ไทยพาณิชย์คิดต่าง

ออก‘สมาร์ทแพลน24’ จัดพอร์ตตามความเสี่ยง

บลจ.ไทยพาณิชย์ พร้อมลุยรายย่อย ออกกองทุนสมาร์ทแพลน ลงทุนตามระดับการยอมรับความเสี่ยง ใจป้ำขาดทุนไม่คิดค่าธรรมเนียม

นางโชติกา สวนานนท์ กรรมการผู้อำนวยการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ไทยพาณิชย์ กล่าวว่า บริษัทเตรียมออกกลุ่มกองทุนเปิดไทยพาณิชย์สมาร์ทแพลน 3 กองทุน ซึ่งเป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนสินทรัพย์หลากหลาย และใช้กลยุทธ์การบริหารให้ความเสี่ยงอยู่ในระดับที่กำหนดไว้ (Risk Target Fund)

ทั้งนี้ กองทุนดังกล่าวจะช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนได้ตามระดับการยอมรับความเสี่ยง โดยอ้างอิงจากแบบทดสอบระดับการยอมรับความเสี่ยงตามกฎของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ที่แบ่งความเสี่ยงออกเป็น 5 ระดับ ระดับต่ำสุด คือ 1 ไปจนถึงระดับสูงสุดคือ 5

“รูปแบบการบริหารกองทุนแบบนี้กำลังได้รับความนิยมจากนักลงทุนสถาบันในต่างประเทศ และปกติเราจะแนะนำให้นักลงทุนสถาบันของไทยพาณิชย์ แต่นี่เป็นครั้งแรกที่นำมาใช้กับนักลงทุนรายย่อย” นางโชติกา กล่าว

ทั้งนี้ นักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงระดับ 2 เหมาะกับกองทุนเปิดไทยพาณิชย์สมาร์ทแพลน 2 ซึ่งลงทุนหุ้นไม่เกิน 25% โดยควบคุมไม่ให้ผลตอบแทนติดลบเกิน 5% ต่อปี

นักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงระดับ 3 เหมาะกับกองทุนเปิดไทยพาณิชย์สมาร์ทแพลน 3 ซึ่งลงทุนหุ้นไม่เกิน 34% และลงทุนต่างประเทศไม่เกิน 35% ควบ คุมผลตอบแทนติดลบไม่เกิน 10%

นักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงระดับ 3 เหมาะกับกองทุนเปิดไทยพาณิชย์สมาร์ทแพลน 4 ซึ่งลงทุนหุ้นไม่เกิน 43% และลงทุนต่างประเทศไม่เกิน 36% ควบคุมผลตอบแทนติดลบไม่เกิน 15%

“กองทุนที่มีการจัดพอร์ตให้จะไม่ค่อยได้รับความนิยมจากนักลงทุน เพราะฉะนั้น 3 กองทุนนี้จะไม่เก็บค่าบริหารกองทุนในวันที่กองทุนมีผลตอบแทนติดลบ โดยจะเปิดขายครั้งแรกวันที่ 1825 ก.ย.นี้ คาดว่าจะขายได้กองทุนละ 300 ล้านบาท” นางโชติกา กล่าว