มันเวิร์กจริงๆ

เชื่อว่าคุณผู้อ่านส่วนใหญ่ลงทุนในกองทุนรวมกันอยู่แล้ว เพราะคนทำงานอย่างเราๆ ไม่มีเวลาที่จะศึกษาและติดตามข้อมูลตราสารทีละหลายๆ ประเภท หลายๆ ตัว การลงทุนในกองทุนรวมจึงเป็นสิ่งที่เหมาะสมแล้วค่ะ นอกจากนี้ ดิฉันยังเชื่ออีกว่า คุณผู้อ่านจะต้องลงทุนในกองทุนรวมมากกว่าหนึ่งกอง และแต่ละกองก็ซื้อๆ ขายๆ หลายครั้ง แต่สุดท้ายไม่กล้าขาย เพราะไม่รู้ว่าจะได้กำไรหรือขาดทุน และไม่รู้ว่าต้นทุนของแต่ละกองตอนนี้เป็นเท่าไหร่

ตารางบันทึกการลงทุน เทคนิคที่จะช่วยให้ชีวิตการลงทุนของคุณง่ายและมีประสิทธิภาพมากขึ้น เพียงแต่ขอให้จด แล้วจะได้ไม่ต้องจำ ในหนึ่งตารางต้องเป็นกองทุนเดียวให้เห็นชัดๆ โดยมีหัวข้อสำคัญ ได้แก่ (1) วันที่ซื้อขายหรือรับปันผล เขียนเรียงตามลำดับเหตุการณ์ (2) ระบุว่าเป็นรายการซื้อขายหรือรับปันผล (3) ราคาที่ซื้อขายและเงินปันผลหลังหักภาษี ณ ที่จ่าย ต่อหน่วย (4) จำนวนหน่วยลงทุนที่เพิ่มขึ้นหรือลดลง (5) จำนวนเงินที่ได้รับหรือจ่ายในแต่ละครั้ง (6) ต้นทุนรวม คือ ยอดเงินจากทุกรายการใน (5) หรือคือต้นทุนรวมคงเหลือนั่นเอง (7) จำนวนหน่วยลงทุนสะสม และ (8) ต้นทุนเฉลี่ยต่อหน่วย (คำนวณจากต้นทุนรวมหารด้วยจำนวนหน่วยสะสม) มาดูตัวอย่าง

คุณประกายดาวลงทุนในกองทุนรวมสะสมมั่งคั่งปันผล เริ่มซื้อตั้งแต่ปีที่แล้ว และซื้อเพิ่มบ้าง ขายบ้าง ตอนซื้อคุณประกายดาวบันทึกเป็นยอดติดลบและพอขายก็บันทึกเป็นยอดบวก การซื้อขายและรับปันผลแต่ละครั้งทำให้ต้นทุนต่อหน่วยของคุณประกายดาวเปลี่ยนแปลงตลอด พอคุณประกายดาวคิดเป็นยอดรวมของทั้งกองแบบนี้ คุณประกายดาวจะเห็นต้นทุนชัดเจนขึ้น จะตัดสินใจซื้อเพิ่มหรือขายออก ก็ตัดสินใจได้ไม่ยาก เพราะคุณประกายดาวรู้แล้วว่าวันนี้ต้นทุนเฉลี่ยของเธออยู่ที่ 9.35 บาท ...หาสมุดเหมาะๆ สักเล่ม หรือเปิดโปรแกรมเอ็กเซลบันทึกเอาไว้ แล้วคุณจะรู้ว่า “มันเวิร์กจริงๆ” ค่ะ

“ก.ล.ต.อยากให้คนไทยลงทุนด้วยความรู้ความเข้าใจที่ถูกต้อง”