วรรณชวนวางแผนรับเกษียณ

บลจ.วรรณเปิดตัวโปรแกรมตรวจสุขภาพวัยเกษียณ ช่วยนักลงทุนวางแผนทางการเงิน

นายวิน อุดมรัชตวนิชย์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) วรรณ เปิดเผยว่า บริษัทได้พัฒนาโปรแกรมเพื่อตรวจสุขภาพการเงินวัยเกษียณ บนเว็บไซต์ www.oneasset.com ซึ่งเป็นเครื่องมือช่วยคำนวณเรื่องการวางแผนทางการเงิน เพื่อเตรียมความพร้อมในยามเกษียณได้อย่างเหมาะสม เพียงกรอกข้อมูลที่จำเป็นในโปรแกรม เช่น อายุปัจจุบัน อายุที่คาดว่าจะเกษียณและเงินออมในปัจจุบัน

โปรแกรมดังกล่าวจะสามารถแนะนำได้ว่า นักลงทุนควรมีเงินออมที่จะนำไปลงทุนในแต่ละเดือนเท่าไร และควรลงทุนในจำนวนเท่าไรสำหรับการลงทุนสินทรัพย์ในแต่ละประเภท เพื่อให้บรรลุเป้าหมายเงินออมในยามเกษียณอายุ รวมถึงแนะนำกองทุนที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องไปกับระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่นักลงทุนยอมรับได้

นายวิน กล่าวว่า ปัจจุบันนักลงทุนส่วนใหญ่อาจไม่ได้คำนึงถึงการวางแผนการดำรงชีวิตหลังวัยเกษียณ ซึ่งช่วงเวลาดังกล่าวเป็นช่วงสำคัญ เนื่องจากเป็นช่วงที่มักจะมีรายได้ลดลง มีค่าใช้จ่ายและค่ารักษาพยาบาลที่เพิ่มขึ้น จึงควรวางแผนทางการเงินเพื่ออนาคต ซึ่งโปรแกรมด้านสุขภาพการเงินวัยเกษียณ เป็นเครื่องมือหนึ่งที่บริษัทเห็นว่าจะช่วยส่งเสริมการออมการลงทุนให้เกิดขึ้นในกลุ่มผู้มีเงินออม

สำหรับผู้ลงทุนที่ไม่เน้นกระจายการลงทุนด้วยตนเอง สามารถพิจารณาลงทุนจัดสัดส่วนในกองทุนเปิดวรรณ อินคัม พรีเมียร์ ฟันด์ (ONEPREMIER) โดยกองทุนนี้มุ่งสร้างผลตอบแทนพอร์ตการลงทุนในรูปแบบ Absolute Return โดยไม่เปรียบเทียบกับผลตอบแทนของตลาด และเน้นกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ ตราสารอนุพันธ์ ทองคำและน้ำมัน ให้สัดส่วนการลงทุนมีความเหมาะสมในแต่ละช่วงเวลา สอดคล้องไปกับแต่ละสถานการณ์การลงทุน

ทั้งนี้ กองทุน ONEPREMIER สร้างผลตอบแทนตามเป้าหมาย โดยรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติครั้งแรกให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนในอัตรา 0.20 บาทต่อหน่วยลงทุน หรือคิดเป็นผลตอบแทน 2% ของเงินลงทุนเริ่มแรกที่ 10 บาท เมื่อวันที่ 27 ก.ย.ที่ผ่านมา โดยมูลค่าทรัพย์สินสุทธิต่อหน่วยลงทุน ณ วันที่ 27 ก.ย. 2556 เท่ากับ 10.2639 บาท