แบงก์ตรวจเงินเข้าออกบัญชีลูกค้าหวั่นพนันบอล

แบงก์เข้มงวดจับตาพนันบอลทั้งพนักงานและลูกค้า

นายเวทย์ นุชเจริญ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่อาวุโส ธนาคารกรุงไทย เปิดเผยว่า ธนาคารได้ติดตามความเคลื่อนไหวของบัญชีและกระแสเงินโอนในช่วงการแข่งขันฟุตบอลโลก 2014 ที่เริ่มเตะกัน ตั้งแต่วันที่ 12 มิ.ย.ที่ผ่านมา แต่ยังไม่พบการโอนเงินที่ถี่ขึ้นหรือผิดปกติ ซึ่งอาจจะเพราะเพิ่งเริ่ม ดังนั้น ธนาคารจะยังติดตามต่อเนื่องไปจนสิ้นสุดการแข่งขันฟุตบอลโลกวันที่ 13 ก.ค.นี้ ยอมรับว่าค่อนข้างยากที่จะตรวจสอบธุรกรรมแต่ละบัญชีว่าเกี่ยวกับการพนันหรือไม่

นอกจากนี้ ธนาคารยังมีหนังสือเวียนไปยังทุกสาขาของธนาคารทั่วประเทศ ห้ามพนักงานและเจ้าหน้าที่ทุกระดับเล่นพนันฟุตบอลหรือข้องเกี่ยวกับการพนันฟุตบอลอย่างเด็ดขาด เพื่อไม่ให้เกิดเหตุพนักงานทุจริตเงินของธนาคาร เป็นการป้องปรามการเล่นพนันฟุตบอล ตามที่คณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ขอความร่วมมือ

นายกฤษณ์ จันทโนทก ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายงานธุรกิจเงินฝาก การลงทุน ประกันภัย และธนบดี ธนาคารกรุงศรีอยุธยา กล่าวว่า ธนาคารมีมาตรการตรวจสอบการเปิดบัญชีตั้งแต่เริ่มต้น ตามระเบียบปฏิบัติงานเกี่ยวกับการรู้จักตัวตนของลูกค้าและการพิสูจน์ทราบลูกค้า (Know Your Customer : KYC) โดยพิจารณาตั้งแต่เอกสารระบุตัวตน รวมทั้งที่มาที่ไปของเงิน การเคยถูกขึ้นบัญชีดำหรือไม่ ถ้าเข้าข่ายผิดปกติก็จะไม่รับเปิดบัญชี ซึ่งเป็นการคัดกรองลูกค้าได้ในระดับหนึ่ง

อย่างไรก็ดี การจะเข้าไปดูว่าการเคลื่อนไหวของบัญชีที่ผิดปกติหรือเข้าข่ายมีการเล่นพนันฟุตบอลหรือไม่ เป็นเรื่องที่ยาก เพราะไม่มีมาตรการที่ชัดเจนที่พอเข้าไปตรวจสอบได้ เพราะพฤติกรรมของลูกค้าก็มีความเคลื่อนไหวและวัตถุประสงค์ที่หลากหลาย แต่เชื่อว่า แนวทางปฏิบัติที่มีอยู่เดิมในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน รวมถึงป้องกันการสนับสนุนผู้ก่อการร้าย จะสามารถนำมาใช้สกัดกั้นธุรกรรมทางการเงินที่อาจเข้าไปเกี่ยวข้องกับการเล่นพนันฟุตบอลได้

นายสุรศักดิ์ ดุษฎีเมธา รองกรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย กล่าวว่า ปกติธุรกรรมทางการเงินที่เกิดขึ้น ธนาคารจะมีการดูรายการบัญชีที่ต้องสงสัยและรายงานต่อปปง.อยู่แล้ว ซึ่งในช่วงเทศกาลฟุตบอลโลกครั้งนี้ ก็จะติดตามใส่ใจมากเป็นพิเศษ ธนครธนาคารติดตามเงินโอนของลูกค้าที่โอนบ่อยครั้งหรือคราวละมากๆ อย่างผิดปกติ หากพบก็ จะรายงานให้ ปปง.รับทราบ เพราะอาจข้องเกี่ยวกับการพนันฟุตบอล

“ลูกค้ามาเปิดบัญชีเราไม่รู้หรอกว่าเขาทำอะไร ปกติก่อนเปิดบัญชีเรามีเกณฑ์ KYC ที่ทุกแบงก์ใช้เพื่อกรองลูกค้าระดับหนึ่ง เช่นติดแบล็กลิสต์ไหม แต่วันแรกที่มาเปิดเราไม่รู้หรอกว่าเขาจะทำอะไร แต่เราจะตรวจสอบได้จากความผิดปกติ เช่น มีเงินเดือนแค่หมื่น ปกติเคลื่อนไหวแค่นี้ จู่ๆ เงินเข้าออกเป็นล้าน อย่างนี้น่าสงสัย ต้องรายงาน ปปง.” นายสุรศักดิ์ กล่าวรายงานข่าวระบุว่า สถาบันการเงินหลายแห่งได้มีอีเมลถึงพนักงานทุกคนห้ามเล่นพนันฟุตบอล โดยระบุว่าเนื่องจากการแข่งขันฟุตบอลโลกที่มีขึ้นในระหว่างวันที่ 12 มิ.ย. 13 ก.ค. 2557 ได้รับความสนใจจากประชาชนจำนวนมาก และมักมีการเล่นพนันฟุตบอลอย่างกว้างขวาง ซึ่งหากพนักงานเข้าไปร่วมเล่นพนันฟุตบอล อาจเป็นสาเหตุหนึ่งที่ทำให้เกิดการทุจริตได้ จึงแจ้งเตือนพนักงานห้ามเล่นการพนันฟุตบอล หรืออยู่ร่วมในวงพนันฟุตบอล หรือห้ามให้การสนับสนุนทุกประเภท รวมทั้งห้ามอำนวยความสะดวกใดๆ ทั้งสิ้น พร้อมทั้งขอความร่วมมือสาขาดูแลพนักงานไม่ให้มีการเกี่ยวข้องกับการพนันฟุตบอลอีกทางหนึ่ง