กลต.เปิดตัวสานฝันพันบาท

กระตุ้นมนุษย์เงินเดือนลงทุนกองทุนรวมซื้อง่ายผ่านสาขา‘โลตัสเซเว่น’

บลจ.ขนกองทุนร่วมโครงการสานฝันเริ่มพันบาท กระตุ้นคนมีวินัยการออม ชำระเงินผ่านโลตัสเซเว่น

ผู้บริหารบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) เปิดเผยว่า สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เตรียมเปิดตัวโครงการสานฝันเริ่มด้วยพันบาท มีวัตถุประสงค์เพื่อส่งเสริมให้ประชาชนในวัยทำงานมีวินัยในการออมและลงทุนอย่างสม่ำเสมอและต่อเนื่อง โดยสามารถเริ่มลงทุนกองทุนรวมได้ด้วยเงินลงทุนเพียง 1,000 บาท และกำลังประสานกับเทสโก้ โลตัส และเซเว่น อีเลฟเว่น เพื่อให้เป็นจุดชำระเงินค่าซื้อกองทุนได้

“ก.ล.ต.ต้องการสนับสนุนให้กลุ่มเป้าหมายคนทำงานมีการลงทุนในกองทุนรวมอย่างน้อยเดือนละ 1 ครั้ง เริ่มต้นโดยใช้เงินในการลงทุนจำนวนไม่มาก จึงกำหนดให้เงินลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท ทำให้ บลจ.ที่นำกองทุนเข้าร่วมโครงการบางแห่งต้องปรับลดวงเงินลงทุนในกองทุนลงมา” ผู้บริหาร บลจ. กล่าว

อย่างไรก็ตาม โครงการดังกล่าว ก.ล.ต.ไม่ได้บังคับ จึงมี บลจ.เข้าร่วมโครงการไม่ครบทั้งหมด และคาดว่าจะมีกองทุนเข้าร่วมประมาณ 50 กองทุน

โดยต้องเป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับประชาชนทั่วไป ซึ่งส่วนใหญ่อาจยังไม่มีประสบการณ์ลงทุนมาก่อน รวมทั้งเป็นกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนระยะกลางถึงระยะยาว และเปิดให้ซื้อขายได้ทุกวันทำการ แต่ต้องไม่ใช่กองทุนรวมตลาดเงิน (มันนี่ มาร์เก็ต) กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)

ขณะเดียวกัน เพื่อเป็นการกระตุ้นให้มีการออมอย่างต่อเนื่อง บลจ.อาจจัดโปรโมชั่นในรูปแบบต่างๆ ให้แก่ผู้ลงทุน ในวงเงิน 0.5% ของมูลค่าเงินลงทุน จากปัจจุบันกำหนดไว้ที่ 0.2% ของมูลค่าเงินลงทุนเท่านั้น รวมทั้งจะมีการจัดเก็บข้อมูลคนที่มาลงทุนผ่านโครงการนี้ว่ามีจำนวนกี่รายและมีมูลค่าเงินลงทุนมากน้อยแค่ไหน เพื่อวัดความสำเร็จหรือปรับปรุงโครงการต่อไป

นายสมจินต์ ศรไพศาล กรรมการผู้จัดการ บลจ.ทหารไทย ได้ส่งหนังสือแจ้งผู้ถือหน่วยลงทุนว่าได้นำกองทุนเข้าร่วมโครงการสานฝันเริ่มด้วยพันบาท ประกอบด้วยกองทุนเปิดทหารไทย SET50 กองทุนเปิด JUMBO25 และกองทุนเปิดทหารไทยจัดทัพลงทุนระยะสั้น ระยะปานกลาง และระยะยาว จึงได้แก้ไขโครงการเกี่ยวกับวงเงินขั้นต่ำของการสั่งซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรกของกองทุนจากเดิมกำหนดไว้ 2,000 บาท ปรับลดเป็น 1,000 บาท

ด้าน บลจ.กสิกรไทย ได้ส่งกองทุนเข้าร่วมโครงการจำนวน 4 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิดเค ไลฟ์สไตล์ 2500 กองทุนเปิดเค ไลฟ์สไตล์ 2510 กองทุนเปิดเค ไลฟ์สไตล์ 2520 และกองทุนเปิดเค ไลฟ์สไตล์ 2530

บลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ นำกองทุนเข้าร่วม 6 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิด แอล เอช เฟล็กซิเบิ้ล กองทุนเปิด แอล เอช ไทย พร็อพเพอร์ตี้ กองทุนเปิด แอล เอช พันธบัตร กองทุนเปิด แอล เอช ตราสารหนี้ กองทุนเปิด แอล เอช หุ้นปันผล และกองทุนเปิด แอล เอช โกรท

บลจ.ทิสโก้ มี 2 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิดทิสโก้ ทวีทุน และกองทุนเปิดไฮ ดิวิเดน หุ้นทุน ส่วน บลจ.ฟินันซ่า เข้าร่วม 2 กองทุนเช่นกัน ได้แก่ กองทุน

นายต่อ อินทวิวัฒน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ.แมนูไลฟ์ (ประเทศไทย) กล่าวว่า ปัจจุบันซิตี้แบงก์ยังเป็นช่องทางขายหลักให้กองทุนของบริษัทและหากรวมกับการขายผ่านบริษัทหลักทรัพย์จะมีสัดส่วนประมาณ 8085% โดยขายผ่านบริษัทมีประมาณ 10-15% และ 5% มาจากตัวแทนขายอิสระ

ปัจจุบัน ธนาคารขนาดใหญ่ที่มีบริการธนบดีธนกิจ (ไปรเวตแบงก์กิ้ง) มีแนวโน้มที่จะนำกองทุนรวมจาก บลจ.อื่นๆ ที่ไม่ใช่บริษัทลูกไปนำเสนอให้ลูกค้ามากขึ้น จึงเป็นอีกช่องทางขายสำคัญของ บลจ.ขนาดเล็กและถือเป็นแนวโน้มที่ดี ซึ่งที่ผ่านมาธนาคารกสิกรไทยได้ขายกองทุนของ บลจ.แมนูไลฟ์ และ บลจ.อเบอร์ดีน โดยขณะนี้บริษัทกำลังเจรจากับธนาคารอื่นอีก

“บริษัทตั้งเป้ายอดขายปีนี้ไว้ที่ 4,000 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 30% จากปีก่อน ขณะที่มูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (เอยูเอ็ม) คาดว่าจะขึ้นไปใกล้ๆ 7,000 ล้านบาท หรือเพิ่ม 70% จากปี 2556” นายต่อ กล่าว