บัวหลวงตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ

รับรางวัล Morningstar Fund Awards 2014 ประเภทตราสารหนี้ RMF

เมื่อค่ำของวันที่ 11 มี.ค.ที่ผ่านมา ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และบริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ช (ประเทศไทย) ได้ร่วมกันจัดงาน SET & Morningstar Thailand Fund Awards 2014 ซึ่งเป็นการมอบรางวัลให้กับกองทุนรวมยอดเยี่ยมในแต่ละประเภท ซึ่ง กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ ของกองทุนบัวหลวง ได้รับรางวัล กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ประเภทกองทุนตราสารแห่งหนี้ ในงานดังกล่าว

รางวัลดังกล่าวถือเป็นบทพิสูจน์ให้เห็นว่า แนวทางการบริหารกองทุนแบบ Active Management ที่ให้ความสำคัญกับการคัดเลือกตราสารเพื่อลงทุนอย่างระมัดระวัง สามารถสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมในกองทุนตราสารหนี้ให้กับผู้ลงทุนได้ เช่นเดียวกับการลงทุนในหุ้น

“รางวัลที่ได้รับถือเป็นโอกาสที่ดีในการสื่อสารให้ลูกค้าหรือนักลงทุนได้ทราบว่า กลยุทธ์การลงทุนในตราสารหนี้ของกองทุนบัวหลวง ไม่ได้เน้นว่าจะต้องได้รับผลตอบแทนที่สูงเหนือกว่าคู่แข่ง เพราะผลตอบแทนที่สูงขึ้นจะต้องแลกมาด้วยความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นพร้อมกัน แต่จะเน้นเรื่องความสม่ำเสมอของผลตอบแทน ภายใต้ความเสี่ยงในระดับที่เหมะสม และความปลอดภัยของเงินลงทุนเป็นสำคัญ”

กองทุนตราสารหนี้ของกองทุนบัวหลวง มีกลยุทธ์บริหารการลงทุนแบบ Active Management ด้วยการคาดการณ์แนวโน้มอัตราดอกเบี้ย การคาดการณ์เส้นอัตราผลตอบแทน การพิจารณาถึงส่วนต่างของอัตราผลตอบแทนในแต่ละช่วงอายุ (Yield Spreads) การวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านเครดิต โดยมีเป้าหมายเพื่อรักษามูลค่าเงินลงทุน (Capital Preservation) และเพิ่มผลตอบแทน (Return Enhancement) อย่างไรก็ตาม ด้วยปรัชญาการลงทุนของกองทุนบัวหลวง ที่จะไม่นำเงินของผู้ลงทุนไปเสี่ยงในสิ่งที่ไม่สมควร แต่จะบริหารเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวอย่างสม่ำเสมอ เพราะการจัดอันดับของอุตสาหกรรมของกองทุนไม่สำคัญเท่ากับวิธีการบริหารที่มี Consistent and Persistent

ทั้งนี้ ปัจจัยสำคัญที่ทำให้กองทุนนี้ประสบความสำเร็จ คือ การปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมตามภาวะตลาดในแต่ละช่วงเวลา โดยวิเคราะห์คาดการณ์ปัจจัยต่างๆ เพื่อกำหนด Strategic Portfolio Duration ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ และเน้นใน Credit Quality ด้วยการคัดเลือกตราสารภาคเอกชนที่มีคุณภาพเครดิตที่ดี ควบคู่กับส่วนต่างอัตราผลตอบแทน (Credit Spreads) ที่เหมาะสม และกลั่นกรองด้วย Internal Credit Scoring ที่ยึดหลักระมัดระวังและคำนึงถึงสภาพคล่องของตราสารเป็นสำคัญ รวมถึงลงทุนในสินทรัพย์สภาพคล่องให้เพียงพอต่อการไถ่ถอนของผู้ถือหน่วย

กองทุนบัวหลวงตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ เป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้โดยไม่ลงทุนในหุ้น จึงมีความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนหุ้นและกองทุนผสม รวมถึงกองทุนทองคำ RMF เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ไม่ต้องการความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้น ผู้ลงทุนที่ใกล้จะเกษียณต้องการลดสัดส่วนการลงทุนในกองทุนหุ้นและกองทุนผสมลง หรือใช้กระจายความเสี่ยงจากการลงทุน โดยลงทุนร่วมกับกองทุนหุ้น RMF กองทุนผสมเน้นหุ้น RMF และกองทุนทองคำ RMF อื่นๆ ปัจจุบันได้รับความไว้วางใจจากผู้ลงทุนจำนวนมาก และมีขนาดกองทุน ณ 28 ก.พ. 2557 เท่ากับ 5,327 ล้านบาท