณสมบัติของบุคคล ซึ่งหน้าทำหน้าที่เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน หรือยูนิต ลิงค์ ให้สอดคล้องกับโครงสร้างใบอนุญาตผู้ติดต่อกับผู้ลงทุนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
“การปรับแก้ไขคุณสมบัติดังกล่าวจะเป็นการส่งเสริมตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิตที่จะเสนอขายกรมธรรม์ยูนิต ลิงค์ สามารถเลือกขึ้นทะเบียนได้ตรงตามประเภทธุรกรรมตามหลักเกณฑ์ของ ก.ล.ต. ซึ่งจะมีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน โดยจะช่วยขยายปริมาณผู้เสนอขายให้มากขึ้น และจะเป็นปัจจัยหนึ่งที่จะส่งผลให้มีการเติบโตของกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนได้ในอนาคต” น.ส.วราวรรณ กล่าว
ทั้งนี้ คปภ.ได้ปรับแก้ไขข้อกำหนดเดิมจากการที่กำหนดว่า ตัวแทนต้องได้รับใบอนุญาตเป็นผู้ติดต่อกับผู้ลงทุนประเภท ก หรือ ข ตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ เปลี่ยนเป็นต้องได้รับใบอนุญาตเป็นนักวิเคราะห์การลงทุนด้านตลาดทุน นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ ผู้แนะนำการลงทุนด้านตลาดทุน ผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ และผู้แนะนำการลงทุนด้านกองทุน
นายเรืองศักดิ์ ปัญญาบดีกุล ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่อาวุโส สายการตลาด บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต กล่าวว่า บริษัทอยู่ระหว่างศึกษารูปแบบ รายละเอียดและระบบการขายของกรมธรรม์ยูนิต ลิงค์ ให้สอดคล้องกับฐานลูกค้าบริษัท ซึ่งเบื้องต้นพบว่า การที่ไม่สามารถนำเบี้ยประกันยูนิต ลิงค์ ไปหักลดหย่อนภาษีได้ จะเป็นอุปสรรคในการขายกรมธรรม์ดังกล่าว
“ทุกวันนี้ลูกค้าของกรุงเทพประกันชีวิตส่วนใหญ่จะต้องการแบบประกันที่นำเบี้ยไปลดหย่อนภาษีได้ ซึ่งลูกค้าจะใช้วิธีซื้อประกันชีวิตแบบออมทรัพย์และคุ้มครอง หากต้องการลงทุนก็ซื้อกองทุนรวมหุ้นระยะยาว(LTF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ(RMF) เพราะได้สิทธิลดหย่อนภาษีเต็มที่ แต่ทางกรุงเทพประกันชีวิตก็จะยังศึกษายูนิตลิงค์ เพื่อรอจังหวะที่เหมาะสมก่อน”นายเรืองศักดิ์ กล่าว
กล่าวว่า ประกาศ คปภ. เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์วิธีการออก การเสนอขายกรมธรรม์ประกันภัย และการปฏิบัติหน้าที่ของตัวแทนประกันชีวิต นายหน้าประกันชีวิต และธนาคาร พ.ศ. 2551 กำหนดหลักเกณฑ์การขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุน (unit linked) ให้บริษัทจะต้องดำเนินการให้ตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิตผู้เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนได้รับใบอนุญาตซึ่งสอดคล้องกับหลักเกณฑ์และโครงสร้างการขึ้นทะเบียนใบอนุญาตของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) กล่าวคือเป็นผู้ติดต่อกับผู้ลงทุนประเภท ก หรือ ข ตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และเป็นผู้ผ่านการอบรมความรู้เกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนตามหลักสูตรที่สำนักงาน คปภ. กำหนด และได้รับการขึ้นทะเบียนตามหลักเกณฑ์ วิธีการและเงื่อนไขที่นายทะเบียนประกาศกำหนด ปัจจุบัน กลต. ได้มีการแก้ไขเปลี่ยนแปลงชื่อผู้ติดต่อกับผู้ลงทุน และปรับปรุงโครงสร้างใบอนุญาตผู้ติดต่อกับผู้ลงทุนฯ เพื่อให้สอดคล้องกับการปรับเปลี่ยนโครงสร้างใบอนุญาตผู้ติดต่อฯ ของ กลต.
