My Port Simulator ตัวช่วยจัดพอร์ตง่ายๆ

โดย...บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนกสิกรไทย

เชื่อว่านักลงทุนกองทุนรวมหลายๆ ท่าน โดยเฉพาะผู้ที่เพิ่งเริ่มลงทุน คงจะเคยประสบปัญหากับการเจอตัวเลือกที่เยอะมาก เนื่องจากในปัจจุบันมีจำนวนกองทุนรวมที่เสนอขายอยู่ในบ้านเรากว่า 1,500 กองทุน (ที่มา : AIMC ณ วันที่ 31 ต.ค. 2559) ขณะเดียวกันก็อยากทราบว่า ถ้าหากเลือกลงทุนแล้ว ผลลัพธ์หรือผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับจะเป็นเท่าไร น่าลงทุนหรือไม่

นอกจากนี้ หลายท่านอาจจะเคยชินกับการเลือกลงทุนโดยตั้งต้นจากสินทรัพย์หรือภูมิภาคที่ตนเองสนใจ หรือเลือกลงทุนโดยตั้งต้นจากรายกองทุนเป็นหลัก สิ่งที่ตามมา ก็คือ พอร์ตกองทุนรวม มักจะไม่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ หรืออาจกล่าวได้ว่ามีพอร์ตการลงทุนที่ไม่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงของตนเอง

ในบทความนี้ ผู้เขียนจึงอยากจะนำเสนอบริการน้องใหม่จากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) กสิกรไทย คือ บริการ “จำลองพอร์ตการลงทุน”(My Port Simulator) เครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนรู้ว่าควรจัดพอร์ตการลงทุนอย่างไรให้เหมาะสมกับความเสี่ยงของตัวเอง ผ่านพอร์ตการลงทุนแนะนำ พร้อมทั้งได้ทดลองจัดพอร์ตการลงทุนโดยสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตามความต้องการ และแสดงผลตอบแทนย้อนหลังของพอร์ตให้พิจารณา ทำให้นักลงทุนมีข้อมูลที่ช่วยในการตัดสินใจลงทุนได้ง่ายขึ้นก่อนการลงทุนจริง นอกจากนี้นักลงทุนยังสามารถเห็นถึงประโยชน์ของการกระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์เพื่อให้ความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนลดลง

พูดถึงวิธีใช้ก็ง่ายมาก* โดยขั้นแรก จะเริ่มจากการตอบแบบสอบถามเพื่อประเมินความเสี่ยง 12 คำถามสั้นๆ เพื่อหาระดับความเสี่ยงของตนเอง จากนั้นจึงจะแสดงพอร์ตการลงทุนแนะนำที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงนั้นๆ ทั้งนี้พอร์ตการลงทุนตามโมเดลของ My Port Simulator จะมีด้วยกัน 4 พอร์ต บนความเสี่ยงที่แตกต่างกัน 4 ระดับ ได้แก่ ต่ำ (Low Risk) ต่ำถึงปานกลาง (Moderate Risk) ปานกลางถึงค่อนข้างสูง (High Risk) และสูง (Aggressive Risk) โดยแต่ละพอร์ตการลงทุนจะมีผลตอบแทนที่คาดหวังโดยเฉลี่ยที่แตกต่างกัน

ทั้งนี้ พอร์ตจำลองทั้ง 4 แบบ ได้ผ่านกระบวนการ Optimization Allocation (การจัดสรรการลงทุนที่เหมาะสม) ด้วยสมมติฐานจากการนำดัชนีที่เป็นตัวแทนของแต่ละประเภทสินทรัพย์มาหาค่าผลตอบแทนที่คาดหวังและค่าความเสี่ยงที่ควรจะเป็น เพื่อให้ได้มาซึ่งสัดส่วนในแต่ละสินทรัพย์ที่เหมาะสม ขณะที่กองทุนเด่นของแต่ละประเภทสินทรัพย์จะถูกเลือกมาให้เรียบร้อยแล้ว โดยผ่านการคัดเลือกจากทีมบริหารจัดการกองทุนด้วยมุมมองระยะยาว และหากผู้ลงทุนอยากทำการปรับน้ำหนักของแต่ละสินทรัพย์หรือกองทุน หรือเปลี่ยนกองทุน ก็สามารถทำได้ในขั้นตอนที่สอง โดยการลากเมาส์เปลี่ยนกองทุนเข้า/ออกได้อย่างง่ายดาย และในขั้นตอนสุดท้าย นักลงทุนสามารถดูผลตอบแทนและความเสี่ยงของพอร์ตที่แนะนำเปรียบเทียบกับพอร์ตที่ผู้ลงทุนเลือก ถ้าหากยังไม่เป็นไปตามที่คาดหวังก็สามารถย้อนกลับไปปรับพอร์ตได้ตามที่ต้องการ

นอกจากจะมีจุดเด่นในการใช้งานที่ง่าย My Port Simulator ยังคัดเลือกกองทุนที่มีคุณภาพมาให้ โดยที่นักลงทุนไม่ต้องเสียเวลาจัดพอร์ตการลงทุนด้วยตัวเอง ขณะที่สามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนพอร์ตที่แนะนำกับพอร์ตที่ต้องการเพื่อแสดงให้เห็นข้อดีของการจัดสรรเงินลงทุนที่เหมาะสมและช่วยเปิดโอกาสรับผลตอบแทนที่มากขึ้นได้

นอกจากนี้ การที่ บลจ.กสิกรไทย ให้ความสำคัญในเรื่องการวางแผนการลงทุนและได้มีการพัฒนาเครื่องมือช่วยในเรื่องการจัดพอร์ตการลงทุน ล่าสุดยังได้เปิดตัวบริการ K-Cyber Invest โฉมใหม่ ที่มีการปรับปรุงการให้บริการให้มีความทันสมัย ใช้งานง่ายยิ่งขึ้น โดยเฉพาะการเพิ่มคุณสมบัติเรื่องการจัดพอร์ตเข้ามาใช้กับระบบ K-Cyber Invest ด้วย ได้แก่ การเพิ่มเมนูพอร์ตลงทุนที่ให้ผู้ลงทุนสามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนพอร์ตการลงทุนของตนเองกับผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนที่แนะนำเพื่อเป็นข้อมูลช่วยในการตัดสินใจลงทุน

ด้วยการออกแบบและพัฒนาเครื่องมือช่วยต่างๆ ให้ใช้งานได้ง่ายนี้เอง จึงช่วยให้การตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่เรื่องยากและปวดหัวอีกต่อไป ผู้ที่สนใจสามารถเข้าไปทดลองใช้บริการ “My Port Simulator” ได้ที่หน้าหลักของเว็บไซต์ บลจ.กสิกรไทย (www.kasikornasset.com) โดยคลิกที่ไอคอน “My Port Simulator” ในเมนู “ตัวช่วยการลงทุน” หรือสอบถามเพิ่มเติมได้ที่ KAsset Contact Center 02673 3888

สามารถดูคลิปวิดีโอแนะนำ ได้จากไอคอน “My Port Simulator” ในเมนู “ตัวช่วยการลงทุน” ที่หน้าหลักของเว็บไซต์ บลจ.กสิกรไทย (www.kasikornasset.com)

ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและคู่มือภาษีก่อนตัดสินใจลงทุนจัดทำ ณ วันที่ 30 พ.ย. 2559