บลจ.ไทยโดดเด่น3ด้าน

มอร์นิ่งสตาร์เผยผลศึกษากองทุนรวมทั่วโลกปีนี้ ไทยมีพัฒนาการคะแนนเหนือค่าเฉลี่ย แนะปรับช่องทางขายหน่วยลงทุน

มอร์นิ่งสตาร์ ซึ่งเป็นบริษัทวิเคราะห์กองทุนรวมระดับโลก เปิดเผยผลการศึกษาประสบการณ์การลงทุนในกองทุนรวมทั่วโลกประจำปี 2560 (Global Fund Investor Experience Study 2017) ซึ่งจัดทำขึ้นทุก 2 ปี และครั้งนี้นับเป็นครั้งที่ 5 ของการศึกษาในหัวข้อดังกล่าว โดยสหรัฐอเมริกายังคงเป็นประเทศที่ได้รับคะแนนสูงที่สุด

ขณะที่หลายประเทศในกลุ่มประเทศเกิดใหม่ได้เร่งพัฒนาเป็นอย่างมากในเรื่องของระเบียบกฎเกณฑ์การเปิดเผยข้อมูลต่อผู้ลงทุน

สำหรับไทยโดยรวมแล้วถือว่ามีการพัฒนาเป็นอย่างมากเมื่อเทียบกับผลการศึกษาในครั้งที่แล้ว โดยในครั้งนี้ประเทศไทยได้รับคะแนนในระดับเหนือค่าเฉลี่ย เป็นผลมาจากจุดเด่นใน 3 เรื่องดังต่อไปนี้

ประการแรก การพัฒนาเรื่องการเปิดเผยข้อมูลการลงทุน โดยเฉพาะในส่วนของข้อมูลพอร์ตลงทุนที่ได้ปรับจากรายครึ่งปีมาเป็นแบบรายไตรมาส

ประการที่ 2 หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปที่ปรับให้กระชับ โดยใช้ภาษาที่สื่อสารได้เข้าใจง่าย รวมทั้งการเปลี่ยนแปลงวิธีการนำเสนอข้อมูลโดยใช้กราฟและตารางเข้ามาเป็นส่วนประกอบ รวมไปถึงการมีมาตรฐานเดียวในการเปิดค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ของกองทุนรวม

ประการที่ 3 ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวม ไทยถือเป็นหนึ่งในประเทศที่ได้คะแนนดีตรงจุดดังกล่าว โดยเฉพาะในกองทุนประเภทตราสารหนี้

อย่างไรก็ตาม ไทยยังคงมีเรื่องที่สามารถพัฒนาและปรับปรุงเพิ่มได้อีก เช่น การมีช่องทางการซื้อ/ขายหน่วยลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น การเปิดเผยค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับตัวแทนขายหน่วยลงทุน เป็นต้น

ทั้งนี้ ผลการศึกษาได้ศึกษาประสบการณ์การลงทุนในกองทุนรวมที่ผู้ลงทุนทั้ง 25 ประเทศทั่วโลกต้องเผชิญผ่าน 4 หัวข้อหลักๆ โดยที่แต่ละหัวข้อจะได้รับน้ำหนักในการพิจารณาไม่เท่ากันดังนี้ กฎเกณฑ์และภาษี 20% การเปิดเผยข้อมูล 30% ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ 30% และกระบวนการซื้อ/ขายหน่วยลงทุน 20%