ตรวจสอบพอร์ตลงทุน

โดย...แฟมมิลี่ โนฮาว

โนฮาว : สวัสดีครับ

ปูกะตอย : สวัสดีจ้า

โนฮาว : นี่ครึ่งปีแล้วนะ ดูพอร์ตลงทุนตัวเองหรือยัง

ปูกะตอย : ยังไม่ดูเลย มัวแต่ยุ่งๆ เรื่องงาน

โนฮาว : ตลาดผันผวนแบบนี้ รีบดูด้วยล่ะ จะได้หาทางหนีทีไล่ได้ทัน ถ้าเกิดอะไรขึ้นมา

ปูกะตอย : นั่นนะสิ ลืมไปเลย งั้นช่วยบอกวิธีตรวจสอบพอร์ตลงทุนให้ฟังอีกทีหน่อยสิ

โนฮาว : อย่างแรกตรวจสอบให้แน่ใจว่าสัดส่วนของสินทรัพย์ในพอร์ตตรงกับเป้าหมายที่ตั้งไว้หรือไม่ เพราะบางครั้งเวลาผ่านไปพอร์ตลงทุนอาจจะไม่เหมือนเดิม ด้วยเหตุผลต่างๆ เช่น กำไรเยอะขึ้น หรือสินทรัพย์บางอย่างอาจจะขาดทุน

ปูกะตอย : จริงสิ

โนฮาว : ถัดมาก็ดูว่าพอร์ตลงทุนแต่ละประเภทเป็นยังไง เช่น ถ้ามีหุ้นก็ดูว่าเรามีการกระจายลงทุนเป็นยังไงบ้าง ลงทุนในอุตสาหกรรมที่ดีหรือเปล่า หรือถ้าเป็นตราสารหนี้ก็ดูว่าอายุตราสารหนี้เป็นยังไง สั้น ยาว สอดคล้องกับภาวะตลาดมั้ย

ปูกะตอย : แบบนี้ต้องดูกันยาวๆ

โนฮาว : แน่นอน แถมยังต้องทบทวนสินทรัพย์ที่อยู่ในพอร์ตแบบเจาะลึกด้วยนะ ถ้ามีหุ้นก็เข้าไปดูงบการเงินของหุ้นตัวนั้นว่าเป็นยังไง ดูว่านโยบายจ่ายเงินปันผลเปลี่ยนมั้ย ดูบทวิเคราะห์จากนักวิเคราะห์ว่ามีความเห็นกับหุ้นตัวนี้ยังไง หรือถ้ามีกองทุนรวม ก็ต้องไปดูว่าผู้จัดการกองทุนมีการปรับเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนมั้ย ยังไง

ปูกะตอย : เริ่มยากแล้ว

โนฮาว : ที่สำคัญต้องตรวจสอบผลการดำเนินงาน ก็ต้องดูว่าสินทรัพย์อะไรที่อยู่ในพอร์ตมีกำไรสูงสุด แล้วอะไรขาดทุน จากนั้นก็ดูว่าผลตอบแทนโดยรวมของพอร์ตเป็นยังไง

ปูกะตอย : โอ้แม่เจ้า

โนฮาว : สุดท้าย ถึงนาทีที่ต้องตัดสินใจแล้วว่าจะปรับพอร์ตมั้ย เพราะถ้าหากดูแล้วเจอปัญหา จะทำยังไงกับพอร์ต เพื่อให้มีอนาคต พูดง่ายๆ ต้องวางแผนพอร์ตลงทุนกันยาวๆ

ปูกะตอย : งานเข้าแล้วล่ะสิ

โนฮาว : เห็นมั้ย ใครบอกว่าปรับพอร์ตลงทุนนั้นง่ายแสนง่าย ความจริงแล้วต้องใช้เวลาในการดูเหมือนกันนะ โดยเฉพาะตอนจะตัดสินใจว่าจะปรับหรือไม่ปรับนี่แหละ

ปูกะตอย : โอเค งั้นขอตัวเลยนะ เพราะคิดว่าคงต้องใช้เวลาหลายวันทีเดียว ไปก่อนนะ บาย