ซื้อกองทุนได้ประกันสุขภาพ

บลจ.วรรณ เปิดตัว ONE-ULTRA รับมือหุ้นผันผวน พร้อมให้ความคุ้มครองประกันสุขภาพรายแรก

นายวิน อุดมรัชตวนิชย์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) วรรณ เปิดเผยว่า บริษัทได้ร่วมมือกับเอไอเอ ประเทศไทย นำเสนอการลงทุนในกองทุนรวมและได้รับสิทธิประโยชน์ประกันภัยกลุ่มแก่ผู้ที่ลงทุนในกองทุนเปิดวรรณ อัลตร้า อินคัม ฟันด์ (ONE-ULTRA) ซึ่งขณะนี้อยู่ระหว่างยื่นจัดตั้งกองทุนคาดว่าจะเสนอขายครั้งแรกในวันที่ 17-28 ส.ค. 2558

“ถือเป็นกองทุนแรกในไทยที่ให้ผลประโยชน์ครบวงจร ได้ทั้งการออมและกรมธรรม์คุ้มครองชีวิตและสุขภาพ ซึ่งปัจจุบันคนไทยยังไม่ค่อยมีประกันสุขภาพ กองทุนนี้จึงเพิ่มส่วนนี้เข้าไปให้ผู้ลงทุน โดยเบี้ยประกันจะอยู่ภายใต้เงื่อนไขกรมธรรม์ประกันชีวิตและสุขภาพของเอไอเอ ซึ่ง บลจ.วรรณรับภาระค่าเบี้ยประกันให้ผู้ลงทุนเอง” นายวิน กล่าว

สำหรับแนวโน้มเศรษฐกิจโลกในครึ่งหลังของปีนี้และปี 2559 มองว่าจะเติบโตอย่างค่อยเป็นค่อยไป จากก่อนหน้าเติบโตโดดเด่นต่อเนื่องมา 7-8 ปี ทำให้เศรษฐกิจอยู่ในช่วงของการอิ่มตัวและยังต้องติดตามปัญหาหนี้กรีซและเศรษฐกิจจีนเติบโตชะลอตัว รวมถึงธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) เตรียมขึ้นดอกเบี้ยภายในปีนี้ ส่วนเศรษฐกิจไทยที่ยังฟื้นตัวช้ากว่าคาด โดยมองดัชนีหุ้นไทยเคลื่อนไหวในกรอบ 1,450-1,550 จุด เนื่องจากการลงทุนในภาครัฐล่าช้า ดังนั้น กลยุทธ์การกระจาย การลงทุนในหลายสินทรัพย์ จึงเหมาะกับตลาดผันผวนทั่วโลก

นายวิน กล่าวว่า กองทุนนี้เป็นกองทุนแบบผสมกระจายลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั้งในและต่างประเทศ โดยเน้นบริหารกองทุนในเชิงรุกคาดหวังผลตอบแทนประมาณ 5-8% ต่อปี ภายใต้กรอบความเสี่ยงจำกัด เบื้องต้นจะลงทุนในหุ้นไทยประมาณ 50% หุ้นกู้เอกชน 30% พันธบัตรรัฐบาล 15% และกองทุน
อีทีเอฟน้ำมัน 5%

นอกจากนี้ กองทุนมีนโยบายจ่ายเงินปันผลไม่เกินปีละ 4 ครั้ง ซึ่งนักลงทุนสามารถจองซื้อได้ที่ บลจ.วรรณ และตัวแทนขายของเอไอเอ โดยกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ 5 หมื่นบาท และเปิดโอกาสให้นักลงทุนขายคืนหน่วยลงทุนไตรมาสละ 1 ครั้ง ในวันทำการแรก

นายแซง ฮุย ลี ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการตลาดบริษัท เอไอเอ ประเทศไทย เผยว่า ภายใต้ความร่วมมือในครั้งนี้มีแผนประกันชีวิตและสุขภาพกลุ่มที่มีระดับความคุ้มครองที่แตกต่างกัน 4 แผน ให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน ซึ่งจะได้รับความคุ้มครองที่แตกต่างกันไปตามจำนวนหน่วยที่ลงทุนเริ่มต้นตั้งแต่ 4,500 หน่วยขึ้นไป โดยผู้ถือหน่วยลงทุนต้องมีอายุระหว่าง 15-65 ปี ในกรณีที่ผู้ถือหน่วยลงทุนมีอายุเกินกว่า 65 ปี แต่ไม่เกิน 75 ปี จะต้องกรอกแบบฟอร์มแถลงสุขภาพและผ่านการอนุมัติรับประกัน

สำหรับสิทธิประโยชน์ที่ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับ ได้แก่ การประกันชีวิตและประกันสุขภาพผู้ป่วยในและผู้ป่วยนอก ค่าห้องและอาหาร ค่ารักษาพยาบาล และอื่นๆ เป็นต้น สำหรับผลประโยชน์ผู้ป่วยนอกจะให้เฉพาะผู้ถือหน่วยลงทุนที่ลงทุนตั้งแต่ 4.5 หมื่นหน่วยขึ้นไป ทั้งนี้ ระยะเวลาของความคุ้มครองภายใต้กรมธรรม์ประกันชีวิตและสุขภาพกลุ่มในโครงการนี้จะเริ่มมีผลตั้งแต่วันที่ 1 ก.ย. 2558-31 ส.ค. 2559

“ด้วยประสบการณ์และความเชี่ยวชาญของเอไอเอในการมอบความคุ้มครองแก่คนไทยมากว่า 78 ปี บวกกับความแข็งแกร่งในการบริหารกองทุนของ บลจ.วรรณ เราเชื่อว่าลูกค้าผู้ถือหน่วยลงทุนกองทุนเปิดวรรณ อัลตร้า อินคัม ฟันด์ (ONE-ULTRA) จะได้รับความคุ้มค่ามากกว่าเดิมจากสิทธิประโยชน์ด้านประกันชีวิตและสุขภาพนอกเหนือไปจากผลตอบแทนจากการลงทุน” นายลี กล่าว