ปปง.คุมแบงก์-ประกัน

สั่งแจงที่มาลูกค้าทุกคน

ปปง.เตรียมงัดกฎเหล็กสกัดมิจฉาชีพ ให้ธนาคารบันทึกข้อมูลลึกลูกค้าเปิดบัญชี เจอเงินผิดปกติสอบทันที

พ.ต.อ.สีหนาท ประยูรรัตน์ รักษาการเลขาธิการสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เปิดเผยว่า ปปง.จะเริ่มเข้าไปตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินของสถาบันหรือผู้ประกอบการที่เกี่ยวข้องกับการเงินเพิ่มเติมในเดือน ก.ย.นี้ หลังจากกฎกระทรวง 6 ฉบับมีผลบังคับใช้ โดยเมื่อลูกค้ามาเปิดบัญชีกับธนาคาร หรือซื้อประกันชีวิต ต้องแสดงตนด้วยว่าตัวเองประกอบอาชีพอะไร

กฎหมายใหม่ยังจะช่วยตรวจสอบกรณีของแก๊งคอลเซ็นเตอร์ ที่ให้ผู้อื่นมาเปิดบัญชีแทน ถ้ามีเงินหมุนเวียนจำนวนมากเข้าข่ายน่าสงสัยทางธนาคารต้องแจ้งให้ ปปง.ทราบ

“ทางแบงก์ต้องติดตามดูแลพฤติกรรมลูกค้า หากพบว่าผิดปกติ ต้องแจ้งมายัง ปปง. ให้เข้าไปตรวจสอบและเชื่อว่าจะทำให้แก๊งคอลเซ็นเตอร์หมดไปจากไทยได้” เลขาธิการ ปปง. กล่าว

สำหรับฐานลูกค้าของ 9 กลุ่มอาชีพใหม่ ที่ต้องรายงานข้อมูลให้ ปปง.ทราบ หลังทำธุรกรรมตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป ประกอบด้วย บริษัทที่ปรึกษาทางการเงิน หรือการเคลื่อนย้ายเงินทุนตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์ ผู้ประกอบการอัญมณี เพชร พลอย ทองคำ ผู้ค้าหรือให้เช่าซื้อรถยนต์ นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ ส่วนสินเชื่อบุคคลให้รายงานธุรกรรมตั้งแต่ 5 แสนบาท เป็นต้น, ผู้ประกอบอาชีพค้าของเก่าและวัตถุโบราณ , ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับบัตรเครดิตที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน

ส่วนผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับสินเชื่อส่วนบุคคล ให้รายงานธุรกรรมตั้งแต่ 5 แสนบาทขึ้นไป ขณะที่ผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับบัตรเงินอิเล็กทรอนิกส์และผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ให้รายงานธุรกรรมตั้งแต่ 1 แสนบาทขึ้นไป ซึ่งกฎหมายใหม่ดังกล่าว ปปง.คาดว่าจะรอบรับกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินและเทคโนโบยีที่มีความหลากหลายที่จะเกิดขึ้นในอนาคตอีก 5 ปีข้างหน้า

นางจันทรา บูรณฤกษ์ เลขาธิการคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย(คปภ.) เปิดเผยว่า

ทั้งนี้ ล่าสุด คปภ.ได้ร่วมลงนามบันทึกความร่วมมือกับปปง. เพื่อทำการแลกเปลี่ยนข้อมูลเพื่อใช้ประกอบการพิจารณาการกระทำอันเป็นหรืออาจฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งจะทำให้ธุรกิจประกันชีวิตและประกันวินาศภัยปฎิบัติตามมาตรการดังกล่าวได้มีประสิทธิภายและเทียบเท่าสากลมากขึ้น โดยจะมีธนาคารโลกเข้ามาประเมินด้วย

นางจันทรา กล่าวว่า การร่วมมือกับปปง.จะทำให้คปภ.ทราบว่าลูกค้าเป็นอย่างไร การบริหารจัดการตัวแทนและนายหน้ามีความโปร่งใสและตรวจสอบได้มากขึ้น ซึ่งคปภ.ยังอยู่ระหว่างจัดทำโครงการสมาร์ทการ์ด เพื่อติดตามและเก็บข้อมูลของตัวแทนและนายหน้า คาดว่าจะเริ่มใช้ได้ในช่วงไตรมาส 2 นี้ และยังมีโครงการ อินชัวร์รันส์ บูโร ซิสเต็ม หรือIBS ที่จะคอยติดตามแต่ละบุคคลว่าเป็นอย่างไรบ้าง มีการเอาประกันผิดปกติหรือไม่