ดีอี คุมเข้ม “บัญชีเยาวชน” สกัดนอมินี ปิดช่องฟอกเงินผ่านร้านทอง

นายไชยชนก ชิดชอบ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) เปิดเผยถึงความคืบหน้าในการยกระดับการปราบปรามบัญชีม้า ว่า เรื่องภัยไซเบอร์ยังคงเป็นวาระแห่งชาติ ดังนั้นจึงได้มีการกำหนดประเภทสีของบัญชีม้าเพิ่มเติมเพื่อให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องรับรู้และป้องกันภัยไซเบอร์ คือ ม้าน้ำตาล คือ บัญชีที่เหยื่อยังไม่รู้ตัว แต่ตรวจสอบเส้นเงินแล้วว่าเข้าข่ายบัญชีม้า จากเดิมที่มีเพียง ม้าดำ บัญชีที่ถูกดำเนินคดีแล้ว ,ม้าเทาเข้ม บัญชีที่ถูกแจ้งความแล้ว รอดำเนินคดี ,ม้าเทาอ่อน บัญชีที่ถูกแจ้งไปยังธนาคารแล้ว อยู่ระหว่างการรอแจ้งความ 

ทั้งนี้ บัญชีม้าน้ำตาลมีเงินอยู่ในระบบกว่า 8,000 ล้านบาท ดังนั้นจึงมีความจำเป็นอย่างมากในการเฝ้าระวัง เพราะบัญชีเหล่านี้เป็นบัญชีที่เหยื่อเอง ไม่รู้ตัว ไม่มีการแจ้งความ ซึ่งข้อมูลสีบัญชีม้าทั้งหมดนี้จะถูกส่งไปให้ทุกหน่วยงานที่เกี่ยวข้องรับรู้ รวมถึงการเพิ่มหน่วยงานใหม่ เข้าระบบ ด้วย ได้แก่ บริษัทรับแลกเปลี่ยนเงินตรา สถาบันการเงินอื่นๆที่เกี่ยวข้อง และ ร้านทอง เพื่อไม่ให้เป็นแหล่งย้ายเงินของมิจฉาชีพ รวมถึง กรมพัฒนาธุรกิจการค้า กระทรวงพาณิชย์ เพื่อทำงานร่วมกันในการตรวจสอบบริษัทนอมินี ด้วย เพื่อให้การทำงานปราบมิจฉาชีพเป็นไปอย่างรอบด้าน

นอกจากนี้ ยังมอบหมายให้ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) หาแนวทางในการปิดช่องทางมิจฉาชีพที่ใช้บัญชีเยาวชนที่มีอายุตั้งแต่ 12 -18 ปี ขึ้นไป ในการเป็นบัญชีม้า ซึ่งแม้ว่าจะยังไม่เห็นสัดส่วนจำนวนมากเมื่อเทียบกับบัญชีม้าทั้งระบบ 3.56 ล้านบัญชี แต่มีบัญชีม้าเยาวชนเพียง 6,500 บัญชีก็ตาม ซึ่งหากปล่อยปละละเลยก็จะกลายเป็นช่องทางใหม่ของมิจฉาชีพเพิ่มขึ้นได้ โดยเบื้องต้น คาดว่า ธปท.จะหาแนวทางแล้วเสร็จไม่เกินภายใน 7 วัน โดยแนวทางสามารถเป็นได้หลายรูปแบบ เช่น จำกัดการโอนเงิน เป็นต้น 
ฃ

นางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายยุทธศาสตร์และโครงการพิเศษ ธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยถึงแนวทางการแก้ปัญหา "บัญชีม้าเยาวชน" เนื่องจากสถานการณ์ปัจจุบัน ปัจจุบันมีบัญชีม้าในระบบทั้งหมดประมาณ 3.56 ล้านบัญชี พบว่าเป็นบัญชีของเด็กและเยาวชนประมาณ 6,500 บัญชี แม้จำนวนจะดูน้อย แต่มีความกังวลเรื่องการขยายวงกว้าง และ กรณีที่เด็กถูกหลอกถึงในโรงเรียน รวมถึงการถูกหลอกใช้ทั้งครอบครัว

ทั้งนี้ ที่ประชุมได้มอบหมายให้หน่วยงานกำกับดูแล (Regulators) ไปศึกษาแนวทางสร้างสมดุลระหว่าง "ความปลอดภัย" และ "ความสะดวกในการออมเงินของเด็ก" โดยอาจพิจารณาลดวงเงินการทำธุรกรรมต่อวันให้ต่ำลง จากเดิมสามารถเบิกได้ 30,000 บาทต่อวัน และ ปรับลดลงให้เหลือ 10,000 บาท เพื่อลดแรงจูงใจในการนำไปใช้เป็นบัญชีม้า เพราะต้องการ "บีบท่อส่งเงิน" ให้เล็กลงเพื่อป้องกันมิจฉาชีพ

พล.ต.ท.จิรภพ ภูริเดช ผู้ช่วยผู้บัญชาการตำรวจแห่งชาติ เปิดเผยว่า สำหรับสถิติข้อมูลการระงับบัญชีม้า เพื่อตัดเส้นทางเดินเงินของมิจฉาชีพ ณ มีนาคม 2569  รายชื่อม้า ทั้งหมดจำนวน 2.46 แสนรายชื่อ แบ่งเป็น ม้าดำ จำนวน 100,100 ชื่อ ม้าเทาเข้ม จำนวน 119,200 ชื่อ ม้าเทาอ่อน จำนวน 267,000 ชื่อ 
บัญชีที่ม้าที่ถูกระงับ 3.56 ล้านบัญชี แบ่งเป็น ม้าดำ จำนวน 829,200 บัญชี ม้าเทาเข้ม จำนวน 119,200 บัญชี ม้าเทาเข้มจำนวน 750,800 บัญชี ม้าเทาอ่อนจำนวน 456,800 บัญชี และ ม้าน้ำตาล 1,519,800 บัญชี

ช่วงเวลา 6 เดือน มีการอายัดเงินไปแล้ว 40,000 ล้านบาท โดยตั้งแต่เดือน ต.ค.ที่ผ่านมาการหลอกลวงลดลงจาก 70-80 ล้านบาทต่อวัน เหลือเพียง 50 ล้านบาทต่อวัน 

ด้านนายวิทยา นีติธรรม รองเลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) กล่าวว่า สำหรับการแก้ไขกฎหมาย ร่างกฎกระทรวงว่าด้วยหลักเกณฑ์การคืนเงินให้ผู้เสียหายจากอาชญากรรมทางเทคโนโลยี ซึ่งคณะรัฐมนตรีเห็นชอบแล้วภายใต้พระราชกำหนดว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยีฉบับปรับปรุง นั้น ได้เสนอไปยังราชกิจจานุเบกษา แล้ว เมื่อประกาศในราชกิจจานุเบกษาแล้ว จะมีผลบังคับใช้ใน 90 วัน  ซึ่งจะทำให้การคืนเงินเหยื่อได้รวดเร็วโดยเฉพาะเงินที่มีการปะปนและคืนยากให้สามารถคืนได้ คาดว่าจะสามารถดำเนินการได้ภายในปีนี้