ผ่อนกฏคุมแบงก์ "บาเซิล 3" ยืดเส้นตาย 4 ปี หวั่นฉุนฟื้นตัวศก.

คณะกรรมการบาเซิลยอมผ่อนกฎเหล็กคุมธนาคาร “บาเซิล 3” ยืดเส้นตาย 4 ปี เหตุหวั่นกระทบการฟื้นตัวของเศรษฐกิจ ด้านตลาดหุ้นพุ่งขานรับข่าวดี

คณะกรรมการบาเซิล ซึ่งประกอบด้วยสมาชิกจาก 27 ชาติ มีมติเลื่อนการบังคับใช้เกณฑ์ “บาเซิล 3” ซึ่งเป็นกฎบังคับให้ธนาคารพาณิชย์รายใหญ่ของโลกต้องเพิ่มทุนสำรอง เพื่อลดความเสี่ยงต่อการล้มละลายออกไปเป็นเวลา 4 ปี จากเดิมที่จะต้องบังคับใช้ในปี 2558 หลังเกิดความกังวลว่า ข้อบังคับดังกล่าวเสี่ยงฉุดการฟื้นตัวของเศรษฐกิจโลก

“เราขอยืนยันว่า การเลื่อนกรอบเวลาดังกล่าวจะช่วยให้ภาคการเงินมีศักยภาพในการกระตุ้นการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจมากขึ้น” เมอร์วิน คิง ผู้ว่าการธนาคารกลางอังกฤษ (บีโออี) และสมาชิกคณะกรรมการ กล่าว

ก่อนหน้านี้คณะกรรมการบาเซิลได้ประกาศให้สถาบันการเงินและธนาคารพาณิชย์รายใหญ่ทั่วโลก โดยเฉพาะในสหรัฐและยุโรป เพิ่มทุนสำรอง 7% จากเดิมที่ระดับ 2% เพื่อสร้างฐานให้แข็งแกร่งลดความเสี่ยงต่อการล้มละลายซ้ำรอยวิกฤตการเงินปี 2551 โดยสถาบันการเงินใดที่ล้มเหลวที่จะปฏิบัติตามกฎดังกล่าวจะไม่สามารถจ่ายปันผลให้กับผู้ถือหุ้นได้

อย่างไรก็ตาม บรรดาสถาบันการเงินรายใหญ่ต่างแสดงความกังวลว่า จะไม่สามารถปฏิบัติตามกฎได้ทันเส้นตายเดิม หรือในปี 2558 รวมทั้งเตือนว่า การเพิ่มทุนสำรองจะส่งผลให้เกิดภาวะสินเชื่อตึงตัว ซึ่งจะฉุดการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ

ทั้งนี้ ภายใต้ร่างข้อบังคับใหม่ที่มีการเปิดเผยเมื่อวันที่ 6 ม.ค.ที่ผ่านมา 1.ธนาคารพาณิชย์จะมีเวลาเตรียมตัวเพิ่มขึ้นอีก 4 ปี 2.คณะกรรมการได้ปรับลดสัดส่วนการสำรองสินทรัพย์ลง โดยภายในปี 2558 ธนาคารควรมีทุนสำรองราว 60% ของทุนสำรองทั้งหมดที่จะต้องมีภายใต้กฎบาเซิล 3 และค่อยๆ เพิ่มเป็น 100% ภายในปี 2562

3.ธนาคารสามารถนำสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง เช่น หุ้น ตราสารหนี้ที่มีสินเชื่อภาคอสังหาริมทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ค้ำประกัน ตลอดจนพันธบัตรเอกชนมาใช้เป็นทุนสำรองได้ ทว่ามูลค่าสินทรัพย์จะลดลง

ความเคลื่อนไหวครั้งนี้สร้างความโล่งอกให้กับภาคการเงิน ขณะที่นักวิเคราะห์ต่างมองว่า เป็นการตัดสินใจที่ถูกต้องที่สุดหากพิจารณาสภาพเศรษฐกิจโลกในปัจจุบัน

“การเปลี่ยนแปลงกฎครั้งนี้ โดยเฉพาะการผ่อนปรนให้ธนาคารสามารถใช้สินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงประเภทอื่นๆ เป็นทุนสำรองได้นับเป็นข่าวดี เนื่องจากจะช่วยเสริมความแกร่งให้ธนาคาร และขณะเดียวกันไม่กระทบการปล่อยกู้” ไซมอน ฮิลส์ จากสมาคมธนาคารอังกฤษ กล่าว

ด้าน จิม เอ็มเบอร์ซิท อดีตเจ้าหน้าที่ธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) และสมาชิกคณะกรรมการบาเซิล แสดงความเชื่อมั่นว่า สถาบันการเงินส่วนใหญ่จะสามารถเพิ่มทุนสำรองได้ทันภายในปี 2562 ทว่าขั้นตอนดังกล่าวจะต้องดำเนินไปอย่างค่อยเป็นค่อยไป

อย่างไรก็ตาม สเตฟาน อิงเวส ประธานธนาคารกลางสวีเดน และประธานคณะกรรมการบาเซิล เตือนว่า แม้ธนาคารรายใหญ่ 200 แห่งของโลก ไม่น่าจะประสบปัญหาในการเพิ่มทุนสำรองให้ทันภายในเส้นตายที่กำหนด ทว่าทุนสำรองของสถาบันการเงินอื่นๆ โดยเฉพาะในยูโรโซน ยังคงต่ำกว่าเกณฑ์มากจนน่าเป็นห่วง ซึ่งหมายความว่า ธนาคารเหล่านี้จะต้องระดมทุนและสินทรัพย์มูลค่านับล้านล้านยูโร ท่ามกลางเศรษฐกิจที่ชะลอตัวจนฉุดผลกำไรของสถาบันการเงิน

ทั้งนี้ ความเคลื่อนไหวดังกล่าวยังส่งผลให้หุ้นธนาคารปรับสูงขึ้นเมื่อวันที่ 7 ม.ค.ที่ผ่านมา โดยที่ตลาดกรุงลอนดอนนั้น หุ้นธนาคารบาร์เคลย์สปรับสูงขึ้น 3.5% ขณะที่หุ้นธนาคารบีเอ็นพี พาริบาส์ ของฝรั่งเศส พุ่งขึ้น 2.1%