UBS เข้าซื้อกิจการ Credit Suisse โดยต้องประกันขาดทุนถึง 5 พันล้านฟรังก์สวิส
UBS ตกลงที่จะซื้อธนาคารคู่แข่ง Credit Suisse ในราคาหุ้น 3 พันล้านฟรังก์สวิส (3.23 พันล้านดอลลาร์) และตกลงที่จะรับประกันการขาดทุนมากถึง 5 พันล้านฟรังก์ (5.4 พันล้านดอลลาร์) ในการควบรวมกิจการแบบบังคับขาย
ซึ่งออกแบบโดยหน่วยงานของสวิสเพื่อหลีกเลี่ยงความวุ่นวายที่สั่นสะเทือนตลาดมากขึ้นในการธนาคารทั่วโลก
ข้อตกลงดังกล่าวรวมถึงเงิน 100,000 ล้านฟรังก์สวิส (108,000 ล้านดอลลาร์) ในการให้ความช่วยเหลือด้านสภาพคล่องสำหรับ UBS และ Credit Suisse จากธนาคารกลางสวิส
เพื่อให้ UBS เข้าครอบครอง Credit Suisse รัฐบาลกลางกำลังรับประกันการขาดทุนสูงสุด 9 พันล้านฟรังก์สวิส ซึ่งจะถูกเปิดใช้งานหากมีการขาดทุนเกิดขึ้นจริงในกรณีดังกล่าว UBS จะรับผิดชอบ 5 พันล้านฟรังก์แรก รัฐบาลกลางรับ 9 พันล้านฟรังก์ถัดไป และ UBS จะรับภาระขาดทุนต่อไป รัฐบาลกล่าว
FINMA หน่วยงานกำกับดูแลของสวิตเซอร์แลนด์กล่าวว่ามีความเสี่ยงที่เครดิตสวิสอาจกลายเป็น "สภาพคล่องต่ำแม้ว่าจะยังคงเป็นตัวทำละลายก็ตาม และเจ้าหน้าที่จำเป็นต้องดำเนินการ"
FINMA กล่าวว่าหุ้น Credit Suisse Tier 1 เพิ่มเติมที่มีมูลค่าเล็กน้อยประมาณ 1.6 หมื่นล้านฟรังก์ (1.72 หมื่นล้านดอลลาร์) จะถูกตัดบัญชีทั้งหมดหลังจากที่รัฐบาลสวิสให้การสนับสนุนการเข้าซื้อกิจการ Credit Suisse ของ UBS FINMA กล่าว
Credit Suisse อายุ 167 ปีเป็นชื่อที่ใหญ่ที่สุดท่ามกลางความวุ่นวายในตลาดจากการล่มสลายของผู้ให้กู้ในสหรัฐฯ Silicon Valley Bank และ Signature Bank ทำให้ต้องแตะ 54 พันล้านดอลลาร์ในการระดมทุนของธนาคารกลางเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว
ธนาคารกลางสวิสกล่าวว่า "ด้วยการเข้าซื้อกิจการของ Credit Suisse โดย UBS ทำให้พบวิธีแก้ปัญหาเพื่อรักษาเสถียรภาพทางการเงินและปกป้องเศรษฐกิจของสวิสในสถานการณ์พิเศษนี้" ธนาคารกลางสวิสกล่าว
ทางการพยายามดิ้นรนเพื่อช่วยเหลือเครดิต สวิส ซึ่งเป็นหนึ่งในผู้จัดการความมั่งคั่งรายใหญ่ที่สุดของโลก ก่อนที่ตลาดการเงินจะเปิดทำการอีกครั้งในวันจันทร์
UBS และ Credit Suisse ต่างอยู่ในกลุ่มธนาคารที่มีความสำคัญเชิงระบบทั่วโลก 30 แห่ง ซึ่งได้รับการจับตามองอย่างใกล้ชิดจากหน่วยงานกำกับดูแล และความล้มเหลวของ Credit Suisse จะส่งผลกระทบต่อระบบการเงินทั้งหมด
ชะตากรรมของทั้งสองธนาคารแตกต่างกันอย่างมากในปีที่ผ่านมา UBS มีกำไร 7.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2565 ขณะที่ Credit Suisse ขาดทุน 7.9 พันล้านดอลลาร์ หุ้นของ Credit Suisse ลดลง 74% จากปีที่แล้ว ในขณะที่หุ้นของ UBS ค่อนข้างทรงตัว
การประกาศดังกล่าวมีขึ้นในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมาหลังจากคู่แข่งบางรายเริ่มระมัดระวังในการติดต่อกับผู้ให้กู้ชาวสวิสที่กำลังดิ้นรนและหน่วยงานกำกับดูแลเรียกร้องให้ทำข้อตกลงกับยูบีเอส
FINMA ซึ่งกล่าวว่าได้อนุมัติการเทคโอเวอร์แล้ว กล่าวว่า มาตรการล่าสุดเพื่อสร้างเสถียรภาพ "ไม่เพียงพอที่จะฟื้นฟูความเชื่อมั่นในธนาคาร อย่างไรก็ตาม ยังมีการตรวจสอบทางเลือกที่กว้างกว่านั้นด้วย"
รัฐบาลสวิสยังให้ UBS รับประกันเงินจำนวน 9 พันล้านฟรังก์สวิส "ซึ่งอาจเป็นความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น" จากสินทรัพย์ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการทำธุรกรรม
Ralph Hamers ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ UBS และประธาน Colm Kelleher จะยังคงเป็นผู้ควบคุมธนาคารที่ควบรวมกัน
UBS กล่าวว่า "ธุรกรรมดังกล่าวเป็นการตอกย้ำสถานะของ UBS ในฐานะธนาคารสากลชั้นนำในสวิตเซอร์แลนด์"
Kelleher กล่าวว่าจะยุติการบริหารธนาคารเพื่อการลงทุนของ Credit Suisse แต่เสริมว่ายังเร็วเกินไปที่จะพูดอะไรเกี่ยวกับการลดการจ้างงานที่อาจเกิดขึ้น แต่พวกเขาจะรักษาธุรกิจในประเทศของ Credit Suisse ไว้ แม้จะมีการคาดการณ์ว่าธุรกิจดังกล่าวอาจถูกแยกออกไปท่ามกลางความกังวลด้านการแข่งขัน
Axel Lehmann ประธานของ Credit Suisse เรียกการควบรวมกิจการนี้ว่าเป็น "สิ่งที่ดีที่สุด"