‘โสรัตน์ วณิชวรากิจ’ กับวีไอลงทุนในยุคฟินเทค

โดย...บงกชรัตน์ สร้อยทอง

เรื่องการลงทุนในยุคที่กระแสฟินเทคกำลังเข้ามา ทางตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ได้จัดสัมมนาหัวข้อ “วีไอลงทุนในยุคฟินเทค” โดยมี “โสรัตน์ วณิชวรากิจ” นักลงทุนและเจ้าของกิจการเป็นวิทยากร

โสรัตน์ ย้ำว่า เครื่องมือหรือเทคโนโลยีที่เข้ามาช่วยเรื่องการบริหารการลงทุนถูกกำหนดขึ้นมาเป็นเพียงตัวช่วยที่เข้าอำนวยความสะดวก ช่วยให้ผู้ลงทุนประหยัดเวลา เพราะผลจากการทดลองใช้แอพพลิเคชั่นการซื้อขายของหลายบริษัทหลักทรัพย์ (บล.) หลายแห่ง สิ่งสำคัญคือวิธีการหรือวินัยการลงทุนของตัวเองเป็นหลัก แอพพลิเคชั่นต่างๆ หรือเทคโนโลยีที่เข้าไม่ได้เป็นตัวการันตีเลยว่าจะได้ผลตอบแทนที่เกิดจากการลงทุนที่ดี

ถ้าจะให้คำแนะนำปกติใน 2 กรณี คือ สถานการณ์ที่วิกฤตควรจะเลือกหุ้นที่มีมูลค่า แต่ในสถานการณ์ปกติสิ่งทีี่สามารถลงทุนได้คือ หุ้นที่มีการเติบโตสูง  กับหุ้นที่จะกลับมามีการเติบโตอย่างก้าวกระโดด  สิ่งสำคัญคือต้องเป็นหุ้นที่ถูกตัว ซึ่งจะต้องพิจารณาความสามารถกิจการที่จะต้องมีความเข้มแข็งและเติบโต โดยมีแอพพลิเคชั่นในการช่วยคัดและกรองหุ้นอาจจะเป็นตัวช่วยที่ดีอย่างหนึ่ง โดยเมื่อเลือกแอพพลิเคชั่นที่ช่วยสแกนหุ้นได้แล้ว สิ่งที่ควรให้น้ำหนักต่อมาคือ การมีเวลาศึกษาข้อมูล อ่านข่าวต่างๆ หรือมีโอกาสได้ไปเยี่ยมชมกิจการของบริษัทจดทะเบียน (บจ.) นั้นเพื่อแลกเปลี่ยนหรือสอบถามข้อมูลกับผู้บริหารบริษัท และต้องอย่าลืมเปรียบเทียบกลยุทธ์การทำธุรกิจ ดูพันธมิตร ดูงบการลงทุนเพื่อขยายธุรกิจ

ขณะเดียวกันต้องสามารถคาดการณ์ราคาเพื่อซื้อขายราคาที่ถูกต้อง ซึ่งส่วนใหญ่จะเจอในช่วงที่ บจ.นั้นมีผลประกอบการที่ไม่ดี หรือยังไม่มีเรื่องราวที่มีปัจจัยชี้นำในการลงทุนโดยต้องเลือกซื้อในจังหวะที่เหมาะสมและในราคาที่หุ้นถูก แล้วมาเลือกขายในช่วงที่ราคาหุ้นเต็มมูลค่า ซึ่งการซื้อหรือขายโดยมีแอพพลิเคชั่นมาช่วยจะทำให้ช่วยจับจังหวะได้ถูกต้องและดีขึ้น

