แบงก์สอบตกสกัดฟอกเงิน

ปปง.จัดเรตติ้งพบไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบจ่อดำเนินคดี5แบงก์ไม่สอบตัวตนลูกค้า

ปปง.คุมเข้มธนาคารปิดช่องโหว่ฟอกเงิน หลังจัดเรตติ้งแล้วกว่าครึ่งไม่ผ่านเกณฑ์

พ.ต.อ.สีหนาท ประยูรรัตน์ เลขาธิการสำนักงานคณะการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เปิดเผยว่า ปปง.มีนโยบายเข้มงวดการบังคับใช้กฎหมาย รวมทั้งกำกับดูแลสถาบันการเงินให้ปฏิบัติตามมาตรฐานการป้องกันฟอกเงินและสนับสนุนการก่อการร้าย โดยมีการจัดตั้งกองกำกับตรวจสอบ ส่งเจ้าหน้าที่ ปปง.เข้าประเมินความเสี่ยงและจัดเรตติ้งสถาบันการเงินแต่ละแห่งไม่ให้เป็นช่องทางให้มิจฉาชีพ และผู้ก่อการร้ายใช้เป็นแหล่งฟอกเงิน

ทั้งนี้ ปปง.ได้เริ่มตรวจสอบความเสี่ยงจาก 3 กลุ่มธุรกิจหลักก่อน คือ 1.ธนาคารพาณิชย์ 2.บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทจัดการกองทุนรวม (บลจ.) และ 3.บริษัทประกันภัย เพื่อจัดทำเรตติ้งว่าสถาบันการเงินใดมี ความเสี่ยงหรือหละหลวมที่จะถูกใช้เป็นแหล่งฟอกเงินมากที่สุด เบื้องต้นพบว่า กว่า 50% ถือว่าสอบตก เพราะไม่รู้เรื่องเกี่ยวกับการฟอกเงินและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ ปปง.

นอกจากนี้ จะเข้มงวดการบังคับใช้กฎหมาย โดยเฉพาะการจัดให้ลูกค้าแสดงตนและการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (ซีดีดี) ตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และกฎหมายว่าด้วยการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมทั้งการรายงานธุรกรรมที่ต้องสงสัยและการรายงานธุรกรรมเงินสดเกินที่ ปปง.กำหนดไว้อย่างเข้มงวด เพื่อเป็นการสกัดช่องทางการฟอกเงินและเป็นเครื่องมือของแก๊งมิจฉาชีพ

อย่างไรก็ตาม ขณะนี้ ปปง.เตรียมจะดำเนินคดีกับธนาคารพาณิชย์ 45 แห่ง ที่ไม่ให้ความร่วมมือในการปฏิบัติตามกฎหมาย ปปง.ไม่มีการตรวจสอบ เพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (ซีดีดี) ไม่ส่งข้อมูลหรือรายงานธุรกรรมการเงินที่ต้องสงสัย เป็นต้น มีโทษปรับไม่เกิน 5 แสนบาท และปรับอีกวันละ 5,000 บาท

“ช่วง 12 ปีที่ผ่านมา พบว่า มีความเสียหายที่เกิดจากแก๊งมิจฉาชีพหลอกประชาชนให้โอนเงินมูลค่าเสียหายประมาณ 200 ล้านบาท แต่เมื่อมีการใช้นำกฎซีดีดีมาบังคับใช้ ทำให้ปริมาณความเสียหายจากการให้หลอกโอนเงินช่วงเดือน เม.ย. 2556-มี.ค. 2557 ลดลงเหลือเพียง 21 ล้านบาท แสดงว่าซีดีดีสามารถสกัดกั้นแก๊งมิจฉาชีพได้”

นอกจากนี้ กฎซีดีดียังสามารถป้องกันปัญหาการคอร์รัปชั่นทุจริต การฮั้วประมูลงาน การโกงภาษีมูลค่าเพิ่ม ที่ล่าสุดจับกุมได้มีความเสียหาย 4,000 ล้านบาท การ ตั้งบริษัทปลอมเพื่อมากู้เงิน ซึ่งการใช้กฎ ซีดีดีนั้นต้องได้รับความร่วมมือจากธนาคารพาณิชย์ในการช่วยตรวจสอบลูกค้า ตรวจ สอบข้อมูลว่าเป็นบริษัททำธุรกิจอยู่จริง หรือผู้ที่ทำธุรกิจมีตัวตนจริง ถ้าธนาคารปฏิบัติตามกฎซีดีดีจะสามารถสกัดกั้นแก๊งมิจฉาชีพตั้งบริษัทปลอม เพื่อหลอกลวงหรือฟอกเงินได้