หาช่องเพิ่มเงินออม

ตัวแทนและที่ปรึกษาทางการเงินผนึกไพรเวทฟันด์บริหารเงินออมลูกค้า เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนสูงกว่าฝากเงิน

น.ส.ศิริภรณ์ พุทธรักษ์ ประธานบริหาร บริษัท ฟินแอทอินฟินิตี้ และ ผู้อำนวยการภาคระดับสูง สำนักงานนนทบุรี 2 (เมืองทองธานี) เอไอเอ ประเทศไทย เปิดเผยว่า จากการที่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากอยู่ในระดับต่ำ ทำให้การออมเงินผ่านประกันชีวิตเพียงอย่างเดียว ไม่ตอบโจทย์ความเพียงพอของเงินออม ทางบริษัท ฟินแอทอินฟินิตี้ ในฐานะบริษัทที่ปรึกษาทางการเงิน จึงได้เพิ่มทางเลือกให้ลูกค้าประกันชีวิต ด้วยการเสนอการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล หรือไพรเวทฟันด์ ผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) เมอร์ชั่น พาร์ทเนอร์ ที่มีความเป็นมืออาชีพด้านการลงทุน และบริการ ลูกค้าส่วนบุคคล ในการลงทุนต่างประเทศและในประเทศ

"ดอกเบี้ยเงินฝากที่ต่ำ ทำให้ลูกค้ามองหาการลงทุนอย่างอื่นเพิ่ม เขาจะบอกเราว่าอยากได้อะไร แบบไหน ทำให้ตัวแทนต้องหาสินค้าทางการเงิน เพื่อให้บริการลูกค้าได้ครบวงจร ซึ่งปัจจุบันบริษัทมีตัวแทนประกันชีวิตที่มีใบอนุญาตไอซีไลเซนส์ ที่สามารถให้คำแนะนำหลักทรัพย์ลงทุนต่างๆ และขายหน่วยลงทุนได้ 200 คน จากตัวแทนในทีมทั้งหมด 1,000 คน โดยมีลูกค้าที่อยู่ภายใต้การดูแลกว่า 1 หมื่นคน" นางศิริภรณ์ กล่าว

นางศิริภรณ์ กล่าวว่า นอกจากนี้ ยังมีลูกค้าบางกลุ่มที่ยังไม่ได้คิดเรื่องการกระจายการออมเพื่อเพิ่มผลตอบแทนในอนาคต แต่ด้วยเงินที่มีอยู่ในปัจจุบันอาจไม่พอ ทางตัวแทนและที่ปรึกษาทางการเงินจะให้คำแนะนำเพิ่มเติมเพื่อชี้ให้ลูกค้าเห็นความเสี่ยง เช่น บางคนมีเงิน 10 ล้านบาท คิดว่าพอใช้หลังเกษียณ เดือนละ 1 แสนบาท แต่ยังไม่ได้คิดเรื่องเงินเฟ้อที่จะทำให้สินค้ามีราคาแพงขึ้น รวมถึงการเจ็บป่วย ซึ่งจะทำให้เงินที่มีไม่พอใช้ ต้องหาช่องทางในการเพิ่มผลตอบแทนเพื่อที่จะอุดความเสี่ยงต่างๆ ที่จะเกิดขึ้นในอนาคต

นายเกรียงไกร ธรรมนุทัศน์ ผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคล บลจ.เมอร์ชั่น พาร์ทเนอร์ กล่าวว่า ปัจจุบันการมีเพียงประกันชีวิตเพียงอย่างเดียวไม่พอ จะต้องมีการจัดพอร์ตการลงทุนให้ครอบคลุม เพื่อให้มีรายได้เข้ามาในอนาคตด้วย