Gold Investment : สาม 9 สู่ความมั่งคั่งของการลงทุนในทองคำ

โดย...นพ.กฤชรัตน์  หิรัณยศิริ ประธานกรรมการแม่ทองสุก  MTS Gold Futures

ผมคิดว่าอยากจะปรับเปลี่ยนรูปแบบการเขียนไปสู่ความรู้ความเข้าใจในการลงทุนมากขึ้น โดยจะเปลี่ยนรูปแบบการเขียนเป็นเชิงวิชาการเพื่อการลงทุนและความเข้าใจในการลงทุนทองคำแท่งและการลงทุนใน Gold futures  เนื่องจากตลอด 1 ปีที่ผ่านมาของการครบรอบของการเปิดซื้อขาย Gold futures ในตลาดอนุพันธ์แห่งประเทศไทย ผมยังพบว่านักลงทุนรายย่อยยังมีความเข้าใจการลงทุนในทองคำแท่งและ Gold futures   ไม่มากพอ หลายๆครั้งนักลงทุนประสบภาวะขาดทุน รวมทั้งมีเสียงเรียกร้องมากขึ้น ถึงความรู้ความเข้าใจ หลายๆครั้งเราพบว่านักลงทุนไทยมีการเรียนรู้น้อยมากรวมทั้งไม่ได้มีการทำการบ้านในการติดตามการลงทุนอย่างถูกวิธี ผมจึงต้องการปรับเปลี่ยนเนื้อหาใหม่ไปสู่ความเข้าใจแบบเสริมสร้างประสบการณ์ในการลงทุนที่ถูกต้อง

ในเนื้อหา สาม 9 สู่ความมั่งคั่งในทองคำ

1.     9 คำ ที่ต้องรู้ก่อนที่จะลงทุนใน Gold futures 

2.     9 วินัย  ที่ต้องปฏิบัติเมื่อลงทุนใน Gold futures 

3.     9 สิ่ง  ที่ต้องติดตามเมื่อลงทุนไปแล้ว

จะเห็นได้ว่าในสามหัวข้อยังแบ่งเป็นข้อย่อยอีกข้อละ 9 เรื่องที่ผมจะเขียนต่อไปเพื่อสร้างความเข้าใจในการลงทุนได้อย่างถูกต้องสำหรับ Gold futures  

ในสัปดาห์นี้เราจะเริ่มในข้อที่ 1 และในข้อย่อยแรกคือคำแรกที่นักลงทุนใน Gold futures   ต้องรู้คือคำว่า “Initial Margin”  ในศัพท์ตัวนี้เปรียบเทียบง่าย ๆ เหมือนกับการวางเงินมัดจำเบื้องต้นที่กฎระเบียบของตลาดวางไว้ว่าประมาณ 10% ของมูลค่าสัญญา Gold futures  ที่ท่านจะซื้อจะขายซึ่งเป็นส่วนต่างระหว่างนักลงทุนทองคำแท่งกับ Gold futures   ก็คือว่านักลงทุนจะลงทุนใน Gold futures   จะต้องมีความเข้าใจในการลงทุนก่อนแล้วจึงเปิดบัญชีได้เมื่อเปิดบัญชีกับโบรคเกอร์ซึ่งจะมีบริษัทเฉพาะที่ได้รับอนุญาตจากตลาด TFEX รวมทั้งก.ล.ต.  ในการเป็นโบรคเกอร์ซื้อขาย Gold futures   แล้วเท่านั้นอย่างเช่น Mts Gold Future ก็เป็นบริษัทหนึ่งที่มีความมั่นคงในทางการเงินและได้รับอนุญาตให้เป็นโบรคเกอร์ซื้อขาย Gold futures   ได้

ดังนั้นจะเห็นได้ว่าความต่างข้อแรกคือนักลงทุนในทองคำแท่งจะต้องชำระเงิน 100% เพื่อไปซื้อทองคำแท่งและไม่จำเป็นที่จะต้องเรียนรู้และเข้าใจอะไรมากนักและสามารถซื้อหรือขายทองคำแท่งได้ที่ร้านทองทั่วไปไม่ต้องวางเงินค้ำประกันใด ๆ เมื่อท่านชำระเงินแล้ว 100% ท่านจะได้รับสินค้าคือทองคำแท่งกลับไป

