บลจ.ซีไอเอ็มบีเมินเทอมฟันด์

บลจ.ซีไอเอ็มบี เลิกเทอม ฟันด์ตราสารหนี้ไม่มีเรตติ้ง ลูกค้าไม่ปลื้ม ผลตอบแทนต่ำ 1.8-2% ปรับกลยุทธ์ลงทุนนอก

นายวิน พรหมแพทย์ ประธาน เจ้าหน้าที่การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล เปิดเผยว่า บริษัทได้ยกเลิกการออกกองทุนตราสารหนี้ที่กำหนดอายุโครงการ (เทอมฟันด์) ตั้งแต่ช่วงปลายปีที่แล้ว ส่วนกองทุนที่มีอยู่ทยอยครบอายุหมดแล้ว

ทั้งนี้ สาเหตุที่ยกเลิกเนื่องจากมองว่ามีตราสารหนี้ที่ไม่จัดอันดับความน่า เชื่อถือออกมาเสนอขายจำนวนมาก อีกทั้งลูกค้าเริ่มไม่พอใจกับผลตอบแทนที่อยู่ในระดับต่ำ 1.8-2% ต่อปี นอกจากนี้จะมีการเก็บภาษีกองทุนตราสารหนี้อีกด้วย ส่วนที่ผิดนัดชำระหนี้มีเพียงตั๋วแลกเงินของบริษัท อินเตอร์ ฟาร์อีสท์ เอ็นเนอร์ยี่ คอร์ปอเรชั่น (IFEC) บริษัทเดียวเท่านั้น

"เทอมฟันด์ที่เราเคยออกมีขนาด ไม่ใหญ่ประมาณ 500-800 ล้านบาท/ กองเท่านั้น ส่วนลูกค้าที่ลงทุนเป็นฐานจากเงินฝาก" นายวิน กล่าว

อย่างไรก็ตาม หลังกองทุนเทอม ฟันด์ทยอยครบอายุบริษัทแนะนำให้ลูกค้าพักเงินในกองทุนเปิด ซีไอเอ็มบี-พริน ซิเพิล เดลี่อินคัม พลัส ซึ่งให้ผลตอบแทน 1.5% ต่อปี สำหรับช่วงที่เหลือของปีนี้มีแผนออกกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ และกองทุนหุ้นเวียดนาม

นายวิน กล่าวถึงผลการดำเนินงานของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ ครึ่งปีแรกว่า ณ วันที่ 30 มิ.ย. 2560 มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ 2,984.40 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 30% จากสิ้นปี 2559 ซึ่งมาจากประสบการณ์และความเชี่ยวชาญในการบริหารจัดการกองทุน รวมถึงจำนวนนายจ้างและสมาชิกกองทุนที่เพิ่มขึ้น

อย่างไรก็ดี สิ้นปีนี้คาดว่ามูลค่าทรัพย์ สินเพิ่มขึ้นเป็น 4,000 ล้านบาท โดยยังคงยึดแผนการลงทุนในกองทุน ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล สมดุลตามอายุ ที่สร้างผลตอบแทนให้ลูกค้าประมาณ 7% ต่อปี การจัดพอร์ตจะลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ หุ้น ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหา ริมทรัพย์ (รีท) และกองทุนรวมทองคำ นอกจากนี้จะลงทุนระยะยาวที่เหมาะสมกับแต่ละช่วงอายุของสมาชิกกองทุน และลงทุนระยะสั้นตามสภาวะการลงทุนที่ปัจจุบันเปลี่ยนแปลงรวดเร็ว