"จัดทัพลงทุน" กุญแจสำคัญสำหรับการลงทุน LTF/RMF ให้ประสบผลสำเร็จ

โดย บลจ.ทหารไทย

ช่วงปลายปีแบบนี้ ฤดูการลงทุนในกองทุนประเภท LTF / RMF ได้กลับมาอีกครั้ง ถือเป็นโอกาสอันดีสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่ต้องการประโยชน์จากการสนับสนุนสิทธิประโยชน์ทางภาษี ในการเลือกลงทุนเพื่อเพิ่มพูนความมั่งคั่งในอนาคต

คุณไพศาล ครุฑดำรงชัย รองกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายที่ปรึกษาการลงทุน บลจ.ทหารไทย หรือ TMBAM กล่าวว่า แม้ภาวะการลงทุนจะมีความผันผวน แต่หัวใจสำคัญของการลงทุนให้ประสบผลสำเร็จคือ “ระยะเวลาการลงทุน” และ“การจัดทัพลงทุน” เพื่อกระจายความเสี่ยง ทั้งนี้ การลงทุนระยะยาวและการกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม โดยสถิติแล้วจะทำให้นักลงทุนได้ผลตอบแทนเฉลี่ยที่ดีได้ โดยไม่ต้องกังวัลกับความผันผวนระยะสั้นมากนัก

กองทุน LTF/RMF เป็นเครื่องมือสำหรับการลงทุนระยะยาวที่ดีมาก เพราะสนับสนุนให้เรามีวินัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ แล้วยังได้รับประโยชน์จากภาษีเป็นของแถมอีกด้วย โดย บลจ. ทหารไทยมีกองทุน ประเภท RMF ที่ครอบคลุมครบถ้วนและ “มากที่สุดในอุตสาหกรรม” เปิดโอกาสให้ลงทุนได้อย่างไร้พรมแดนและกระจายความเสี่ยงไปยังหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้อย่างมืออาชีพ ไม่ว่าจะเป็นหุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ทั่วโลก กองทุนอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ ก็มีให้เลือกลงทุนอย่างครบครัน

กองทุน RMF ที่ทาง บลจ.ทหารไทยต้องการนำเสนอเป็นพิเศษ ณ เวลานี้คือกองทุนน้องใหม่ TMB Global Quality Growth RMF ซึ่งเน้นลงทุนในหุ้นที่เติบโตอย่างมีคุณภาพ กองทุนนี้มีบริษัท Wellington ซึ่งเป็นบริษัทจัดการกองทุนระดับโลกเป็นผู้บริหารกองทุนหลัก โดยกระบวนการลงทุนของกองทุนนับว่ามีความพิถีพิถันมากในการเลือกหุ้นคุณภาพและหุ้นเติบโตทั่วโลก พอร์ตฟอลิโอที่มีกระบวนการคัดสรรที่ยอดเยี่ยมย่อมมีผลตอบแทนที่ไม่ธรรมดา ผลตอบแทนย้อนหลังกองทุนหลัก Global Quality Growth นั้นชนะเกณฑ์มาตรฐานมาโดยตลอดดังกราฟด้านล่าง

อีกทางเลือกหนึ่งที่น่าสนใจสำหรับการลงทุน RMF คือ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ ที่ความผันผวนจะต่ำกว่าการลงทุนหุ้นเนื่องจากผลตอบแทนส่วนใหญ่จะอยู่ในรูปของค่าเช่าซึ่งค่อนข้างมีความสม่ำเสมอ ขณะที่สามารถสร้างผลตอบแทนชนะเงินเฟ้อและกองทุนประเภทตราสารหนี้ได้ บลจ.ทหารไทยมี TMB Property income plus RMF ที่เน้นลงทุนในกองทุนอสังหาริมทรัพย์และ REITs ชั้นนำ ทั้งไทยและต่างประเทศ ซึ่งจะเป็นอีกตัวเลือกที่ดีสำหรับการลงทุนระยะยาวให้กับนักลงทุน

สำหรับกองทุน LTF หรือกองทุนรวมหุ้นระยะยาวนั้น บลจ. ทหารไทยมีกองทุนให้เลือกลงทุน 2 กอง ได้แก่ JUMBO 25 LTF และ JUMBO PLUS LTF โดยจุดเด่นของทั้งสองกองทุนคือการลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย25 บริษัทที่มีความแข็งแกร่ง มั่นคง ทำให้กองทุนสามารถจ่ายปันผลออกมาได้อย่างต่อเนื่อง และมีอัตราตอบแทนเงินปันผล (Dividend Yield) ที่น่าดึงดูดใจ ทั้งนี้กองทุนจะจ่ายเงินปันผลเฉลี่ยทุกๆ หกเดือน สำหรับการลงทุนในกองทุน LTF นักลงทุนควรทราบว่าจะต้องลงทุนอย่างน้อยเป็นระยะเวลา 5 ปีปฏิทินจึงจะได้รับประโยชน์จากการลดภาษี ดังนั้นการจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอนั้นช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนอย่างต่อเนื่อง ลดความไม่แน่นอนของผลตอบแทนในอนาคตลง

* สำหรับเงื่อนไขและสิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามเกณฑ์กรมสรรพากร

ผู้ลงทุนโปรดศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมจากคู่มือภาษีกองทุน RMF/LTF และควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้าเงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน