ลงทุนสไตล์Fintech กับ KTBST

โดย ดร.วิน  อุดมรัชตวนิชย์  ประธานกรรมการบริหาร บล. เคทีบี (ประเทศไทย) จำกัด

จากงานประชุมเชิงปฏิบัติการ National FinTech Sandbox Forum (NFS Forum)ครั้งที่ 1 เมื่อวันที่ 4 ต.ค. ที่ผ่านมา ซึ่งผมได้ร่วมบรรยายในหัวข้อเรื่อง “การพัฒนาโครงสร้างการรับรายได้ของผู้ประกอบการฟินเทคด้านการแนะนำการลงทุนและนักวางแผนการเงิน” จากการประชุมดังกล่าวได้แนวทางที่ดีจากทางสำนักงาน ก.ล.ต โดยเฉพาะแนวโน้มเรื่องการให้ใบอนุญาตที่ปรึกษาการลงทุน (IA) เพื่อส่งเสริมให้มีผู้แนะนำการลงทุนอิสระมากขึ้น โดยหวังว่า IA จะมีการใช้Fintechมาบริการแนะนำนักลงทุนและผมเน้นย้ำว่าเป็นเรื่องสำคัญและความน่าสนใจของFintechกับความพร้อมของวงการบริษัทหลักทรัพย์

(Financial Technology) FinTech คือการรวมกันเอาจุดเด่นข้อดีของเทคโนโลยีสมัยใหม่มาพัฒนาการให้บริการด้านการเงินให้ดียิ่งขึ้นมีจุดเด่นของFintechคือการใช้บริการที่ง่าย ไม่ซับซ้อน เข้าถึงบริการได้ทุกที่ทุกเวลา เพราะเป็นการทำธุรกรรมทางการเงินต่างๆด้วยการใช้เทคโนโลยี นับเป็นนวัตกรรมทางการเงินที่เกิดขึ้นและกำลังเข้าไปสู่ธุรกิจต่างๆ โดยเฉพาะการเงินการลงทุน เดิมทีนั้นการลงทุนต่างๆมีการทำธุรกรรมด้วย Fintechในแบบดั้งเดิมอยู่แล้ว ไม่ว่าจะเป็นการการซื้อขายหุ้นผ่านระบบออนไลน์ อย่าง Streaming และได้มีการพัฒนาต่อเนื่องมากตลอด จนปัจจุบันระบบ Fintechสามารถเพิ่มบมบาทต่อการให้บริการมากขึ้น นอกเหนือจากเรื่องการใช้สำหรับซื้อขายหลักแล้ว ยังสามารถพัฒนารูปแบบมาสู่การให้บริการในด้านอื่นเพิ่มเติมขึ้นอย่างเช่น ใช้เป็นเครื่องมือในการวิเคราะห์และวางแผนทางการเงิน
ผมอยากแนะนำFintechที่ สำหรับ บล.KTBST จะนำมาให้บริการกับนักลงทุนได้แก่

- KTBST Smart Algoเป็น Fintechรูปแบบหนึ่งที่ให้บริการลงทุนด้วยระบบอัตโนมัติ ตามกลยุทธ์การลงทุนที่มีให้นักลงทุนได้เลือกลงทุนตามสไตล์ของตนเองไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนประเภทเน้นปัจจัยพื้นฐาน หรือเป็นนักลงทุนประเภทเทคนิค หรือจะเป็นการนำการลงทุนด้านพื้นฐานมาผสมผสานกับการจับจังหวะการลงทุนด้วยสัญญาณทางเทคนิค หรือ Fusion Investing เราก็มีให้บริการ

-  RoboAdvisorคือ การให้คำแนะนำแก่นักลงทุนตามเป้าหมายการลงทุน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ หรือความต้องการอื่นๆของนักลงทุนด้วยสมองกลการให้บริการRobo Advisor จะทำให้Private WealthManagement หรือการบริการเงินส่วนบุคคลไม่จำกัดแค่เพียงคนที่มีสินทรัพย์มากเพียงอย่างเดียวคนทำงานทั่วไปก็สามารถเข้าถึงได้ โดยที่การทำงานของRobo Advisor นั้น ระบบจะเฝ้าติดตามภาวะตลาดพร้อมประเมินความเสี่ยงและจะกำหนดพอร์ตการลงทุนให้ ถือเป็นเครื่องมือหนึ่งที่จะทำให้การลงทุนในกองทุนรวมเป็นเรื่องง่าย

โดยทางบล.KTBSTได้นำFintech ทั้งสองอย่างมาผสมผสานกับดุลยพินิจและประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุนเพื่อเป็นส่วนเสริมเติมเต็มซึ่งกันและกันในการบริหารInvestment Managementของกองทุนส่วนบุคคล

เมื่อเทคโนโลยีพัฒนาอย่างไม่หยุดยั้ง เราจึงต้องใช้ประโยชน์ได้จากเทคโนโลยีให้มากที่สุด สำหรับ KTBST Fintechคือเครื่องมือการเงิน การลงทุนที่มุ่งให้เกิดประโยชน์กับนักลงทุนได้มากที่สุดบนความเสี่ยงที่น้อยที่สุดและปลอดภัยที่สุด ให้นักลงทุนเข้าถึงได้ง่าย สะดวก และเสียค่าใช้จ่ายที่ลดลง

แต่ต้องยอมรับอย่างนึงว่า Fintechอย่าง KTBST Smart Algo , Robo Advisorเป็นระบบการลงทุนอัตโนมัติ จึงยังมีข้อจำกัดอยู่บ้างโดยเฉพาะการให้คำอธิบายแก่นักลงทุน ดังนั้นจึงต้องมีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนคอยให้คำปรึกษาควบคู่ไปด้วยเพื่อช่วยให้นักลงทุนมีข้อมูลในการตัดสินใจลงทุนมากขึ้น ซึ่งปัจจุบัน บล.KTBST มีความเชี่ยวชาญจะมาช่วยทำหน้าที่ให้คำแนะการลงทุน รวมถึงบุคลากรฝ่ายวิเคราะห์หลักทรัพย์ และฝ่ายกลยุทธ์และผลิตภัณฑ์การลงทุน การพัฒนาFintech ควบคู่ไปกับการสร้างบุคลากรผมเชื่อว่าจะทำให้การบริการของเราดียิ่งขึ้นและเป็นที่ยอมรับของนักลงทุนมากขึ้น

สำหรับ FinTechทั้ง KTBST Smart Algoและ Robo Advisor บล.KTBSTเตรียมที่จะเปิดให้บริการในช่วงไตรมาส 4ปีนี้ถึงช่วงไตรมาส 1 ปี 2560 และเชื่อว่าจะเป็นเครื่องมือสำคัญในการวางแผนทางการเงิน การลงทุนให้กับนักลงทุนได้ในยามที่ตลาดมีปัจจัยความไม่แน่นอนสูงและต้องใช้ข้อมูลข่าวสารประกอบการตัดสินใจลงทุนอย่างมาก เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีและลดความเสี่ยงให้มากที่สุด