7 ข้อง่ายๆ เพื่อชีวิตการลงทุนที่ดีขึ้น

บริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ช (ประเทศไทย)

อุตสาหกรรมกองทุนรวมเติบโตอย่างมากในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา มีผลิตภัณฑ์กองทุนออกมามากมายให้นักลงทุนได้เลือกสรรกัน ครอบคลุมความต้องการของนักลงทุนได้อย่างครบถ้วน และในวันนี้เรามีหลักการง่ายๆ 7 ข้อ ที่สำคัญซึ่งอยากจะนำมาแบ่งปันให้กับทุกท่าน สามารถนำข้อคิดเหล่านี้ไปลองปฏิบัติตามกันดูได้เลยค่ะ

1) ตั้งเป้าหมาย เริ่มจากการตั้งเป้าหมายการลงทุนทั้งหมดขึ้นมาและเลือกข้อที่สำคัญที่สุดออกมา 3 ข้อ ที่ต้องทำจนกว่าจะสำเร็จ ตัวอย่างเช่น เป้าหมายสำหรับการศึกษาของลูก เป้าหมายสำหรับซื้อบ้าน หรือเป้าหมายสำหรับการเกษียณอายุ (ความยากของข้อนี้น่าจะอยู่ที่การยึดมั่นในเป้าหมาย และทำเป้าหมายให้บรรลุให้ได้)

2) จัดสรรสินทรัพย์ ในการลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายแต่ละเป้าหมาย เราจำเป็นต้องมีการกำหนดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทที่ แตกต่างกัน หากเราไม่เชี่ยวชาญ ปัจจุบันมีนักวางแผนการเงินจากหลายสำนักที่จะเข้ามาช่วยท่านวางแผนการลงทุนนะคะ

3) ลงทุนระยะยาว หากเราลองใช้เวลาเลือกกองทุนอย่างละเอียดโดยพิจารณาในทุกๆ เรื่อง เช่น ผลตอบแทนระยะยาว ระยะสั้น ความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม นโยบายการลงทุน แล้ว ลงทุนกับกองที่เราเลือกเป็นเวลา 5 ปี ผลตอบแทนที่ได้น่าจะดีกว่า การซื้อเข้า ขายออกบ่อยๆ อย่างแน่นอน

4) หมั่นตรวจสอบข้อมูลกองทุนโดยให้ความสำคัญกับเรื่องอื่นด้วยนอกเหนือจากผลดำเนินงาน เช่น กองทุนที่เราลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงผู้จัดการกองทุน หรือนโยบายกองทุนมีการเปลี่ยนแปลงหรือไม่ หรือหากเป็นกองที่ลงทุนต่างประเทศนั้น กองแม่ (Master Fund) ยังเป็นกองเดิมกับตอนที่เราตัดสินใจซื้อหรือเปล่า สุดท้ายอย่าลืมเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนด้วย

5) อดทน อดทน และอดทน ถึงแม้จะเป็นกองทุนที่ดีที่สุด ก็คงไม่สามารถเป็นที่ 1 กันได้ทุกปี และคงหนีไม่พ้นความผันผวนของผลการดำเนินงานที่จะต้องเกิดขึ้น ดังนั้น หากพบว่านโยบายการบริหารการจัดการและกลยุทธ์ในการคัดสรรการลงทุนยังเหมือนเดิม และมีทิศทางที่ดีขึ้น ถึงแม้ว่าระหว่างทางกองนั้นอาจจะแย่บ้าง ดีบ้าง แต่เราควรมีความอดทน และเชื่อมั่นในกองทุนและฝีมือของทีมผู้จัดการลงทุน

6) DCA (Dollar Cost Average) ลงทุนโดยอัตโนมัติผ่านแผนการออมเงินรายเดือน ข้อนี้ท่านนักลงทุนคงได้ยินมาบ่อยๆ และแม้ว่าจะทำได้ง่ายมากๆ แต่ก็มีไม่กี่คนที่สามารถทำได้จริงๆ ซึ่งการทำ DCA นั้นให้ผลลัพธ์ที่ดีมาก เนื่องจากเป็นการสร้างวินัยในการลงทุน และตัดปัญหาเรื่องอารมณ์ในการลงทุน

7) อย่ามองข้าม หรือละเลย ตัวเลขค่าใช้จ่ายของกองทุน n