ออมเงินกับ...กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (ตอนที่ 5)

....สมาคมบริษัทจัดการลงทุน

เมื่อคณะกรรมการกองทุนพิจารณาเลือกบริษัทจัดการที่จะบริหารเงินก้อนทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัทได้แล้ว ก็ต้องตกลงทำสัญญาว่าจ้างบริษัทจัดการ ในข้อนี้คณะกรรมการกองทุนต้องให้ความสำคัญกับสัญญาว่าจ้างบริษัทจัดการให้มาก ต้องศึกษาปัจจัยและเงื่อนไขต่างๆ ในสัญญาให้ถี่ถ้วนก่อนเพื่อมิให้เกิดปัญหาขึ้นในภายหลัง และสัญญาว่าจ้างควรมีอายุสัญญาที่ยาว ซึ่งโดยปกติจะกำหนดไว้ไม่ต่ำกว่า 2 ปี เนื่องจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีลักษณะมุ่งเน้นการลงทุนระยะยาว ดังนั้น หากอายุสัญญาสั้นมีการเปลี่ยนสัญญากับบริษัทจัดการบ่อยจะทำให้บริษัทจัดการบริหารการลงทุนไม่ต่อเนื่อง และอาจทำให้บริษัทจัดการมุ่งลงทุนเพียงเพื่อผลการดำเนินการในระยะสั้นซึ่งอาจส่งผลเสียในระยะยาว

ในข้อสัญญาว่าจ้างบริษัทจัดการในการบริหารกองทุนต้องมีข้อมูลอย่างน้อย ดังนี้

1.สิทธิ หน้าที่ และความรับผิดชอบของบริษัทจัดการ

2.ประเภท อัตรา และวิธีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม ค่าตอบแทนอื่นใด หรือค่าใช้จ่ายในการจัดการกองทุน สำหรับกรณีที่เป็นการคิดค่าธรรมเนียมการจัดการแบบตามผลการดำเนินการ (Performance Fee) จะต้องมีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับรายละเอียดวิธีการคิดและการตัดจ่ายค่าธรรมเนียมพร้อมแสดงตัวอย่างการคำนวณด้วย

3.นโยบายการลงทุนและข้อจำกัดในการลงทุน

4.วันเริ่มต้นและวันสิ้นสุดของสัญญา

5.วิธีการแต่งตั้งผู้รับฝากทรัพย์สิน

6.ข้อมูลที่ควรเปิดเผยให้ลูกค้าทราบ และการกำหนดระยะเวลาที่เปิดเผยข้อมูลดังกล่าว

6.1ข้อมูลที่เกี่ยวกับสิทธิของลูกค้า

6.2ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุน

6.3รายงานเกี่ยวกับการลงทุน หรือการก่อภาระผูกพันตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานกำหนด

6.4การทำธุรกรรมที่ควรได้รับความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรจากลูกค้าตามที่สำนักงานกำหนด

6.5ข้อมูลอื่นที่บริษัทจัดการและลูกค้าตกลงกันให้เปิดเผยเพิ่มเติม

7.เงื่อนไขในการเปลี่ยนแปลงแก้ไขสัญญา การต่ออายุสัญญา และการยกเลิกสัญญา

8.กำหนดเวลาและวิธีการจ่ายผลประโยชน์ให้แก่ลูกค้าในระหว่างที่สัญญายังมีผลใช้บังคับ

9.หลักปฏิบัติในการลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

10.คำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงของลูกค้าว่าอาจไม่ได้รับเงินทุนและผลประโยชน์คืนเท่ากับจำนวนเงินทุนที่ได้มอบหมายให้บริษัทจัดการจัดการลงทุน

11.ข้อกำหนดในสัญญาอื่นๆ แล้วแต่ตกลงกัน

นอกจากนี้ ต้องไม่มีข้อความที่บริษัทจัดการสามารถปฏิเสธความรับผิดทางแพ่งอันเนื่องจากการจงใจ หรือประมาทเลินเล่อไม่กระทำตามหน้าที่ที่กำหนดไว้ในสัญญา แต่ต้องมีข้อความที่แจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับภาระหน้าที่ของลูกค้าที่ต้องปฏิบัติตามบทบัญญัติว่าด้วยการเข้าถือหลักทรัพย์เพื่อครอบงำกิจการ และการจัดทำและเปิดเผยรายงานการถือหลักทรัพย์ในมาตรา 59 แห่งพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535