บลจ.ทหารไทย มีดีทั้งกองทุนหุ้น-ตราสารหนี้

 

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ทหารไทย มีสินทรัพย์ลงทุนค่อนข้างหลากหลาย อย่างไรก็ตาม มีคำแนะนำดีๆ จาก ไพศาล ครุฑดำรงชัย รองกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายที่ปรึกษาการลงทุน ว่า การจะเลือกลงทุนในแต่ละช่วงอายุนั้น ควรเลือกพอร์ต (ไม่ใช่กองเดียว) ที่สอดคล้องกับช่วงอายุมากกว่า ซึ่งหลักง่ายๆ ของการจัดพอร์ตแบบหนึ่งคือ การผสมหุ้นกับตราสารหนี้ โดยสัดส่วนหุ้นเท่ากับ 100 ลบด้วยอายุผู้ลงทุน

อย่างไรก็ตาม ไพศาลกล่าวว่า ในความเป็นจริงแล้ว คนที่ช่วงอายุเดียวกันก็อาจรับความเสี่ยงได้ไม่เท่ากัน ดังนั้น อีกตัวแปรที่ควรนำมาพิจารณาเพิ่มเติม คือ ความสามารถในการรับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล

ล่าสุด บลจ.ทหารไทย ได้จัดทำ Retire Rich Simulator Program ให้กับผู้ลงทุน โดยโปรแกรมจะแนะนำพอร์ต การลงทุน ซึ่งมาจากการพิจารณาปัจจัยต่างๆ ของผู้ลงทุน เช่น อายุ ระยะเวลาการลงทุน ความเสี่ยงที่รับได้ เพื่อให้ได้พอร์ตการลงทุน และช่วยคาดการณ์จำนวนเงิน ตลอดจน ความพอเพียงในการใช้จ่าย ซึ่งรวมผลกระทบ ของเงินเฟ้อในยามเกษียณ

โค้งท้ายปีนี้ลงทุนอย่างไร

ไพศาลมีคำแนะนำการลงทุนในกองทุนช่วงปลายปีเพื่อให้สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้เหมาะสมกับแต่ละบุคคลว่า สำหรับกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) นั้น เนื่องจากเป็นการลงทุนในกองทุนที่ลงทุนในหุ้น ดังนั้น ผู้ลงทุนควรมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับความผันผวนของการลงทุนในระยะสั้นและระยะยาว

สำหรับกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เป็นเครื่องมือการลงทุนพื่อเก็บไว้ใช้ ในยามเกษียณ ผู้ลงทุนสามารถเลือกกองทุน ได้หลากหลาย ทั้งแบบที่มีความเสี่ยงต่ำไปจนแบบที่มีความเสี่ยงสูง

JBPLTF ผลตอบแทน 1 ปี 14.23%

กองทุนเปิด JUMBO 25 ปันผลหุ้นระยะยาว (JB25LTF) มีนโยบายลงทุนเต็มอัตราตลอดเวลา ในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย 25 บริษัทแรกที่เข้าหลักเกณฑ์ในการคัดเลือกหุ้น โดยพิจารณาถึงมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (มาร์เก็ตแคป) การจ่ายเงินปันผล หรือประกาศที่จะจ่ายเงินปันผล สภาพคล่องของหลักทรัพย์ (ฟรีโฟลต) และการควบคุมการกระจุกตัวของหุ้นในแต่ละอุตสาหกรรมโดยจะปรับเปลี่ยนรายชื่อหุ้นปีละ 2 ครั้ง ในวันทำการแรกของเดือน มี.ค. และวันทำการแรกของเดือน ก.ย. กลยุทธ์ในการบริหารมุ่งหวังให้ผลประกอบการเคลื่อนไหวตามดัชนีชี้วัด กองทุนนี้เหมาะกับนักลงทุน 2 ประเภท คือ 1. นักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงของการลงทุนในหุ้นได้ ไม่ตื่นตระหนกกับความผันผวนของตลาดหุ้น และ 2. นักลงทุนที่เข้าใจในลักษณะของกองทุน LTF และเหมาะกับผู้ลงทุนประเภทบุคคลธรรมดาที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีจากการลงทุนในกองทุน LTF

กองทุนเปิด JUMBO PLUS ปันผล หุ้นระยะยาว (JBPLTF) มีนโยบายลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนไม่น้อยกว่า 65% แต่ไม่เกิน 75% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (เอ็นเอวี) หุ้นที่ลงทุนใช้นโยบายเดียวกับกองทุน JB25LTF ส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีอายุคงเหลือไม่เกิน 1 ปี ขณะที่กองทุนให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีที่ 14.35% (สิ้นสุด 18 ต.ค. 2560)

กอง RMF มีให้เลือกลงทุนใน-นอก

สำหรับกองทุน RMF ที่ บลจ.ทหารไทยแนะนำโค้งท้ายปีนี้ มี 4 กองทุน ให้เลือกลงทุนทั้งในหุ้นและตราสารหนี้ในประเทศและต่างประเทศ ส่วนกองทุนหุ้นในประเทศมี 2 กองทุน คือ กองทุนเปิดทหารไทย SET50 เพื่อการเลี้ยงชีพ (TMB50RMF) และกองทุนเปิด JUMBO 25 เพื่อการเลี้ยงชีพ

ทั้งนี้ เพื่อส่งเสริมการออมผูกพันแบบระยะยาว เพื่อการเลี้ยงชีพหลังเกษียณอายุของผู้ถือหน่วยลงทุน และเพื่อสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนให้ใกล้เคียงที่สุดกับผลตอบแทนของดัชนี SET50 กองทุน TMB50RMF มีนโยบายลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 65% ของเอ็นเอวี กองทุนให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี ที่ 18.87% (สิ้นสุด 18 ต.ค. 2560)

ด้านกองทุน RMF ต่างประเทศ ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้น มีกองทุนเปิดทหารไทยGlobal Quality Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ (TMBGQGRMF) มีนโยบายลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองเดียว (มาสเตอร์ฟันด์) คือ กองทุน Wellington Global Quality Growth Fund ในหน่วยลงทุนชนิด USD Class S Accumulating Unhedged ไม่น้อยกว่า 80% ของเอ็นเอวี

ทั้งนี้ กองทุนหลักลงทุนในหุ้นสามัญและใบแสดงสิทธิในผลประโยชน์ที่เกิดจากหลักทรัพย์อ้างอิง (Depositary receipts) หลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ตราสารหนี้แปลงสภาพ หุ้นบุริมสิทธิ ใบสำคัญแสดงสิทธิ อีทีเอฟ รวมทั้งตราสารหนี้ เงินสดหรือตราสารเทียบเท่าเงินสด และตราสารอนุพันธ์ที่ออกโดยบริษัทต่างๆ ทั่วโลก

กลยุทธ์ในการบริหารจัดการลงทุน กองทุนเปิดทหารไทย Global Quality Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ มุ่งหวังให้ผลการดำเนินงานเคลื่อนไหวตามกองทุนหลัก ซึ่งมีกลยุทธ์ในการบริหารแบบเชิงรุก

มีกองทุนพิมโก้ด้วย

ทั้งนี้ นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในตราสารหนี้ บลจ.ทหารไทย นำเสนอ กองทุนเปิดทีเอ็มบี Global Income เพื่อการเลี้ยงชีพ (TMBGINCOMERMF) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองเดียว คือ กองทุน PIMCO GIS Income Fund ในหน่วยลงทุนชนิด Class I ไม่น้อยกว่า 80% ของ เอ็นเอวี

นโยบายการลงทุนของกองทุนต่างประเทศ เพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูง โดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ และมีวัตถุประสงค์รองรับการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว กองทุนมีหลักการสำคัญในการกระจายการลงทุนไปในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลก อย่างน้อย 2 ใน 3 ของเอ็นเอวีกองทุน

ขณะที่กลยุทธ์ในการบริหารจัดการลงทุน มุ่งหวังให้ผลการดำเนินงานเคลื่อนไหวตามกองทุนหลัก นอกจากนี้ มีกลยุทธ์ในการบริหารแบบเชิงรุก