ปปง.เข้มใช้แบงก์ฟอกเงิน

2ธนาคารใหญ่มิจฉาชีพแห่เปิดบัญชีตุ๋นลูกค้าโอนเงินมากสุดเตือนแก้ไขด่วน

ปปง.กวดขัน 2 แบงก์ใหญ่ สอดส่องมิจฉาชีพ ใช้บัญชีธนาคารฟอกเงินเพิ่มมากขึ้น

พ.ต.อ.สีหนาท ประยูรรัตน์ เลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เปิดเผยว่า ปปง.ได้เชิญตัวแทนจากสถาบันการเงินมาหารืออีก หลังจากพบว่ายังมีกลุ่มมิจฉาชีพใช้บัญชีธนาคารเป็นเครื่องมือกระทำความผิดและฟอกเงิน โดยเฉพาะแก๊งคอลเซ็นเตอร์ การฉ้อโกงผ่านเฟซบุ๊ก และอินเทอร์เน็ตเพิ่มมากขึ้น

“ปปง.ดำเนินคดีกับธนาคารทุกวัน และรู้สึกไม่สบายใจกับสถิติการดำเนินคดีกับธนาคารที่ยอมเปิดบัญชีให้กับคนร้ายใช้ทำธุรกรรม แสดงให้เห็นว่าธนาคารไม่นำมาตรการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าไปบังคับใช้ ทำให้เกิดความเสียหายในภาพรวม” เลขาธิการ ปปง. กล่าว

ทั้งนี้ ในช่วงปี 2556-2557 พบว่า มีคดีฉ้อโกง 175 คดี มูลค่าความเสียหายมากกว่า 100 ล้านบาท โดยธนาคารที่ยอมให้คนร้ายเปิดบัญชีทำธุรกรรมการเงิน เป็นธนาคารเก่าแก่ 2 แห่ง ซึ่งมีฐานลูกค้าจำนวนมาก ซึ่งแตกต่างอย่างเห็นได้ชัด เมื่อเปรียบเทียบกับธนาคารอื่น ที่มีระบบการตรวจสอบลูกค้าอย่างรัดกุม มีการสั่งระงับการเบิกถอนเงินออกจากบัญชี ทำให้คนร้ายไม่สามารถโยกเงินที่หลอกลวงให้เหยื่อโอนผ่านสถาบันการเงินออกไปยังบัญชีที่เปิดไว้ในต่างประเทศได้

พ.ต.อ.สีหนาท กล่าวว่า การใช้บัญชีธนาคารกระทำความผิดไม่ลดน้อยลงเลย ปปง.ยังตรวจสอบพบความผิดอีก 559 บัญชี หลังจากนี้จะเชิญผู้บริหารธนาคารใหญ่ 2 แห่ง ที่ยังมีปัญหา มาพูดคุยถึงข้อขัดข้อง และความจำเป็นที่ต้องปฏิบัติมาตรการตรวจสอบลูกค้าของ ปปง. ตัวอย่างของธนาคารธนชาติมีระบบที่ดีและทำได้ ธนาคารอื่นๆ ก็ควรจะทำได้เช่นกัน

นอกจากนี้ อยากฝากเตือนประชาชนที่เล่นเฟซบุ๊กและโซเชียลมีเดียต่างๆ ให้ระวังตกเป็นเหยื่อแก๊งต้มตุ๋นหลอกลวง ก่อนโอนเงินควรตรวจสอบผู้รับโดยละเอียดก่อนล่าสุดพบว่า มีการหลอกลวงหญิงไทย ว่าคนร้ายเป็นทหารถูกส่งไปรบที่อัฟกานิสถาน และกำลังจะลาออกจากราชการ ทำให้มีเงินบำนาญ 1.5 ล้านเหรียญ แต่อัฟกานิสถานไม่มีสถาบันการเงิน จึงจะส่งเงินสดมาฝากไว้ในธนาคารของไทย จึงอยากให้เหยื่อช่วยเหลือ เมื่อหลงเชื่อจะถูกหลอกให้โอนเงินค่าธรรมเนียมต่างๆ โดยพบว่า เหยื่อถูกหลอกให้โอนเงินถึง 11 ครั้ง สูญเงินไปแล้ว 350,000 บาท แต่โชคดีที่ธนาคารธนชาติ พบความผิดปกติ เนื่องจากไม่สามารถติดต่อเจ้าของบัญชีได้ จึงสั่งระงับการเบิกถอน ทำให้เหยื่อมาต่อว่าเจ้าหน้าที่ธนาคารที่ไม่อนุมัติให้โอนเงิน จน ปปง.ต้องเข้าไปช่วยชี้แจง ว่ากำลังโดนหลอก สุดท้ายเหยื่อต้องขอบคุณธนาคารธนชาติ ที่ช่วยตรวจสอบ ดังนั้น ปปง.จึงต้องการให้สถาบันการเงินทุกแห่งช่วยสอดส่องดูแลลูกค้า ไม่ให้ตกเป็นเหยื่อแก๊งอาชญากรทางอินเทอร์เน็ต