เวย์ : ลองเสี่ยงเพิ่มอีกนิด My Port Simulator จัดให้

โดย...ZaozillaCseven

ก่อนจะเริ่มทำแบบสอบถามเพื่อประเมินระดับความเสี่ยงในการลงทุนที่เหมาะสม “เวย์” ปิยนุช ผิวเหลือง นักข่าวสาว วัย 24 ปี บอกว่า อยากได้ผลตอบแทนจากการลงทุนปีละประมาณ 10%

แต่หลังจากได้ลองทำแบบประเมิน ในบริการ “My Port Simulator” หรือจำลองพอร์ตการลงทุน โดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) กสิกรไทย พอร์ตที่เหมาะสมกับเธอมีอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังประมาณ 7.5% ต่อปี แม้ว่าจะเป็นพอร์ตแบบ “High Risk” แล้วก็ตาม

นั่นเพราะนักลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงในระดับ “High Risk” ตามความหมายของ บลจ.กสิกรไทย คือ “คุณเป็นนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงค่อนข้างสูง สามารถยอมรับมูลค่าการลงทุนที่ลดลงเป็นครั้งคราวได้”

สาเหตุที่ทำให้ “เวย์” ถูกประเมินว่าเป็นนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง เพราะเธอบอกว่า

- วัตถุประสงค์หลักในการลงทุน คือ เน้นเงินต้นต้องปลอดภัยและได้รับผลตอบแทนสม่ำเสมอแต่ต่ำได้

- ขอผลตอบแทนสูงสุด 7% ก็ได้ แต่ขาดทุนได้แค่ 1%

- ไม่สบายใจแต่พอเข้าใจได้บ้างถ้าจะได้รับผลตอบแทนมาก แต่มีโอกาสขาดทุนสูงด้วยเช่นกัน

ในพอร์ตแบบ “High Risk” มีสัดส่วนการลงทุนหุ้นอยู่เพียง 48% โดยเป็นหุ้นไทย 21% และหุ้นต่างประเทศ 27% ขณะที่มีกองทุนทางเลือก 18% ที่เหลืออีก 34% เป็นตราสารหนี้

แต่ “เวย์” อยากลองเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนให้มีหุ้นมากขึ้น เผื่อจะได้ผลตอบแทนได้มากขึ้น (อย่างที่หวังไว้)

เรื่องนี้ไม่ยาก เพราะเป็น My Port Simulator ที่สามารถทดลองปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตามต้องการ แถมยังช่วยบอกได้อีกด้วยว่า ปรับไปแล้วผลตอบแทนจะเปลี่ยนไปอย่างไรบ้าง

ว่าแล้วก็...จัดเต็มไปเลยค่ะ

“เวย์” ทิ้งส่วนที่เป็นตราสารหนี้ไปหมด เพิ่มสัดส่วนหุ้นไทยเป็น 42% หุ้นต่างประเทศเป็น 42% และลดสัดส่วนของกองทุนทางเลือกลงเล็กน้อย เหลือ 15% ผลที่ได้ คือ คำเตือนตัวสีแดงแป๊ดเด้งขึ้นมาทันที

“คุณเลือกสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเกินรูปแบบการลงทุนที่แนะนำ”

แต่อย่าได้แคร์ สู้ไม่ถอย เพราะอยากรู้ว่า ถ้ากล้าเสี่ยงมากขึ้นจะได้ผลตอบแทนดีขึ้นจริงไหม

และแล้วเลขที่ออก คือ ขาดทุน 7% ในปี 2558 ขณะที่พอร์ตแนะนำขาดทุนแค่ 4% เท่านั้น และสงสัยว่า ระบบอยากจะลองใจคนกล้าเสี่ยง เพราะลองเปลี่ยนปีที่เข้าลงทุน เปลี่ยนระยะเวลาลงทุน ก็ยังแพ้อยู่ดี

ทางเลือกสุดท้าย คือ เพิ่มระยะเวลาลงทุนให้นานขึ้น จนได้ผลตอบแทนที่น่าพอใจ (ตรงนี้ เวย์ แอบบ่นว่า “มันนานไป” แต่เพื่อผลตอบแทนที่ดีขึ้นก็ต้องยอม)

หลังจากทดลองเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้น โอกาสขาดทุนมากขึ้น ก็ทำให้ เวย์ เห็นว่า จริงๆ แล้ว “พอร์ตแนะนำ” ที่ระดับความเสี่ยง “High Risk” เป็นพอร์ตที่เธอสบายใจมากที่สุด เพราะยอมรับว่า แม้จะอยากได้ผลตอบแทนที่ดีขึ้น แต่ก็อดหวั่นๆ กับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นตามไปด้วยไม่ได้

ก็เลยตั้งใจว่า ถ้าจะลงทุนจริงเป็นแบบพอร์ตลงทุนก็จะเลือกลงทุนตามสัดส่วนที่แนะนำมากกว่าที่จะเสี่ยงมากเกินกว่าที่จะรับไหว