แบงก์ชาติสั่งสอบธนาคาร ลูกค้าสวมบัตรเปิดบัญชี

ธปท.เร่งสอบสถาบันการเงินปล่อยให้นำบัตรประชาชนผู้อื่นแอบอ้างเปิดบัญชี

นายรณดล นุ่มนนท์ ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท.ได้สั่งให้การสถาบันการเงินตรวจสอบข้อเท็จจริงกรณีมีบุคคลนำบัตรประชาชนผู้อื่นไปแอบอ้างเปิดบัญชีธนาคาร และกระทำผิดกฎหมายจนผู้ถูกนำบัตรประชาชนไปแอบอ้างถูกดำเนินคดี โดยสถาบันการเงินต้องชี้แจงสาเหตุให้ ธปท.รับทราบ พร้อมแจ้งความคืบหน้าในแนวทางที่สถาบันการเงินดำเนินการแล้ว

ทั้งนี้ ที่ผ่านมา ธปท.เคยออกประกาศ สนส.7/2559 ระบุให้สถาบันการเงินต้องทำการรู้จักลูกค้า (Know Your Customer) หรือ KYC ซึ่งเป็นส่วนประกอบสำคัญของมาตรการป้องกันปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

นายสารัชต์ รัตนาภรณ์ รอง ผู้จัดการใหญ่อาวุโส ผู้บริหารสูงสุดเครือข่ายสาขาลูกค้าบุคคล ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า มาตรการการเปิดบัญชีของธนาคารไทยพาณิชย์ มีการทำเควายซีรัดกุมอยู่แล้ว

ทั้งนี้ จะต้องให้ลูกค้ามาแสดงตัวตนเองในการเปิดบัญชีเงินฝาก และ มีการตรวจสอบเอกสารบัตรประชาชน สอบถามวัตถุประสงค์เปิดบัญชี และตรวจสอบเบอร์โทรศัพท์ด้วยว่าเป็นของเจ้าตัวจริงหรือไม่ รวมถึงดู พฤติกรรมผู้เปิดบัญชี และตรวจสอบความเคลื่อนไหวของบัญชีเงินฝากที่มีความผิดปกติด้วย