เอ็กซิมแบงก์กระตุ้น เร่งเอสเอ็มอีป้องกันค่าเงิน

ความผันผวนของค่าเงินบาทที่แข็งค่าขึ้นต่อเนื่อง ส่งผลกระทบกับผู้ประกอบการส่งออกอยู่ไม่น้อย โดยเฉพาะผู้ประกอบการส่งออกที่เป็นเอสเอ็มอีเงินทุนไม่มาก

พิศิษฐ์ เสรีวิวัฒนา กรรมการผู้จัดการ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน.) หรือเอ็กซิมแบงก์ เปิดเผยว่า ตั้งเป้าหมายให้มี ผู้ประกอบการเข้ามาอบรมในโครงการบริหารความเสี่ยง FX (อัตราแลกเปลี่ยน) ของเอสเอ็มอี ระยะที่ 2 ให้ได้ 5,000 ราย ภายในกลางปี 2561 หลังจากระยะแรกมีผู้ประกอบการเข้าร่วมอบรมทั้งสิ้น 2,400 รายเท่านั้น

นอกจากนี้ ธนาคารจะมีการหารือร่วมกับ "ทีมไทยแลนด์พลัส" ประกอบด้วย เอ็กซิมแบงก์ กระทรวงอุตสาหกรรม กระทรวงพาณิชย์ สำนักงานส่งเสริมวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (สสว.) ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และสำนักงานคณะกรรมการส่งเสริมการลงทุน (บีโอไอ) ธนาคารพาณิชย์ และภาคเอกชน เพื่อทบทวนและประเมินโครงการ รวมถึงเพื่อเป็นการหาแนวทางในการช่วยเหลือผู้ประกอบการเอสเอ็มอี เพิ่มเติม จากช่วงก่อนหน้าเน้นการให้ความ ช่วยเหลือในเรื่องเงินทุนเป็นหลักไปแล้ว

พิศิษฐ์ กล่าวว่า ปัจจุบันผู้ประกอบการ เอสเอ็มอีได้รับวงเงินค่าธรรมเนียมสำหรับทดลองซื้อ FX Options ภายใต้โครงการบริหารความเสี่ยง FX ของเอสเอ็มอีแล้วจำนวน 2,030 ราย คิดเป็นวงเงิน 61 ล้านบาท หรือประมาณ 41% จากวงเงินที่ได้รับอนุมัติจากคณะรัฐมนตรี (ครม.) ทั้งสิ้น 150 ล้านบาท ซึ่งมีการประเมินว่าหากมีผู้ประกอบการ เอสเอ็มอีทดลองซื้อ FX Opitons เต็มวงเงิน จะช่วยกระตุ้นให้การมูลค่าการค้าประเทศไทยเพิ่ม ขึ้นมากกว่า 2 หมื่นล้านบาท

สำหรับทิศทางค่าเงินบาทที่ยังคงผันผวนอย่างต่อเนื่องนั้น เป็นผลมาจากปัจจัยนอกประเทศเป็นหลัก จากการคาดการณ์เกี่ยวกับแนวโน้มเศรษฐกิจของสหรัฐ การคาดการณ์เกี่ยวกับการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) ซึ่งจะเป็นประวัติศาสตร์ที่อัตราดอกเบี้ยสหรัฐจะสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยของไทย รวมถึงปัจจัยพื้นฐานเศรษฐกิจไทยและอาเซียนที่ยังแข็งแกร่งทำให้ได้เห็นเงินทุนจากต่างชาติไหลเข้ามาอย่างต่อเนื่อง

พิศิษฐ์ กล่าวว่า ในส่วนของการกีดกัน ทางการค้าของประเทศมหาอำนาจนั้น เป็นเรื่อง ที่ผู้ประกอบการไทยต้องมีการปรับตัว ซึ่ง ที่ผ่านมาพบว่าทำได้อยู่ในเกณฑ์ดี โดยต้องมีการวางรูปแบบและกลยุทธ์ทางการค้า ซึ่งรัฐบาลเองก็ให้การสนับสนุนในหลายเรื่องแล้ว

"ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเป็นสิ่งที่คาดเดาได้ยาก แต่สามารถปิดความเสี่ยงได้ เพื่อไม่ให้ผู้ส่งออกต้องกังวลจนเสียเวลาในการประกอบธุรกิจ" พิศิษฐ์ กล่าว

อย่างไรก็ดี ตั้งแต่ปลายปี 2560 ถึงต้นปี 2561 เงินบาทได้แข็งค่าขึ้นอย่างต่อเนื่อง แตะระดับ 31.24 บาท/ดอลลาร์ เมื่อกลางเดือน ก.พ. ที่ผ่านมา ถือเป็นการแข็งค่าที่สุดในรอบกว่า 4 ปี โดยสอดคล้องกับทิศทางค่าเงินสกุลอื่นๆ ในภูมิภาค ส่งผลกระทบที่ชัดเจนคือ รายได้ของผู้ส่งออกไทยลดลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินบาท

