จ่อปรับแบงก์ทั่วโลกหากเจอปั่น ‘ไลบอร์’

เตือนธนาคารชั้นนำทั่วโลกเสี่ยงถูกปรับบาน หากพบพัวพันปั่นดอกเบี้ยไลบอร์ ดังกรณีธนาคารบาร์เคลย์ส

นักวิเคราะห์ด้านอุตสาหกรรมของมอร์แกน สแตนลีย์ ออกโรงเตือนว่า บรรดาธนาคารชั้นนำของโลกจำนวนมากอาจต้องถูกสั่งปรับเป็นจำนวนหลายพันล้านเหรียญสหรัฐ หากมีการตรวจสอบพบว่ามีการส่งข้อมูลดอกเบี้ยอ้างอิงระหว่างธนาคาร (ไลบอร์) ให้อยู่ในอัตราที่ต่ำเกินกว่าความเป็นจริง โดยมุ่งหวังให้อัตราดอกเบี้ยการกู้ยืมระหว่างธนาคารถูกลง ดังเช่นเดียวกับกรณีของธนาคารบาร์เคลย์สของอังกฤษเมื่อ 2 สัปดาห์ที่ผ่านมา

ธนาคารชั้นนำทั่วโลกซึ่งหมายรวมถึงดอยช์แบงก์ ธนาคารขนาดใหญ่อันดับ 1 ของเยอรมนี รอยัลแบงก์ออฟสกอตแลนด์ เครดิตสวิส ยูบีเอส ซิตี้กรุ๊ป ตลอดจนถึงธนาคารเจพีมอร์แกน เชส ของสหรัฐ อาจถูกสั่งปรับเป็นจำนวนเงินระหว่าง 420-651 ล้านเหรียญสหรัฐ (ราว 1.3-2.02 หมื่นล้านบาท) หรืออาจสูงกว่าจำนวนดังกล่าวถึง 30% และอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษทางการเงินอันเข้มงวด หากผลการสอบสวนของสำนักงานตรวจสอบบัญชีและปราบปรามการทุจริตของอังกฤษชี้ว่า ธนาคารเหล่านั้นกระทำความผิดจริง

นอกจากนี้ ภาคธนาคารเหล่านั้น อาจต้องจ่ายค่าปรับจากการถูกบริษัทซึ่งได้ความเสียหายฟ้องร้องอีกด้วย ซึ่งอาจสูงถึง 6,000 ล้านเหรียญสหรัฐ (1.86 แสนล้านบาท)

ทั้งนี้ ทางการสหรัฐมีคำสั่งปรับธนาคารบาร์เคลย์สเป็นเงิน 450 ล้านเหรียญสหรัฐ (ราว 1.39 หมื่นล้านบาท) เท่านั้น ซึ่งถือเป็นค่าปรับจำนวนพิเศษ เนื่องจากธนาคารให้การรับสารภาพและให้ความร่วมมือในการตรวจสอบข้อมูลอย่างเต็มที่

ไลบอร์ คือ อัตราดอกเบี้ยกู้ยืมระหว่างธนาคารซึ่งถูกใช้เป็นมาตรฐานกลางทั่วโลก โดยมีการสอบถามไปยังธนาคารชั้นนำราว 7-18 แห่งถึงอัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารจะต้องจ่ายเพื่อกู้ยืมเงินภายในระยะเวลาหนึ่ง ก่อนจะนำไปประเมินค่าดอกเบี้ยมาตรฐานกลาง และนำไปใช้เป็นอัตราดอกเบี้ยไลบอร์

ขณะเดียวกันธนาคารกลางสหรัฐสาขานิวยอร์ก เปิดเผยรายงานล่าสุด ชี้ให้เห็นว่าผู้กำหนดนโยบายของเฟดรู้เห็นว่าเกิดกรณีการปลอมแปลงดอกเบี้ยไลบอร์ของภาคธนาคารของอังกฤษขึ้น ตั้งแต่เมื่อปี 2550 โดยในครั้งนั้นรัฐมนตรีคลังสหรัฐ ทิโมธี ไกธ์เนอร์ ซึ่งในขณะนั้นนั่งเป็นประธานเฟด สาขานิวยอร์ก ได้เรียกร้องให้ธนาคารกลางอังกฤษตรวจสอบและเปลี่ยนแปลงวิธีการคำนวณดอกเบี้ยระหว่างธนาคารให้มีความโปร่งใสยิ่งขึ้น

อย่างไรก็ตาม ไม่มีการเปิดเผยว่าสาเหตุใดไกธ์เนอร์จึงไม่ชี้แจงกรณีการปลอมแปลงดอกเบี้ยไลบอร์ ซึ่งเกิดขึ้นตั้งแต่เมื่อ 5 ปีที่แล้วต่อสาธารณชนและดำเนินการแก้ไขปัญหาดังกล่าวในทันที ส่งผลให้กลายเป็นเรื่องอื้อฉาวดังกล่าวในปัจจุบัน