บันไดการเงิน 4 ขั้นสู่ฝันที่เป็นจริง

โดย...กันย์ ภาพ คลังภาพโพสต์ทูเดย์

การจะทำให้ชีวิตสุขสบาย ต้องมีการวางแผนสำหรับอนาคต และปรับเปลี่ยนแผนอนาคตให้เป็นเป้าหมายที่จะต้องไปให้ถึง ซึ่งพบว่าคนส่วนใหญ่ขาดความเข้าใจในการมองภาพรวมสินทรัพย์ที่ตัวเองมี ทั้งหมดนี้จึงเป็นที่มาของ KExpert MyPort นวัตกรรมผู้ช่วยจัดการสินทรัพย์ออนไลน์ ที่จะช่วยให้การตั้งเป้าหมายทางการเงิน และการบริหารจัดการเงินทำได้ง่ายขึ้น สามารถตั้งเป้าหมายการเงิน และวางแผนการออม พร้อมติดตามความคืบหน้าได้ โดยมีคำแนะนำที่ช่วยให้บรรลุเป้าหมายได้ตามความต้องการ โดยยึดหลัก “บันไดการเงิน 4 ขั้นสู่ฝันที่เป็นจริง” มาเป็นคอนเซปต์สำคัญในการสร้างโปรแกรมที่ตอบโจทย์การใช้งาน อีกทั้งจะเป็นแนวทางสำหรับผู้มีฝันให้ทำความฝันให้เป็นจริงดังที่ตั้งใจ

ชัดเจนกับเป้าหมาย เริ่มต้นด้วยการลองจดเป้าหมายต่างๆ ที่ต้องการ โดยดูว่ามีความสำคัญมากน้อยแค่ไหน ให้ระบุความสำคัญของเป้าหมายไว้ด้วย เช่น เป้าหมายสำคัญมาก ปานกลาง หรือน้อย สำหรับเป้าหมายที่ว่ามีความสำคัญมากนั้น จะส่งผลต่อคุณภาพชีวิตของคุณเป็นอย่างมาก หากไม่สามารถทำเป้าหมายให้สำเร็จได้

ตีเป้าหมายเป็นตัวเงินและวางแผนการออม ให้กำหนดมูลค่าเป้าหมายที่คิดว่าใกล้เคียงกับความเป็นจริง เพื่อที่จะได้รู้ว่าในแต่ละเป้าหมายต้องใช้เงินเท่าไร ปีไหนจะใช้เงินกี่บาท ต่อมาให้สำรวจเงินที่เรามีอยู่เพื่อเป้าหมายต่างๆ แล้วจับคู่กับแต่ละเป้าหมายโดยส่วนต่างที่ขาด คือจำนวนเงินที่เราต้องออมเพิ่ม อย่างไรก็ดีบางเป้าหมายอาจไม่ได้เริ่มต้นในวันนี้ ควรที่จะวางแผนจัดสรรให้ดี ในบางครั้งอาจเลือกทำเป้าหมายระยะสั้นให้เสร็จก่อน แล้วค่อยจัดสรรเป้าหมายระยะยาวต่อไปก็ได้

ออมเงินและลงทุนอย่างถูกวิธี เป็นการเลือกออมเงินและสินทรัพย์ลงทุนให้เหมาะสมกับระยะเวลาการใช้เงิน และความเสี่ยงที่เรารับได้ โดยเป้าหมายที่มีความสำคัญมาก และเป็นเป้าหมายระยะสั้นนั้น ไม่ควรลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง

ติดตามผลเดินตามแผนตรวจสอบวินัยทางการเงิน ผลตอบแทนจากการออม และลงทุนเป็นประจำสม่ำเสมอ อย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง หากไม่เป็นไปตามแผนที่ตั้งใจไว้ ต้องติดตามผลหาสาเหตุและเลือกวิธีการเพื่อให้ไปถึงเป้าหมาย

(สนใจสมัครใช้บริการ KExpert MyPort ได้ง่ายๆ ผ่านเว็บไซต์ www.kasikornbank.com ไม่มีค่าธรรมเนียม)