นวัตกรรมด้านการลงทุนประโยชน์ใกล้ตัว

สวัสดีครับคุณผู้อ่านทุกท่าน กองบรรณาธิการ (บก.) หนังสือพิมพ์โพสต์ทูเดย์ได้ให้เกียรติผมเขียนบทความที่ใกล้ตัวกับนักลงทุน เลยถือโอกาสตั้งชื่อคอลัมน์เป็น “คู่คิดนักลงทุน” เพื่อที่จะได้เป็นการตอกย้ำว่าจะเขียนอะไร ควรให้สะท้อนจากมุมมองในฐานะที่ตัวเราเป็นตัวแทนนักลงทุน ในบทความแรกนี้เลยอยากเริ่มต้นด้วยเรื่องของ “นวัตกรรมด้านการลงทุน”

ยุคนี้เป็นยุคของอินเทอร์เน็ตเปลี่ยนโลก ไม่ว่าเราจะทำอะไร ทุกสิ่งล้วนง่าย สะดวก รวดเร็ว ด้วยการบริการแบบออนไลน์ ซึ่งต้องยอมรับว่าในธุรกิจหลักทรัพย์นี้ การตอบรับของผู้ลงทุนต่อการใช้เทคโนโลยีเป็นไปอย่างรุดหน้ามาก ดูง่ายๆ ได้จากจำนวนนักลงทุนบุคคลที่ได้ใช้การซื้อขายหุ้นด้วยตัวเองผ่านระบบการซื้อขายทางอินเทอร์เน็ต ซึ่งมีจำนวนสูงถึงกว่า 87% ของจำนวนนักลงทุนบุคคลทั้งหมดในประเทศ

บริษัทหลักทรัพย์ จึงได้นำนวัตกรรมมาให้บริการแก่ผู้ลงทุนกันอย่างแพร่หลาย เพื่อให้การลงทุนเป็นเรื่องง่ายและมีบริการที่มีประโยชน์ต่อลูกค้าอย่างแท้จริง แต่ความที่ในยุคอินเทอร์เน็ตนี้เราล้วนทำธุรกรรมออนไลน์กันเป็นว่าเล่น เอกสารหลักฐานเป็นกระดาษได้มาก็มักจะฉีกทิ้ง ตัวท่านเองได้มีการรวบรวมสินทรัพย์ไว้จุดเดียวหรือเปล่าว่าท่านมีการถือครองการลงทุนอะไรบ้าง มูลค่าเป็นอย่างไร หรือหากต่อให้ท่านไม่ได้ทำธุรกรรมทางอินเทอร์เน็ต การรวบรวมเอกสารหลักฐานเป็นกระดาษและจัดเก็บก็อาจทำให้ท่านหลงลืม และมองว่าการลงทุนเป็นเรื่องยุ่งยากก่อให้เกิดภาระ

ดังนั้น นวัตกรรมการบริการออนไลน์อย่างหนึ่งที่ บล.บัวหลวง ได้ริเริ่มในหลายปีที่ผ่านมา ก็เกิดขึ้นเพราะเรามองเห็นว่าการออมและการลงทุนของนักลงทุนไม่ได้จำกัดอยู่ที่การซื้อขายหุ้น เพราะในยุคนี้แล้วมีทางเลือกของการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น ดังนั้น นักลงทุนจำเป็นที่จะต้องได้รับคำแนะนำที่เหมาะสมในการลงทุนในตราสารทางการเงินประเภทต่างๆ ให้งอกเงย และสามารถทำธุรกรรมผ่านเราได้อย่างสะดวกด้วย และที่สำคัญคือเราต้องพยายามทำให้การกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์นั้นเป็นเรื่องง่ายมากขึ้น ไม่เป็นภาระในการติดตามและจัดเก็บข้อมูลมากเกินไป

นั่นจึงเป็นที่มาของการสร้างรายงานทางอินเทอร์เน็ตที่ชื่อว่า “รวมพอร์ตการลงทุน” หรือ Consolidate Portfolio Report ให้กับลูกค้า

รายงานดังกล่าวจะแสดงข้อมูลสรุปยอดการลงทุนที่ลูกค้าทำธุรกรรมผ่านเราอย่างครบถ้วน ไม่ว่าจะมีกี่บัญชีลงทุน กี่ประเภทตราสารการเงิน ข้อมูลยอดการลงทุนของลูกค้าที่ทำผ่านบริษัทเราจะถูกรวบรวม เพื่อแสดงยอดล่าสุดให้ท่านดูอย่างครบถ้วนตั้งแต่เงินสดคงค้างในบัญชีซื้อขายของลูกค้า มูลค่าการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ หุ้นกู้อนุพันธ์ ตราสารอนุพันธ์ กองทุนรวมต่างๆ จาก บลจ.ต่างๆ ที่เราเป็นตัวแทนขายกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) กองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ถูกรวมไว้หมด แถมด้วยมีการอัพเดทมูลค่าตามราคาซื้อขายล่าสุดให้ด้วยเป็นรายวัน และแน่นอนว่าสามารถกดดูได้ทางอินเทอร์เน็ต เพื่อความสะดวกรวดเร็วของการเข้าถึงข้อมูล อยากพิมพ์เก็บไว้ดูเองเพื่ออ้างอิงก็กดปุ่มสั่งได้ง่ายสะดวก

ในอนาคตอันใกล้ เราวางแผนที่จะจัดรายงานนี้ให้กับลูกค้าทางไปรษณีย์เป็นรายปีด้วย เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าจะได้ข้อมูลที่ครบถ้วนนี้เก็บไว้เป็นหลักฐาน ไม่ใช่ดูแต่รายงานทางอินเทอร์เน็ตอย่างเดียว

นวัตกรรมของการบริการเช่นนี้ จะช่วยลูกค้าให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย ปลอดภัย ลดภาระในการจัดเก็บเอกสาร ไม่จำเป็นจะต้องมานั่งรวบรวมใบรายการซื้อขาย ใบแจ้งยอดการลงทุน ซึ่งจะช่วยลดภาระหากท่านต้องการกระจายการลงทุนในตราสารการเงินหลายประเภท ไม่ต้องเก็บข้อมูลหลากหลายในรูปกระดาษหรือคีย์ข้อมูลในคอมพิวเตอร์ด้วยตัวเอง

หากใช้กระบวนการเดิมท่านก็ไม่อยากกระจายความเสี่ยงการลงทุนตามที่ท่านต้องการจริง เพราะเป็นภาระในการติดตามมาก การรวมข้อมูลไว้ที่เดียวจะทำให้ไม่กระจัดกระจายหลายที่ ไม่ตกหล่นสูญหาย พิมพ์เก็บไว้ดูเองได้ เวลาจะติดต่อเพื่อทำธุรกรรมต่างๆ ก็สะดวกรวดเร็วยิ่งขึ้น และที่สำคัญในยุคดิจิทัลที่ท่านมีการทำธุรกรรมทางอินเทอร์เน็ตเสียหมดแล้ว หากท่านเป็นอะไรไปขึ้นมาจะมีใครรู้หรือไม่ว่าท่านมีการเก็บออมหรือลงทุนในสินทรัพย์ทางการเงินอะไรบ้างหรือไปกระจายอยู่กับสถาบันการเงินที่ไหนบ้าง ดังนั้น ผมเชื่อว่าการมีบริการเช่นนี้ จึงเป็นประโยชน์ที่ใกล้ตัวกับนักลงทุนและผู้อยู่ใกล้ชิดท่านได้อย่างแท้จริง