พิศิษฐ์ กล่าวในงานสัมมนาโครงการบริหารความเสี่ยง FX ของเอสเอ็มอี ณ สำนักงานใหญ่ เมื่อวันที่ 23 ก.พ. 2561 ว่า ผู้ส่งออกเอสเอ็มอีไทยในปัจจุบันมีจำนวนน้อยมากเมื่อเทียบกับประเทศพัฒนาแล้ว เนื่องจากผู้ส่งออกเอสเอ็มอีไทยไม่มีข้อมูลความรู้เพียงพอที่จะเริ่มต้น หรือขยายการค้าขายไปตลาดต่างประเทศได้อย่างประสบความสำเร็จ โดยเฉพาะในภาวะที่ค่าเงินบาทผันผวน

ทั้งนี้ ตั้งแต่ปลายปี 2560 ถึงต้นปี 2561 เงินบาทได้แข็งค่าขึ้นอย่างต่อเนื่อง ส่งผลกระทบ ที่เห็นได้ชัดคือ รายได้ของผู้ส่งออกไทยลดลงเมื่อแปลงกลับเป็นสกุลเงินบาท ทำให้เอสเอ็มอีไทยที่มีเงินทุนหมุนเวียนและกำไรจากการขายสินค้าในแต่ละล็อตไม่สูงนัก มีความเสี่ยงที่จะขาดทุนหรือกิจการสะดุดลง

ดังนั้น ธนาคารจึงร่วมกับกระทรวงอุตสาหกรรม สสว. ธปท. และสมาคมธนาคารไทย จัดทำโครงการบริหารความเสี่ยง FX ของเอสเอ็มอี ตั้งแต่เดือน พ.ย. 2560 ที่ผ่านมา เพื่อช่วยให้เอสเอ็มอีมี ความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนและความรู้ทางการเงินอื่นๆ จากนั้นผู้เข้าร่วมสัมมนาที่มีคุณสมบัติครบถ้วนจะได้รับวงเงินค่าธรรมเนียมมูลค่า 3 หมื่นบาท/กิจการ เพื่อนำไปใช้ทดลองซื้อ FX Options กับธนาคารพาณิชย์ 8 แห่งที่เข้าร่วมโครงการ

พิศิษฐ์ เปิดเผยว่า เอสเอ็มอีหลายรายลังเลที่จะเข้าร่วมโครงการเนื่องจากขาดความรู้ความเข้าใจถึงประโยชน์ของ FX Options ต้องการ รอดูทิศทางอัตราแลกเปลี่ยน และเห็นว่ายังมีเวลาตัดสินใจซื้อ FX Options ภายในเดือน มิ.ย. 2561 ก่อนที่โครงการจะสิ้นสุดลง ธนาคารจึงร่วมกับหน่วยงานพันธมิตรจัดสัมมนาโครงการบริหารความเสี่ยง FX จะจัดอบรมทางออนไลน์ผ่าน เทปบันทึกภาพการอบรม ในพื้นที่ทำการของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง อาทิ สาขาของธนาคารพาณิชย์ 8 แห่งที่เข้าร่วมโครงการ ประกอบด้วย ธนาคารกรุงเทพ ธนาคารกรุงไทย ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ธนาคารกสิกรไทย ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ธนาคารทหารไทย ธนาคารไทยพาณิชย์ และธนาคารยูโอบี สำนักงานภาคของ ธปท. ศูนย์ส่งเสริมอุตสาหกรรมภาคของกรมส่งเสริมอุตสาหกรรม (กสอ.) 11 จังหวัด สสว. สถาบันพัฒนาผู้ประกอบการการค้ายุคใหม่ กรมส่งเสริมการค้าระหว่างประเทศ กระทรวงพาณิชย์ ธนาคารพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งประเทศไทย เป็นต้น

"ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเป็นสิ่งที่คาดเดาได้ยาก แต่สามารถปิดความเสี่ยงได้ เพื่อไม่ให้ผู้ส่งออกต้องกังวลจนเสียเวลาในการประกอบธุรกิจ ธุรกิจไม่สะดุดหรือขาดทุนเนื่องจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน การซื้อ FX Options เป็นทางเลือกหนึ่งของการปิดความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนที่ภาครัฐต้องการให้ผู้ส่งออกไทยได้รู้จักและทดลองใช้ เพื่อเปลี่ยนความเสี่ยงเป็นความแน่นอนของรายรับหรือกำไรจากการ ส่งออกสินค้าล็อตนั้นๆ" พิศิษฐ์ กล่าว