พรบ.ฟอกเงินใหม่คุมเข้มซื้อ-ขายบ้านมือสอง

หลังจากที่ พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินฉบับใหม่ได้ประกาศใช้เมื่อวันที่ 25 ส.ค. 2554

โดย..สมาคมนายหน้าอสังหาริมทรัพย์

ที่ผ่านมา ทางสมาคมได้จัดสัมมนาเพื่อระดมสมองนายหน้ามืออาชีพทั่วประเทศ เพื่อปรับกระบวนการทำงานเพื่อให้สอดคล้องกับข้อบังคับของกฎหมายฉบับใหม่ เนื่องจากสาระสำคัญของกฎหมายฉบับใหม่เกี่ยวข้องกับการทำงานของนายหน้าอสังหาริมทรัพย์โดยตรง

สำหรับ พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินฉบับใหม่ กำหนดให้ นายหน้าคือ 1 ใน 9 อาชีพที่ต้องรายงานการทำธุรกรรมทางการเงิน จึงต้องเก็บข้อมูลต่างๆ ของลูกค้าเพื่อรายงานต่อ ปปง. และปฏิบัติตามที่กฎหมายกำหนด อย่างไรก็ตาม เชื่อว่านายหน้าส่วนใหญ่ไม่สามารถรู้ได้ว่าลูกค้าแต่ละคนใครคือผู้ร้ายที่ต้องการฟอกเงินที่มาจากการทำความผิด

แต่หลังจากที่ทาง ปปง.สอบสวนพบการกระทำความผิดกับผู้ซื้อบ้านมือสอง หากผู้ซื้อเป็นลูกค้าของใครและไม่ได้รายงานการทำธุรกรรมดังกล่าวไปยัง ปปง. ตามกฎหมายแล้วถือว่านายหน้าคนนั้นเข้าข่ายร่วมทำความผิดด้วย ในขณะเดียวกันการเก็บข้อมูลของลูกค้าแล้วรายงานให้ทางราชการทราบ แม้ว่าผู้ซื้อจะเป็นผู้ร้ายฟอกเงินก็ตาม แต่นายหน้าก็จะไม่มีส่วนทำผิดกฎหมายดังกล่าว

ดังนั้นนายหน้าทั่วประเทศจะต้องทำงานภายใต้ข้อบังคับของกฎหมายฟอกเงินฉบับใหม่อย่างเคร่งครัด มิเช่นนั้นจะมีความผิดและหากไม่ได้รายงานการทำธุรกรรมการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับเงินสดตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป รวมทั้งการขายให้กับผู้ที่เข้าร่วมต้องสงสัยว่าจะเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน ซึ่งจะต้องโดนปรับเป็นเงินสด 500,000 บาท และปรับเพิ่มอีกวัน 5,000 บาท จนกว่าขั้นตอนการรายงานย้อนหลังจะแล้วเสร็จ

ทั้งนี้ การรายงานการทำธุรกรรมซื้อขายบ้านอสังหาริมทรัพย์ต่อ ปปง. ต้องทำหลัง 30 วันของเดือนถัดไป และกรณีเป็นธุรกรรมต้องสงสัยต้องรายงานภายใน7 วัน นอกจากนี้แล้วนายหน้าอสังหาริมทรัพย์ต้องทำหน้าที่เก็บข้อมูลของลูกค้าทั้งหมดไว้กับบริษัท เป็นเวลา 5 ปีเพื่อนำมาใช้แสดงตนหากพบว่าลูกค้ามีส่วนพัวพันกับการฟอกเงิน

ดังนั้น นายหน้าจำเป็นต้องมีขั้นตอนการทำงานเพิ่มขึ้น เพื่อเก็บข้อมูลด้านต่างๆ ของลูกค้าไว้ ซึ่งการเตรียมพร้อมเพื่อแสดงตนนี้ไม่จำเป็นรายงานไปยัง ปปง. สำหรับนายหน้าที่มีข้อสงสัยสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) โทรศัพท์ 022193600