ดึงแบงก์ปั้นตลาดทุน

กลต.คุยครั้งแรกหนุนพัฒนาระยะยาวจ่อคลอดเกณฑ์ตราสารเข้าเงินกองทุน

ก.ล.ต.เปิดศักราชใหม่ หารือแบงก์ทั้งในต่างประเทศ เตรียมประกาศเกณฑ์ตราสารเข้าเงินกองทุน

นายวรพล โสคติยานุรักษ์ เลขาธิการสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดเผยภายหลังการหารือร่วมกับผู้บริหารระดับสูงของธนาคารพาณิชย์ไทยและธนาคารต่างประเทศ ประจำครึ่งแรกของปี 2557 ซึ่งเป็นการประชุมครั้งแรก ว่า ธนาคารพาณิชย์มีบทบาทสำคัญในการพัฒนาตลาดทุนไทย ส่งเสริมการเข้าถึงการลงทุนของประชาชนผ่านสาขาของธนาคารทั่วประเทศ และมีบทบาทสำคัญในการเป็นผู้สนับสนุนให้บริษัทหลักทรัพย์และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนซึ่งเป็นบริษัทในเครือ ขยายขอบเขตการดำเนินธุรกิจในต่างประเทศให้กว้างขวางขึ้น โดย ก.ล.ต.พร้อมอำนวยความสะดวกในการประสานความร่วมมือเพื่อขจัดอุปสรรคด้านกฎเกณฑ์

ทั้งนี้ ก.ล.ต.เห็นว่าธนาคารพาณิชย์มีบทบาทอย่างมากในการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินในตลาดทุน จึงได้หารือร่วมกันถึงความสำคัญของการวางแผนการลงทุน โดยส่งเสริมและพัฒนาให้ผู้แนะนำการลงทุนของธนาคารสามารถแนะนำเบื้องต้นให้ผู้ลงทุนเข้าใจถึงความสำคัญของการจัดสรรสัดส่วนเงินลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ (Asset Allocation) และสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมให้แก่ผู้ลงทุน เพื่อให้มีทรัพย์สินเพียงพอกับการดำรงชีพ และมีชีวิตที่ดีในวัยเกษียณอายุ ซึ่งผู้แนะนำการลงทุนทุกคนจะต้องมีความสามารถในการให้บริการดังกล่าวได้ในระยะเวลาประมาณ 2 ปีข้างหน้า

ทั้งนี้ ธนาคารพาณิชย์จึงยังมีเวลาเตรียมความพร้อมด้านบุคลากร พร้อมกันนี้ ก.ล.ต.ขอให้ธนาคารพาณิชย์ระมัดระวังและควบคุมดูแลการแนะนำการลงทุนแก่ผู้ลงทุน โดยต้องใช้บุคลากรที่เป็นผู้แนะนำการลงทุนที่ได้รับความเห็นชอบเท่านั้น และต้องทำหน้าที่อย่างถูกต้องครบถ้วน เช่น มีการประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของลูกค้าก่อนที่จะให้คำแนะนำที่เหมาะสม เป็นต้น

ในโอกาสนี้ ก.ล.ต.ได้แจ้งความคืบหน้าในการออกหลักเกณฑ์เพื่ออนุญาตการออกตราสารทางการเงินที่ธนาคารพาณิชย์สามารถนำมาคำนวณเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 1 และชั้นที่ 2 ตามแนวทางของ Basel III โดยเปิดให้เสนอขายตราสารดังกล่าวให้แก่ผู้ลงทุนสถาบันและผู้ลงทุนรายใหญ่ โดยผ่านสถาบันตัวกลาง หรือธนาคารพาณิชย์เสนอขายเองก็ได้ และเนื่องจากตราสารดังกล่าวอยู่ในกลุ่มที่มีความเสี่ยงและซับซ้อนสูง ผู้แนะนำการลงทุนต้องเปิดเผยรวมทั้งอธิบายข้อมูลสำคัญให้ผู้สนใจลงทุนเข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุน เช่น ลักษณะและเงื่อนไขของตราสาร ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนผลกระทบต่อผู้ลงทุนภายใต้สถานการณ์ต่างๆ ซึ่งคาดว่าหลักเกณฑ์ดังกล่าวจะมีผลใช้บังคับในช่วงต้นปีนี้

“ธนาคารพาณิชย์มีบทบาทสำคัญต่อการตัดสินใจลงทุนของผู้ลงทุน และมีความใกล้ชิดกับประชาชนมาเป็นเวลานาน ก.ล.ต.จึงสนับสนุนให้ธนาคารพาณิชย์ให้ความสำคัญกับคุณภาพการบริการและการพัฒนาบุคลากรให้มีความรู้ความเข้าใจในเรื่องการวางแผนการลงทุน และแนะนำในเรื่องการจัดสรรเงินไปลงทุนแก่ลูกค้าอย่างเหมาะสม”

นอกจากนี้ การประชุมร่วมกันในครั้งนี้ ก.ล.ต.มีโอกาสได้รับฟังข้อสังเกตและข้อเสนอแนะที่เป็นประโยชน์ต่อการพัฒนาแนวทางการกำกับดูแล ทั้งเรื่องการออกและเสนอขายหลักทรัพย์ บทบาทของผู้เสนอขายหลักทรัพย์ ขณะเดียวกันผู้บริหารธนาคารได้ทราบถึงทิศทางและนโยบายในการพัฒนาตลาดทุนของ ก.ล.ต.ในอนาคต