'เซียนมี่' ถอดสูตรสร้างพอร์ตพันล้าน มีวินัย ไม่ตามกระแส เติบโตยั่งยืน

การลงทุนที่ประสบความสำเร็จไม่ได้วัดกันที่การเลือกหุ้นถูกเพียงครั้งเดียว แต่เกิดจากวิธีคิด วินัย และการตัดสินใจที่สม่ำเสมอในระยะยาว โดยเฉพาะการสร้างความเชื่อมั่นจากข้อมูล และการศึกษาธุรกิจอย่างรอบด้านมากกว่าการลงทุนตามกระแสหรือคำแนะนำของผู้อื่น

 

ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยให้นักลงทุนรับมือกับความผันผวนของตลาด และสร้างผลตอบแทนผ่านพลังของการลงทุนระยะยาวได้อย่างยั่งยืน

 

ทิวา ชินธาดาพงศ์ (มี่) นายกสมาคมนักลงทุนประเทศไทย กล่าวในงาน Thailand Investment Forum 2026 | The Resilience of Wealth ภายใต้แนวคิด "พลิกกลยุทธ์ ฝ่าโลกป่วน สร้างความมั่งคั่ง" ในหัวข้อ "Fireside Chat | ถอดสูตรลับ พอร์ตพันล้าน" จัดโดย "กรุงเทพธุรกิจ" ว่า คนที่ประสบความสำเร็จและคนที่ล้มเหลวมักมีความเชื่อมั่นในตัวเองสูงไม่ต่างกัน แต่ทว่าสิ่งที่แตกต่างคือ คนที่ประสบความสำเร็จจะมีความเชื่อบนพื้นฐานของเหตุผลและข้อมูลที่ศึกษามาอย่างละเอียด ขณะที่ผู้ล้มเหลวมักเชื่อเพราะกระแสหรือทำตามคนอื่น

 

แต่ทว่าความเชื่อที่สร้างจากการทำการบ้านอย่างจริงจังจะช่วยให้นักลงทุนยืนหยัดได้ในช่วงที่ตลาดผันผวน เพราะเมื่อราคาหุ้นปรับตัวลงนักลงทุนที่เข้าใจธุรกิจจะมองเห็นโอกาสในการสะสมเพิ่ม ขณะที่ผู้ที่ขาดความเชื่อมั่นมักตัดสินใจขายในจุดต่ำสุด

 

 

ทั้งนี้การสร้างความมั่งคั่งระยะเวลาการลงทุนเป็นปัจจัยสำคัญ โดยควรลงทุนต่อเนื่องอย่างน้อย 10-20 ปี เพื่อให้พลังของผลตอบแทนทบต้นได้ทำงานอย่างเต็มที่ 

 

ตัวอย่างหากสามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยได้ 26% ต่อปี ต่อเนื่องเป็นเวลา 20 ปี เงินลงทุนจะเติบโตได้ถึง 100 เท่าของเงินต้น ซึ่งเปรียบดั่งการพับกระดาษเพียง 42 ครั้ง ซึ่งหากกระดาษมีขนาดใหญ่พอความหนาจะเทียบเท่าระยะทางจากโลกถึงดวงจันทร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่าการเติบโตแบบทบต้นในช่วงท้ายจะเพิ่มขึ้นอย่างก้าวกระโดด

 

สำหรับบทเรียนที่สำคัญที่สุดจากประสบการณ์การลงทุนจะไม่ลงทุนในสิ่งที่ตนเองไม่เชื่อ แม้จะเป็นหุ้นหรือสินทรัพย์ที่กำลังได้รับความนิยมก็ตาม เพราะหากขาดทุนจากการลงทุนตามกระแสจะไม่เพียงสูญเสียเงิน แต่ยังสูญเสียความมั่นใจและความสุขจากการลงทุนด้วย

 

"ถ้าลงทุนในสิ่งที่เราเชื่อแล้วได้กำไร เราจะได้ทั้งเงิน ความมั่นใจ และความสุข แต่ถ้าลงทุนในสิ่งที่ไม่เชื่อแล้วขาดทุน เราจะเสียทั้งเงินและรู้สึกแย่ซ้ำสอง" 

 

สำหรับมุมมองการลงทุนในต่างประเทศ มองว่า ตลาดหุ้นจีนอาจเป็นโอกาสที่น่าสนใจ เพราะการลงทุนที่สร้างผลตอบแทนสูงมักเกิดจากการมองเห็นคุณค่าในช่วงที่คนส่วนใหญ่ยังมองข้าม โดยจากการเดินทางไปจีนพบว่าพื้นฐานเศรษฐกิจและกำลังซื้อของผู้บริโภคยังแข็งแกร่งกว่าที่ตลาดรับรู้

 

โดยหุ้นเทคโนโลยี AI สนใจกับการพัฒนา Physical AI ที่สามารถนำไปใช้งานจริงในโลกมากกว่าการแข่งขันของโมเดลภาษาเพียงอย่างเดียว ยกตัวอย่างเช่น โดรนที่สั่งงานด้วยเสียง หรือเครื่องใช้ไฟฟ้าที่สามารถสื่อสารกับผู้ใช้งานได้ รวมถึงเชื่อว่า AI แปลภาษาแบบเรียลไทม์จะช่วยยกระดับประสิทธิภาพการทำงานของคนไทยได้อย่างมาก

 

นอกจากนี้ "เซียนมี่" เผยถึงความสำเร็จในการลงทุนและการใช้ชีวิตต้องอาศัย 3 แนวคิดสำคัญ ได้แก่ การมีเหตุผล การขยัน และการมีสติ เพราะในยุคที่ AI ทำให้ทุกอย่างเปลี่ยนแปลงรวดเร็ว การมีสติจะช่วยลดความผิดพลาดและทำให้ตัดสินใจได้ดีขึ้น

 

สำหรับผู้ที่ต้องการเริ่มต้นสร้างพอร์ตลงทุนด้วยเงิน 1 ล้านบาท แนะนำให้เริ่มจากการลงทุนกับความรู้ก่อนจากนั้นควรมีรายได้จากการทำงานเพื่อใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน โดยไม่ต้องถอนเงินจากพอร์ตลงทุน ซึ่งอาจจะต้องโฟกัสหุ้นเพียง 3 บริษัทที่มีความมั่นใจและเข้าใจธุรกิจอย่างแท้จริงมากกว่าการกระจายลงทุนจำนวนมากโดยไม่ได้ศึกษาลึก

 

ส่วนหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกหุ้นควรมองหาธุรกิจที่มีอำนาจในการกำหนดราคา มีคู่แข่งไม่มาก เข้าใจกติกาของอุตสาหกรรม และเลือกหุ้นที่มีระดับ P/E ไม่สูงเกินไป เพื่อจำกัดความเสี่ยงในกรณีเลวร้ายที่สุด และสิ่งสำคัญการใช้ชีวิตอย่างประหยัดในช่วงเริ่มต้นก็เป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่จะช่วยสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว