'ทิสโก้-กสิกร'พร้อมลุย

อุตสาหกรรมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพคึกคัก ปีหน้า บลจ.ทิสโก้-กสิกรไทย เตรียมเพิ่มแผนลงทุนใหม่ แบบสมดุลตามอายุ

น.ส.อารยา ธีระโกเมน กรรมการอำนวยการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ทิสโก้ เปิดเผยว่า ในปี 2560 มีแผนที่จะเพิ่มนโยบายการลงทุนแบบสมดุลตามอายุ(Target Date Fund) ให้เป็นหนึ่งในแผนการลงทุนของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

ทั้งนี้ นโยบายการลงทุนแบบสมดุลตามอายุจะเป็นการลงทุนที่ปรับสัดส่วนสินทรัพย์ให้เหมาะสมกับแต่ละช่วงอายุ โดยในช่วงอายุน้อยจะมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นได้มาก จากนั้นจะปรับลดลงเมื่ออายุมากขึ้น ซึ่งก่อนหน้านี้ นายรพี สุจริตกุล เลขาธิการคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กล่าวว่า ก.ล.ต.สนับสนุนให้มีแผนสมดุลตามอายุให้สมาชิกเลือกลงทุน และกำหนดให้เป็นแผนหลักในกรณีที่สมาชิกไม่เลือกแผนการลงทุนอื่น

“แผนการลงทุนแบบนี้จะดีมาก ถ้าเป็นการลงทุนต่อเนื่องตั้งแต่อายุน้อยไปจนถึงเกษียณ แต่กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเป็นกองทุนภาคสมัคร ซึ่งสมาชิกอาจจะลาออกจากกองทุนก่อนอายุครบ 60 ปีก็ได้ ทำให้การลงทุนไม่ครบตามที่วางแผนไว้ เพราะฉะนั้นต้องให้ความรู้ความเข้าใจกับสมาชิกกองทุนด้วย” น.ส.อารยา กล่าว

นายเกษตร ชัยวันเพ็ญ รองกรรมการผู้จัดการ บลจ.กสิกรไทย กล่าวว่า บลจ.กสิกรไทย มีความพร้อมที่จะเพิ่มนโยบายการลงทุนแบบสมดุลตามอายุให้กับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ แต่พบว่ามีนายจ้างเพียง 1-2% จากทั้งหมด 3,200 แห่ง ที่สนใจจะเพิ่มนโยบายลงทุนดังกล่าว

อย่างไรก็ตาม ขณะนี้มีนายจ้าง 2 รายที่ให้ความสนใจและอยู่ระหว่างการหารือ ซึ่งคาดว่าจะได้ข้อสรุปในช่วงต้นปี 2560 โดยอาจจะเป็นการตั้งกองทุนขึ้นมาใหม่ หรือลงทุนผ่านกองทุนในกลุ่มไลฟ์สไตล์ ที่มีกำหนดนโยบายลงทุนที่เหมาะสมกับช่วงวัยอยู่แล้ว

“ต้องยอมรับว่าการลงทุนแบบสมดุลตามอายุเป็นเรื่องที่ต้องอธิบายค่อนข้างมาก เพราะเข้าใจยากและมีความเสี่ยงที่สมาชิกต้องยอมรับ หากการลงทุนไม่ต่อเนื่อง โดยเฉพาะหากสมาชิกลาออกจากกองทุนในช่วงที่อายุน้อยๆ อาจจะขาดทุนได้ เพราะช่วงแรกมีการลงทุนในหุ้นจำนวนมาก” นายเกษตร กล่าว

ทั้งนี้ ณ สิ้นเดือน ก.ค. 2559 อุตสาหกรรมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร 9.54 แสนล้านบาท 7.1 หมื่นล้านบาท หรือ 8.04% จากสิ้นปี 2558 โดย บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล มีสินทรัพย์เพิ่มขึ้นถึง 2 หมื่นล้านบาท เมื่อเทียบกับเดือนก่อนหน้า ขณะที่ บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) มีสินทรัพย์ลดลง 1.79 หมื่นล้านบาท

ก่อนหน้านี้ นายจุมพล สายมาลา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ.ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล เคยให้สัมภาษณ์ว่า มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัทเอกชนขนาดใหญ่มาใช้บริการ เนื่องจากเป็น บลจ.เดียวในประเทศที่มีนโยบายลงทุนแบบสมดุลตามอายุสำหรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