Fund Fact Sheet แบบใหม่ ตอน กองทุนนี้เหมาะกับใคร

04 เมษายน 2560

เพราะว่าเราแตกต่างกัน โดยที่ไม่ใช่แค่ “ระดับการยอมรับความเสี่ยง” เท่านั้น แต่ยังมี “ความต้องการจากการลงทุน” ที่แตกต่างกันด้วย ขณะที่กองทุนรวมแต่ละประเภทก็อาจจะไม่ได้เหมาะกับนักลงทุนทุกคนดังนั้น ใน Fund Fact Sheet รูปแบบใหม่ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) จึงยังจำเป็นต้องมีหัวข้อ “กองทุนรวมนี้เหมาะกับใคร” และเพิ่มเข้ามาอีกว่า “กองทุนรวมนี้ไม่เหมาะกับใคร” เพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่มีนักลงทุนหลงไปลงทุนในกองทุนที่ไม่เหมาะกับตัวเองเช่น ถ้าเรามั่นใจว่าสามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นได้ เราก็เป็นอีกคนที่เหมาะจะลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุน กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม และกองทุนรวมตราสารทุน/ผสมที่เป็น Trigger Fundแต่ถ้าหวังเพียงแค่ผลตอบแทนใกล้เคียงเงินฝาก และยอมรับได้ถ้าจะได้ผลตอบแทนต่ำกว่ากองทุนรวมตราสารหนี้ทั่วไปได้ ก็มีเพียงเส้นทางเดียวให้เลือกเดิน คือ กองทุนรวมตลาดเงิน ถ้าจะให้บอกว่าตัวเราเป็นคนแบบไหน และเหมาะที่จะลงทุนกองทุนประเภทไหน อาจจะไม่ยากเท่ากับการประเมินว่าคนแบบเราไม่เหมาะกับกองทุนประเภทไหน เพราะฉะนั้นถ้าเจอคำเตือน “กองทุนรวม

เพราะว่าเราแตกต่างกัน โดยที่ไม่ใช่แค่ “ระดับการยอมรับความเสี่ยง” เท่านั้น แต่ยังมี “ความต้องการจากการลงทุน” ที่แตกต่างกันด้วย ขณะที่กองทุนรวมแต่ละประเภทก็อาจจะไม่ได้เหมาะกับนักลงทุนทุกคน

ดังนั้น ใน Fund Fact Sheet รูปแบบใหม่ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) จึงยังจำเป็นต้องมีหัวข้อ “กองทุนรวมนี้เหมาะกับใคร” และเพิ่มเข้ามาอีกว่า “กองทุนรวมนี้ไม่เหมาะกับใคร” เพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่มีนักลงทุนหลงไปลงทุนในกองทุนที่ไม่เหมาะกับตัวเอง

เช่น ถ้าเรามั่นใจว่าสามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นได้ เราก็เป็นอีกคนที่เหมาะจะลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุน กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม และกองทุนรวมตราสารทุน/ผสมที่เป็น Trigger Fund

แต่ถ้าหวังเพียงแค่ผลตอบแทนใกล้เคียงเงินฝาก และยอมรับได้ถ้าจะได้ผลตอบแทนต่ำกว่ากองทุนรวมตราสารหนี้ทั่วไปได้ ก็มีเพียงเส้นทางเดียวให้เลือกเดิน คือ กองทุนรวมตลาดเงิน

ถ้าจะให้บอกว่าตัวเราเป็นคนแบบไหน และเหมาะที่จะลงทุนกองทุนประเภทไหน อาจจะไม่ยากเท่ากับการประเมินว่าคนแบบเราไม่เหมาะกับกองทุนประเภทไหน เพราะฉะนั้นถ้าเจอคำเตือน “กองทุนรวมนี้ไม่เหมาะกับใคร” ต้องให้ความสนใจเป็นพิเศษ

และถ้ารู้ว่าตัวเราไม่เหมาะกับกองทุนนั้นตามที่กองทุนเตือนไว้จริงๆ ก็อย่าได้เข้าไปลงทุน เพราะอาจจะทำให้ผิดหวังได้ เช่น

ถ้าเราอยากได้ผลตอบแทนที่แน่นอนจากการลงทุนในกองทุนรวม หรือไม่อยากจะเสียเงินต้นที่นำไปลงทุนเลยสักบาทเดียวก็แทบจะไม่เหลือกองทุนให้ลงทุน เพราะเราจะไม่เหมาะกับกองทุนรวมตราสารหนี้ (Daily fixed income) กองทุนรวมตราสารหนี้ประเภท Buy-and-hold กองทุนรวมตราสารทุน กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม กองทุนรวมตราสารทุน/ผสมที่เป็น Trigger Fund ไปจนถึงกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์เลือกอื่นๆ เช่น กองทุนรวมทองคำ

ในขณะที่คนที่คาดหวังว่าจะได้ผตอบแทนสูง ก็ไม่เหมาะอย่างยิ่งที่จะลงทุนในกองทุนรวมตลาดเงิน หรือถ้ายังเป็นคนที่จำเป็นต้องไถ่ถอนหน่วยลงทุนได้ทุกวัน หรือได้ตามต้องการก็ห้ามเด็ดขาดที่จะลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ประเภท Buy-and-hold

เพราะฉะนั้น ก่อนจะลงทุนกองทุนจะต้องมองให้ออกว่าเราเป็นคนแบบไหน ชอบอะไร อยากได้อะไร และเหมาะกับกองทุนประเภทไหน และที่สำคัญคือ ไม่เหมาะกับกองทุนประเภทไหน ซึ่งสิ่งเหล่านี้เราต้องจัดการมันด้วยตัวเอง อย่าให้ใครมาลากเส้นทางการลงทุนให้ตัวเรา เพราะในที่สุดเราเองนั่นล่ะที่จะเจ็บใจ