ผู้ลงทุนควรที่จะรู้และรักในการลงทุนนั่นคือการมีเวลาใส่ใจสนใจในข้อมูล โดยสามารถต่อจิ๊กซอว์หรือเรื่องราวต่างๆ ของ บจ.นั้นว่ามีการดำเนินการอย่างไร มีการขยายธุรกิจ มีการเติบโตอย่างไรในอนาคต มีการบริหารความเสี่ยง ควบคุมต้นทุนอย่างไร เพราะสิ่งเหล่านี้จะเป็นตัวที่ทำให้สามารถคาดเดาได้ว่ากำไรของบริษัทนั้นจะมีการเติบโตอย่างไรในอนาคต และจะส่งผลให้เราสามารถประเมินมูลค่ากิจการได้ และสิ่งที่ดีสุดและพิสูจน์มากับหลายคน ซึ่งหนึ่งในนั้นคือ ต้องเลือกถือครองหุ้นในระยะยาวได้พอประมาณกับการให้เวลาบริษัทเติบโต หรือจะเป็นการลงทุนที่เป็นถัวเฉลี่ย เพราะหลายคนพิสูจน์มาแล้วจะได้ผลตอบแทนที่ดีสุดในระยะยาว เพราะในชีวิตจริงไม่มีใครรู้หรอกว่าได้เข้าไปซื้อในจังหวะและราคาที่ถูกสุด หรือไปขายในจังหวะหรือราคาที่สูงสุด

รวมถึงผู้ลงทุนควรรู้ว่าแม้หุ้นตัวเดียวกัน การจะส่งผลกำไรหรือขาดทุนในแต่ละคนก็จะไม่เหมือนกัน เพราะแต่ละคนมีมุมมองหรือความเข้าใจหุ้นต่างกัน ทีี่สำคัญควรถือหุ้นจำนวนไม่เยอะ โดยเลือกตัวที่มีความเข้าใจในธุรกิจและบริษัทนั้นอย่างแท้จริงถึงจะมีโอกาสประสบความสำเร็จมากกว่า ซึ่งในมุมของการติดตามข่าวสารข้อมูลควรติดตามด้วยความรู้สึกที่เสมือนเป็นเจ้าของบริษัทมากกว่าที่จะติดตามในมุมมองแบบพนักงานบริษัททั่วไป

สิ่งที่ผู้ลงทุนจะต้องมีประสบการณ์ทั้งที่ประสบความสำเร็จและความผิดพลาดโดยต้องไม่หลอกตัวเอง ใช้เครื่องมือหรือฟินเทคต่างๆ ที่มีในการเป็นตัวช่วยคัดกรองหุ้นที่ดี อ่านบทวิเคราะห์ อ่านงบการเงิน แบ่งเวลามาพบผู้บริหารในวันที่ผู้บริหารมาพบนักลงทุนประจำไตรมาส  ที่สำคัญคือเมื่อถึงจังหวะที่ราคาหุ้นมันเต็มมูลค่าก็ควรขายออกมาหรือถอยออกมาให้เป็นในจังหวะที่สภาพความเป็นเลิศแล้ว เพราะถ้าหุ้นตัวนั้นมีปัจจัยพื้นฐานที่แท้จริงแล้ว จะถือว่าเป็นการจากกันเพียงชั่วคราวเท่านั้น เพราะถ้าหุ้นนั้นมีความแข็งแกร่ง เติบโต ที่แท้จริง เดี๋ยวก็จะกลับมาซื้อใหม่เอง

อย่างไรก็ตาม หากพิจารณาเป็นหุ้นรายตัวที่ประเมินว่าจะต้องได้ประโยชน์ในการที่นำฟินเทคเข้ามาเกี่ยวข้องในการทำธุรกิจ จะต้องเป็นบริษัทที่มีฐานข้อมูลของลูกค้าในจำนวนที่มาก (ฺBig Data)ได้แก่ หุ้นที่อยู่ในอุตสาหกรรมค้าปลีกที่กลุ่มนี้ กลุ่มสื่อสารเพราะมีเรื่อง 4จี เข้ามาเกี่ยวจ้อง กลุ่มสายการบิน กลุ่มธนาคารพาณิชย์ แม้ความยากของกลุ่มนี้ที่จะนำฟินเทคเข้ามาในระบบหรือให้ลูกค้าใช้ สิ่งสำคัญคือการปรับทัศนคติของผู้ใช้บริการเพราะเดิมธุรกรรมทุกอย่างจะไปใช้บริการที่สาขาของธนาคารแต่ละแห่ง อีกทั้งเป็นกลุ่มธุรกิจที่ต้องมีการพัฒนาเรื่องไอทีไม่แพ้ธนาคารเพราะมีปริมาณลูกค้าจำนวนมาก กลุ่มขนส่งมวลชน และกลุ่มที่เกี่ยวข้องสาขาแบรนด์อย่างโรงแรมหรือร้านอาหาร