ในขณะที่นักลงทุน Gold futures   ต้องมีความรู้ความเข้าใจในการลงทุนเสียก่อน ต้องเข้าใจว่ามีความเสี่ยงในการลงทุนอย่างไรบ้างและเมื่อเปิดบัญชีกับโบรคเกอร์ที่ได้รับอนุญาตเฉพาะแล้วก็ต้องวางเงินมัดจำล่วงหน้าที่เราเรียกว่า “Initial Margin” หรือในภาษาวิชาการเรียกว่า ”เงินค้ำประกันเริ่มต้น”  ซึ่งเงินค้ำประกันหรือเงินมัดจำดังกล่าวนี้นักลงทุนก็จะได้ผลตอบแทนตามอัตราที่โบรคเกอร์ได้แจ้งไว้และยังสามารถที่จะถอนกลับคืนไปได้ถ้าไม่มีภาระผูกพันใด ๆ ในการซื้อขาย Gold futures

หรืออาจจะสรุปให้เข้าใจง่ายขึ้นได้ว่าเปิดบัญชีเสร็จแล้วก่อนที่จะทำการซื้อขายต้องวางเงินค้ำประกันก่อน เสร็จแล้วจึงจะสามารถเริ่มทำการซื้อขาย Gold futures  ได้หรืออีกนัยหนึ่งเปิดบัญชีวางเงินค้ำประกันจะซื้อขายเมื่อไหร่ก็ได้เมื่อนักลงทุนมีความพร้อม  สามารถเปิดบัญชีไว้ล่วงหน้าวางเงินมัดจำแล้วยังไม่ต้องซื้อหรือขาย  รอจังหวะเวลาพร้อมเป็นเดือนหรือหลาย ๆ เดือนก็ได้  ไม่มีอะไรต้องรีบร้อนในการลงทุน

อาจจะบอกได้การเปิดบัญชีและการวางเงินค้ำประกันเริ่มต้นเป็นการเตรียมความพร้อมก่อนที่จะเริ่มลงทุนจริง ๆ เท่านั้นเพราะนักลงทุนหลาย ๆ คนกังวลหรือสอบถามผมว่าเปิดบัญชีแล้วไม่ซื้อไม่ขายได้หรือไม่คำตอบก็คือ  ท่านเปิดบัญชีแล้ววางเงินมัดจำแล้วยังไม่ต้องซื้อขายตราบจนกว่าท่านมีความเข้าใจในการลงทุน Gold futures   หรือว่าท่านศึกษาแล้วคิดว่าตัวเองไม่เหมาะสมกับ Gold futures   ท่านก็สามารถปิดบัญชีถอนเงินค้ำประกันกลับไปได้โดยไม่จำเป็นที่จะต้องซื้อหรือขาย

สรุปได้ว่าคำพูดคำที่หนึ่งที่นักลงทุน Gold futures  ได้ทำความเข้าใจและรู้แล้วในวันนี้คือ “Initial Margin” และผมจะบรรยายต่อไปคือคำที่สองจะต้องรู้สำหรับ Gold futures  ในสัปดาห์หน้า 

วิเคราะห์ทางเทคนิคของราคาทองคำ

ราคาทองคำในสัปดาห์ที่ผ่านมาปรับตัวสูงขึ้นต่อเนื่องและมีการแกว่งของราคาจากช่วง 1120 – 1145 เหรียญ และปิดตัวที่ระดับ 1135 เหรียญในคืนวันศุกร์  ราคาเริ่มเข้าสู่แนวโน้มขาขึ้นโดยยืนอยู่เหนือเส้นค่าเฉลี่ยทุกเส้นแต่ว่าราคามีการแกว่งตัวค่อนข้างมากเป็นการแกว่งขึ้นและลงสลับกันโดยมีฐานของราคาค่อย ๆ ยกสูงขึ้นอย่างช้า ๆ ภาพรวมหรือแนวโน้มยังเป็นขาขึ้นโดยมีแนวต้านถัดไปที่ระดับ 1150 เหรียญ และมีแนวรับสำคัญที่ระดับ 1120 เหรียญ หรือคร่าว ๆ ได้ว่า GFJ10 จะมีแนวรับสำคัญอยู่ที่ระดับ 17550  โดยมีแนวต้านสำคัญที่ระดับ 17950  หวังว่านักลงทุนใน Gold futures  จะเข้าใจวิธีการลงทุนอย่างถูกต้องมากขึ้น

Call Center  Mts Gold futures  02-222-5959