ธปท.ขอเวลาตลาดเกิดใหม่ ปรับตัวรับ บาเซล 3

โดย...ทีมข่าวการเงิน

ประสาร ไตรรัตน์วรกุล ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กล่าวปาฐกถาพิเศษเรื่องการส่งเสริมความสอดคล้องของระเบียบกฎเกณฑ์สากลให้มากขึ้น ในที่ประชุมเกี่ยวกับวาระกลุ่มประเทศ จี20 ซึ่งออสเตรเลียเป็นเจ้าภาพในปี 2557 นี้ ว่า ธปท.เต็มใจอย่างยิ่งในการสนับสนุนโครงการประเมินความสอดคล้องของกฎเกณฑ์ (RCAP) ของคณะกรรมการบาเซิล เพื่อช่วยให้เกิดความสอดคล้องไปในทิศทางเดียวกันภายในตลาดการเงินระหว่างประเทศ ภายใต้หลักการบาเซล 3 ทว่าในขณะเดียวกัน กลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ก็จำเป็นต้องได้รับเวลาและความยืดหยุ่น เพื่อการปรับตัวให้เหมาะสมกับบริบทของแต่ละประเทศด้วย

ประสาร กล่าวว่า ไทยเห็นด้วยกับโครงการอาร์แคป ซึ่งรวมถึงการประเมินภายในกลุ่มประเทศสมาชิกเพื่อพิจารณาเรื่องความสอดคล้องต่อเนื่อง ความสมบูรณ์ของการปรับใช้กฎเกณฑ์ในกลุ่มประเทศสมาชิก และการสร้างความสอดคล้องของหลักการแยกสินทรัพย์ตามน้ำหนักความเสี่ยง (RWA) ในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ ซึ่งจากการประเมินเป็นการภายในพบว่า กระบวนการเหล่านี้มีการดำเนินการไปได้ด้วยดี และจะช่วยนำไปสู่การวางตัวอย่างกรอบการทำงาน ที่มีความสมบูรณ์มากขึ้นต่อไป

อย่างไรก็ตาม ผู้ว่าการ ธปท. ย้ำด้วยว่าความ สอดคล้องของกฎเกณฑ์สากลนั้น ไม่ได้หมายถึงการที่ทุกประเทศทั่วโลกต้องใช้หลักเกณฑ์เหมือนกันอย่างพร้อมเพรียงกันทั้งหมด เนื่องจากแต่ละตลาดและแต่ละประเทศทั่วโลกต่างก็มีความแตกต่างกันอย่างมากในแง่ของระดับการพัฒนา รวมถึงวัฏจักรทางธุรกิจและการเงิน ซึ่งเป็นเหตุผลที่ทั่วโลกไม่ควรใช้กฎใดกฎหนึ่งร่วมกันโดยปราศจากความยืดหยุ่น ในแต่ละประเทศ

“โชคดีว่าคณะกรรมการบาเซิลตระหนักได้ถึงเรื่องนี้ และยินยอมให้เจ้าหน้าที่ของแต่ละประเทศสามารถดำเนินการได้อย่างระมัดระวังภายในขอบเขตที่กำหนดเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์อย่างเหมาะสม ทว่าก็ยังคงสอดคล้องกับเป้าหมายที่กำหนดไว้ หรือพูดในอีกแง่หนึ่งนั้น คณะกรรมการบาเซิลก็ต้องการให้ความสอดคล้องในกฎเกณฑ์สากลนี้มีความยืดหยุ่นเพื่อให้เหมาะสมกับบริบทของแต่ละประเทศ” ประสาร กล่าว

ผู้ว่าการ ธปท. ยังกล่าวด้วยว่า การใช้กฎเกณฑ์สากลให้สอดคล้องไปในทิศทางเดียวกันนั้น ควรต้อง ได้รับความยินยอมพร้อมใจจากประเทศสมาชิกเป็นสำคัญด้วย โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ ซึ่งจำเป็นต้องได้รับช่วงเวลาที่เหมาะสมเพื่อปรับตัวไปสู่ระเบียบกฎเกณฑ์สากลร่วมกัน เช่น กรณีของการปฏิรูปตลาดอนุพันธ์ OTC

“สำหรับประเทศไทยและบรรดากลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่อื่นๆ นั้น การพิจารณาเรื่องนโยบายดังกล่าวกำลังดำเนินไปอย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าประเด็นเรื่องการดำรงเงินกองทุนเพิ่มเติมสำหรับความเสี่ยงจากการลดลงของคุณภาพเครดิตของคู่สัญญา (CVA risk) และการจัดตั้งสำนักหักบัญชีกลาง (CCP) จะประสบผลสำเร็จตามเจตนารมณ์ของคณะกรรมการบาเซิล โดยที่ไม่ก่อให้เกิดผลอันไม่พึงประสงค์ตามมาหรือไม่ก็ตาม” นายประสาร กล่าว

ทั้งนี้ บาเซลเป็นเกณฑ์มาตรฐานสากลที่ผู้กำกับดูแลด้านการเงินในประเทศต่างๆ นำมาปรับใช้ในการกำกับดูแลและบริหารความเสี่ยงของสถาบันการเงิน โดยที่บาเซล 3 นั้น คือกฎระเบียบดูแลด้านการเงินใหม่ที่มีการปฏิรูปเพิ่มความเข้มงวดและลด ช่องโหว่มากยิ่งขึ้น ภายหลังจากที่เกิดวิกฤตการณ์ภาคการเงินครั้งใหญ่ทั่วโลกในปี 2008 โดยเริ่มต้นจากสหรัฐก่อนจะลุกลามไปยังยุโรป และประเทศพัฒนาแล้วทั่วโลก