LTF/RMF ประจำปี 2557

เหลือเวลาอีกเพียง 2 เดือนเศษ ก็จะหมดปี 2557 เชื่อว่าผู้ที่มีรายได้อีกจำนวนมากยังไม่ได้ซื้อกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) และกองทุนรวมสำรองเลี้ยงชีพ (RMF) เพื่อลงทุนและใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ส่วนหนึ่งอาจเป็นเพราะยังไม่รู้ว่าจะเลือกลงทุนกองทุนไหนดี เพราะมองไปทางไหนก็ดีไปหมด

บริษัทหลักทรัพย์ (บล.) ฟิลลิป (ประเทศไทย) จึงออกบทวิเคราะห์เพื่อแนะนำกองทุน LTF และ RMF ที่น่าลงทุนออกมาเอาใจนักลงทุน

lกองทุน LTFสไตล์ Active Fund

1.กองทุนเปิดบรรษัทภิบาล หุ้นระยะยาว (CGLTF) บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย)

เน้นการลงทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีอัตราการเติบโตสูงมาก กองทุนปรับเปลี่ยนหุ้นค่อนข้างไว สไตล์ซื้อมาขายไปเพื่อผลกำไร ผลตอบแทนระยะสั้นผันผวนมาก แต่ให้ผลตอบแทนที่สูงมากด้วย

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 25.73% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 23.77%

2.กองทุนเปิดอเบอร์ดีน หุ้นระยะยาว (ABLTF) บลจ.อเบอร์ดีน

เน้นการลงทุนในหุ้นพื้นฐาน ในหุ้นขนาดใหญ่ ที่ราคายังถูกอยู่ สไตล์ Buy and Hold ผลตอบแทนไม่ผันผวน แต่ผลตอบแทนระยะยาวยังดีและน่าสนใจ

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 21.27% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 23.37%

3.กองทุนเปิด แมนูไลฟ์ สเตร็งค์ คอร์ หุ้นระยะยาว (MSCORE LTF) บลจ.แมนูไลฟ์

เน้นการลงทุนหุ้นขนาดใหญ่มาก เน้นหุ้นเติบโต และราคายังไม่แพง สไตล์การลงทุนแบบซื้อมาขายไป เพื่อทำกำไร โดยเน้นเพื่อให้เกิด ผลตอบแทนที่ดี

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 27.35% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 21.26%

4.กองทุนเปิด ฟิลลิป หุ้นระยะยาว (PLTF) บลจ.ฟิลลิป

เน้นการลงทุนในหุ้นขนาดกลางและใหญ่ที่มีการเติบโตเร็ว ทำให้ผลตอบแทนในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาปรับตัวสูงขึ้นอย่างมาก และมีแนวโน้มที่ดีต่อเนื่อง

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 28.75% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 21.75%

กองทุน LTFสไตล์ Passive Fund

1.กองทุนเปิดกรุงไทยหุ้นระยะยาว (KSET50LTF) บลจ.กรุงไทย

เหมาะกับคนที่ชอบสไตล์การลงทุนแบบ Passive ที่ระยะยาวแล้วให้ผลตอบแทนที่ดี ซึ่งตามทฤษฎีแล้วในระยะยาวไม่มีใครเอาชนะตลาดหุ้นได้ตลอดเวลา ดังนั้นการลงทุนแบบนี้จึงยังน่าสนใจ ที่สำคัญค่าธรรมเนียมถูกมากเมื่อเทียบกับกองทุนแบบ Active

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 23.04% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 21.39%

กองทุน RMF (หุ้น)สไตล์ Active Fund

1.กองทุนเปิดอเบอร์ดีน สมาร์ทแคปปิตอล เพื่อการเลี้ยงชีพ (ABSCRMF) บลจ.อเบอร์ดีน

เน้นการลงทุนหุ้นแบบพื้นฐาน ในหุ้นขนาดเล็กกลางที่ราคายังถูก ด้วยสไตล์ Buy and Hold ทำให้ผลตอบแทนระยะสั้นไม่ผันผวน ผลตอบแทนระยะยาวยังดีและน่าสนใจ

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 20.89% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 16.41%

2.กองทุนเปิดยูโอบี ตราสารทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ (UOB EQUITIES RMF) บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย)

เน้นการลงทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่มีอัตราการเติบโตสูง กองทุนปรับเปลี่ยนหุ้นค่อนข้างไว สไตล์ซื้อมาขายไป เพื่อผลกำไร ผลตอบแทนระยะสั้นผันผวนมาก แต่ให้ผลตอบแทนที่ดี

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 21.15% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 13.95%

กองทุน RMF (หุ้น)สไตล์ Passive Fund

1.กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ SET50 INDEX เพื่อการเลี้ยงชีพ (SCBRMS50) บลจ.ไทยพาณิชย์

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 22.30% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 14.78%

กองทุน RMF(ตราสารหนี้ไทย)

1.กองทุนเปิดแอสเซท พลัส ตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ (ASPFRF) บลจ.แอสเซท พลัส เน้นลงทุนตราสารหนี้ภาคเอกชนเป็นหลัก หรือประมาณ 90% ของพอร์ต

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 2.57% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 2.73%

2.กองทุนเปิดธนชาตตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ (NFRMF) บลจ.ธนชาต เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชน แต่มีสัดส่วนของพันธบัตรผสมอยู่ด้วย

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 2.87% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 2.78%

3.กองทุนเปิดกรุงศรีพันธบัตรเพื่อการเลี้ยงชีพ (KFGOVRMF) บลจ.กรุงศรี เน้นลงทุนในพันธบัตรเป็นส่วนใหญ่ จึงมีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ต่ำ

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 10 ต.ค. 2557 อยู่ที่ 2.94% ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 2.72%

RMF (ตราสารหนี้ต่างประเทศ)

กองทุนที่มีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก คือ กองทุน Templeton Global Bond เน้นลงทุนตราสารหนี้ทั่วโลกที่ให้ผลตอบแทนที่ดี โดยใช้กลยุทธ์ต่างๆ ในการบริหารกองทุน เหมาะกับการลงทุนระยะกลางยาว อย่างน้อย 2-3 ปีขึ้นไป