ทำความรู้จัก SET TRI วัดผลออมหุ้นไทยได้ปันผลเยอะขนาดไหน

     ก่อนอื่นมาทำความรู้จัก SET TRI Index กันก่อนดีกว่าว่า คืออะไร และประโยชน์ของ SET TRI Index คืออะไร

     SET TRI หรือ SET Total Return Index คือ ดัชนีที่สะท้อนผลตอบแทนรวมทุกประเภท 

     จากรูปด้านล่างจะเห็นได้ว่า TRI ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า SET index ที่สะท้อนเพียงการเปลี่ยนแปลงของราคา 

     โดยผลตอบแทนที่สะท้อนใน SET TRI index ประกอบด้วย       

     1.    การเปลี่ยนแปลงของราคาหลักทรัพย์ที่ลงทุน (Capital Gain/Loss) 

     2.    สิทธิในการจองซื้อหุ้น (Rights)  

     3.    เงินปันผล (Dividend) มีสมมติฐานว่า เงินปันผลที่ได้รับจะถูกนำไปลงทุนในหลักทรัพย์ที่เป็นองค์ประกอบในดัชนี (Reinvest) 

 

     SET TRI Index คำนวณอย่างไร คำตอบตามภาพด้านล่าง 

     •    TRI t = ดัชนีผลตอบแทนรวม ณ วันที่คำนวณ 

     •    TRI t-1 = ดัชนีผลตอบแทนรวม ณ วันทำการก่อนหน้า 

     •    Daily Total Return t = ผลตอบแทนรวมรายวันของดัชนี ณ วันที่คำนวณ 

     แล้ว Daily Total Return มีสูตรการคำนวณอย่างไร 

     •    Index Value t = ค่าของดัชนีราคา ณ วันที่คำนวณ  

     •    Index Value t-1 = ค่าของดัชนีราคา ณ วันทำการก่อนหน้า  

     •    Total Dividend Payment t = มูลค่าเงินปันผลของหลักทรัพย์ทั้งหมดในดัชนี ณ วันที่คำนวณ  

     •    BMV t = มูลค่าตามราคาตลาดของหลักทรัพย์ทั้งหมดที่เป็นองค์ประกอบของ ดัชนี ณ วันฐาน ที่ใช้ในการคำนวณดัชนีราคา ณ วันที่คำนวณปรับด้วยค่าฐานของดัชนี
 
     ตัวอย่างการอ่านค่า SET TRI

     •    ค่าฐาน (Base Point) 1,000 จุด 

     •    วันฐาน (Base Date) 2 มกราคม 2545 

     •    ดัชนีปัจจุบัน 9,954 จุด (Growth 9.95 เท่า เทียบจากวันฐาน) 
 
     ประโยชน์ SET TRI Index  คืออะไร

     1.    ใช้เป็น Benchmark ผลตอบแทนของตัวเอง สมมติ นาย A ลงทุนในหุ้น Z ได้ผลตอบแทนเฉลี่ย ปีละ 10% 

     •    SET TRI จะทำให้รู้ว่าผลการดำเนินงานจริงที่สะท้อนผลตอนแทนส่วนต่างๆ

     •    ใช้สะท้อนอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังของตลาดได้ดีกว่า SET Index 

     2.    ใช้เป็น Benchmark ผลตอบแทนกองทุนได้ 

     ตัวอย่าง กองทุนเปิด LH GROWTH FUND ชนิดจ่ายเงินปันผล (LHGROWTH-D)

     •    ผลการดําเนินงาน เทียบกับดัชนีชี้วัดย้อนหลัง 5 ปีปฏิทิน (% ต่อปี) 

     •    ดัชนีชี้วัด : ใช้ดัชนีผลตอบแทนรวมตลาดหลักทรัพยแห่งประเทศ (SET Total Return Index) ตั้งแต่วันจัดที่ตั้งกองทุน 

     สำหรับแนะนำ “กองทุนเด่น” ที่ใช้ SET TRI เป็น Benchmark 

     1.    LHGROWTH-A กองทุนเปิดแอล เอซ โกรทชนิดสะสมมูลค่า ความน่าสนใจของกองทุนนี้ คือ

     •    เน้นลงทุนในหุ้นที่มี Valuation เหมาะสม, มีศักยภาพในการเติบโต, คัดเลือกลงทุนหุ้นให้เข้ากับภาวะตลาดที่มีการเปลี่ยนแปลง ทำให้ปรับพอร์ตได้ทันท่วงที

     •    มีการแบ่งน้ำหนักการลงทุนในหุ้นกลุ่มที่ได้ประโยชน์จากสภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบัน และกลุ่มDefensive ที่ทนทานกับความผันผวนของตลาด เพื่อให้พอร์ตมีความสมดุล

     •    กองทุนสามารถทำผลตอบแทนได้เป็นอย่างดี โดยอยู่ในระดับ TOP ของอุตสาหกรรม และจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ โดยอัตราเงินปันผลย้อนหลัง 3 ปี อยู่ที่ 5.42% 

     2.    ASP-SME-A กองทุนเปิด แอสเซทพลัส สมอล แอนด์ มิด แคป อิควิต ความน่าสนใจของกองทุนนี้ คือ 

     •    เน้นลงทุนบริษัทขนาดกลางและเล็กที่มีศักยภาพในการเติบโตผลประกอบการมีคุณภาพ, ให้ความสำคัญกับการวิเคราะห์โมเดลในการทำธุรกิจ คัดเลือกหุ้นได้อย่างโดดเด่น

     •    ให้ความสำคัญในเรื่องวินัยการเข้าลงทุน โดยจะลงทุนเมื่อเห็นบริษัทมีการเติบโตโดดเด่นและสม่ำเสมอ มีราคาที่เหมาะสม ขณะที่จะขายเมื่อถึงราคาเป้าหมาย หรือมีปัจจัยพื้นฐานเปลี่ยนแปลง เพื่อบริหารความเสี่ยง

     •    สามารถสร้างผลตอบแทนเหนือคู่แข่งได้อย่างโดดเด่น โดยอยู่ในระดับ TOP ของอุตสาหกรรมได้รับรางวัล Morningstar 5 ดาว 

     สำหรับผู้ที่สนใจเปิดบัญชีกองทุนกับหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถเปิดบัญชีได้ที่ www.bualuang.co.th หรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม BLS Customer Service โทร. 0 2618 1111